李立军V5

期货公司开展合法合规的期货业务是不会被刑拘的，你朋友所在的期货公司全部员工被刑拘说明存在非常重大的违法违规经营行为，而你朋友作为一个销售的业务员（期货公司跟证券公司一样管销售的人员叫客户经理或经纪人）需要承担多大的责任在于他在这次违法违规行为中的违法行为性质和严重性。

下面来看一下期货公司的业务类型和可能出现的违法违规行为

传统经纪业务

经纪业务是期货公司的传统业务，也是绝多大数公司的最主要利润来源，在整个期货行业的收入占比中达到8成以上，尤其是对于中小型的期货公司而言，经纪业务就是公司的命脉。而所谓经纪业务就是销售人员（客户经理/经纪人）找到想要炒期货的人拉到期货公司开户炒期货，产生手续费，这些手续费就是经纪收入，这个过程就叫经纪业务。除了公司自己的销售人员之外也可以通过居间人的形式开展经纪业务，以前居间人可以是个人，后来被监管规范过一次，现在居间人必须是单位或挂靠在单位的个人，不过在操作的过程中还是需要经过单位来进行。

可能的违法违规行为包括但不限于：

1、虚假宣传，欺骗客户。

2、代客户交易，挪用客户保证金。

3、通过炒期货配合客户洗钱。

4、为不符合条件的客户开户，居间业务有问题及其他方式的违法违规行为等。

第2点和第3点是很严重的违法违规行为，性质严重的是要承担刑事责任坐牢的。当然，通过期货洗钱这个现在很少了，因为太容易查出来，不好炒作。而挪用客户保证金的行为就是作死，而且需要公司相关部门的配合，无论是对参与人员还是期货公司的惩罚都是很重的。

资产管理业务

2014年资管业务放开之后整个行业一百七十多家期货公司有超过三分之二的期货公司都申请到了期货资管业务牌照。所谓的资管业务就像是大家买的股票基金，区别在于期货资管的资金投向主要在于期货市场，而股票基金投向证券市场。

目前阻碍期货资管业务发展的最主要因素在于期货公司的资金来源和投资实力。可以这么说，除了行业内最顶尖的几家期货公司之外，剩下的绝大多数期货公司没有管理期货资管业务投资的能力，资管业务对于行业来说更像是一个资管的通道，类似于仅仅做纯通道的私募公司，该项业务对于期货公司的收入来源一般仅限于通道费和交易产生的手续费。而期货公司在资管业务上的资金来源是非常弱的，除非是大股东支持，例如一些有银行股东背景的期货公司，否则期货公司单凭借自己的能力几乎不可能从市场中找到足够开展壮大资管业务的资金。

此外，自从监管不让发结构化的资管产品之后，期货公司的资管业务就更难开展了，主动管理型的资管产品只会将期货公司资管业务更加推向通道性质。

可能的违法违规行为包括但不限于：

1、对客户做保本保息的等保证。

2、通过该业务非法集资。

3、实际操作与资管相关协议不符。

4、其他不符合资管业务监管的行为。

经过监管的规范后，现在绝大多数的资管产品都不能作为保本保息的保证，无论是期货的资管或是证券、私募等资管计划。而非法集资就严重啦。常见的是第三点，实际操作和资管相关协议不符，不过这点监管一般查不到，除非由此造成了非常严重的后果，被监管介入。

投资咨询业务

投资咨询业务对于绝大多数期货公司而言就是一个鸡肋的业务，绝大多数的期货公司想通过投资咨询业务来创收的可能性几乎为零，业内也不过最顶尖的几家公司能通过此业务创造一点小利润而已。所谓投资咨询业务就是通过为客户提供投资咨询服务获取相关收入的业务，可以说期货公司的投资咨询部门几乎都是虚设的部门，从业人员能力参差不齐，而且近些年来几乎所有的期货公司该部门都被推向了市场，做销售才是本业，投资咨询更像是一个副业。

可能的违法违规行为包括但不限于：

1、虚假宣传。

2、代客理财。

3、没资质的人员从事投资咨询业务。

4、其他违法投资咨询业务监管的行为。

其中第2点是最严重的。第3点在期货公司的实际工作中也存在一定的工作交叉，我一直觉得说不上违不违规。

自营业务

所谓自营业务就是期货公司用自己的钱去炒期货。这项业务目前能开展的期货公司不多，限制其发展的主要因素是行业内能自己投资盈利的能力太弱，跟资管业务差不多。此外期货公司自己组建一个交易团队的成本太高，绝多大数的期货公司都承担不起这个支出。

自营业务的违规主要体现在不符合监管要求上，毕竟拿自己的钱炒，除了亏钱之外一般不存在监管上的风险，而且目前该业务试点而已，不太可能出现重大的不符合监管的风险事件。

风险子公司业务

该业务是最些年才发展起来的一项期货相关业务，就是期货公司通过设立风险管理子公司的形式来开展诸如仓单质押、合作套保及其他服务于实体企业的风险管理业务。老实说这是个非常大的市场，国外的成熟市场也是做得非常好的一块业务，目前国内期货行业也仅仅是拳头公司做得稍微不错一点而已。

风险子公司的违规点就太多了，例如虚假仓单，营业行为和营业资质不符及其他各种可能存在的风险点，专业度比较高，在此就不详细解释。

其他违规行为

例如；

期货公司违规对外提供任何形式的担保行为。

期货公司存在违法的利益输送等。

监管对期货公司的处罚

常见的处罚包括，警告，出警示函，降级，停业整顿，代管，罚款等等。

最后，从你朋友的情况来看，已经对公司全体人员进行刑拘说明公司的违法行为已经不是一般的经营过失了，而是公司有组织有预谋的集体犯罪行为，至于你朋友会被怎么样，还是开头说的那句话，看他到底做了什么，性质怎么样，严不严重，虽然他仅是期货公司底层的一个销售，但并不意味着他不会犯特别大的错误。我曾在期货公司工作过六年，对这个行业多少有些了解，在我从业的这六年里面还真没遇到过期货公司全体被刑拘的事情发生。另外最近也没听说有哪家期货公司被全体刑拘了，想问一句，你确定你朋友是在期货公司上班而不是其他非法的理财或私募公司上班吗？

猫猫CatTalk

从去年开始，就看到很多互联网金融公司暴雷的现象，一次偶然的机会和一个行业内的学员聊天，聊到了这个现象。

学员说，现在金融行业属于一个重新整治和规范的时期，整治和规范的对象不仅仅包括网贷平台、三方理财公司、还包括银行、券商等等。整体未来的一个趋势是：正规的平台更加规范化，不合规的平台，逐渐退出市场。

所以针对题主题主提到的情况，很有可能是所在金融期货公司本身存在着不合规经营的现象，如非法募资、欺骗投资者等等行为。在这种情况下，如果朋友被拘留，有以下几种可能的处理方式：

一、情节不严重，拘留几天，直接释放

如果题主的朋友只是一个最基层的业务员，对于公司种种的不合规情况并没有参与，也并不知情，那么情况是不严重的。

这种情况下，往往就是被叫去了解一下情况，只要如实表达自己的不知情，那么应该很快就会被释放出来。

二、情节适中，拘留几天，追回佣金，无事释放

所谓情节适中，是指虽然也是一个基层业务员，也没有参与公司不合规情况的谋划，但是对于公司的情况却是知情。

正是因为知情，并没有做到脱离，而是为了个人的佣金等利益，继续欺骗客户。所以，这种情况下，就不仅仅是了解情况这么简单了，往往会被拘留几天以示警告。同时也会被冻结银行卡，直至退回卖金融产品而赚取的佣金为止。

三、情节较为严重，处以罚款，拘留时间较长

情节较严重，往往是公司的管理层，不仅对于公司的种种行为知情，还参与了各种活动以及策略的制定。

这种行为可能就会被定义为组织他人进行欺诈活动，所以不仅拘留时间较长，往往还涉及一些罚款或者清算个人资产以还投资者的资金等。

另外这种情况，往往对个人未来的职业发展以及人生都会有比较大的影响。比如再也没有相关行业的从业机会，因为一些合规的机构是几乎不会要有前科的人的。再比如，被列入失信人名单，这个就不仅是职业生涯这么简单，而是会影响到个人以及家人的一些正常生活，比如出行受限制、孩子教育受局限等等。

以上是可能针对不同情况可能会出现的处理方式，最后，我想说的是，大家在选择公司的时候，一定要擦亮眼睛，不要为了一时的利益去做一些违背良心的事情，否则，最终是害人害己。

焱公子

作为曾经的证券公司和期货公司都工作过的人，对于这些事情见的多了，已经是见怪不怪了，为什么这么说？

首先，给这个问题定个性，一旦被拘留，基本上就是违法的，也就是说基本上就是非法的期货公司。只要是非法的期货公司，基本上都是按照非法从业或金融诈骗来定罪！

作为这类公司的员工，少则3个月（人力资源和其他与销售无关的人员）的，多则8年（高管和中层领导）是肯定的。这个在北京的通州就带走过200多人，在石景山区也带走过100多号人。都是非法从事股票和原油的。

我之前在证券公司也遇到这种情况，因为我们公司是合法的证券公司，每个从业人员都有从业资格，而且对客户的沟通，交易都有相应的备份。由于之前有些客户亏损了，想要要回损失，我们公司肯定不同意，我们又没违法，是他自己操作亏损的。结果客户报了警，说我们公司是诈骗公司，结果来了300多号警察直接把我们的写字楼都包围了，一个人都不让进，也不让出。

结果到我们办公室之后，直接让我们的前台叫老板，他们要跟我们的老板沟通，查看我们的资质和服务器，也拷贝走了一些公司的数据，每个人的坐席都拷走了一些数据，而且把我们的从业资格到网站上都查了，看有没有违规。

结果整了一下午，只是把领导叫去了，说要到派出所走一下，核实一些情况。我们基本上一点事情都没有，当时我们公司的很多女生都被吓哭了，我也吓的一批，后来回想一下，本来是在北京来工作的，结果被抓进去了，该给家里人怎么样交代，想想都可怕，所及，对于一些没有资格的公司，从事基金、股票、期货和保险等业务的公司，一旦客户有亏损，被报警，那么警察过来核实资质的时候没有合法的资质，基本上都是全部带走，一个人一个警察，基本上是标配，所以，做非法的金融业务，就做好被随时被带走的准备，包括其他的交易外汇业务、国外期货等。

按照题主的描述，基本上公司就不合法，所以才被集体带走，不然，不可能被集体带走。

在这里科普一下，在中国从事金融业务，公司要有专门的营业资格，而且要在相应的监管机构备案，工作人员也要取得相应的资格（比如保险的保险代理人资格、证券的证券从业资格，期货的期货从业资格，基金的基金从业资格，银行的银行从业资格），不然，基本上都是违法的。就拿你朋友来说，做期货销售，有期货从业资格吗？这个都不好说！如果有从业资格，公司有违规，只能是罚公司的钱，人被带走的可能性比较少！

以上是我对这个问题的观点，如果你觉得对你有所帮助，希望点赞转发+关注！如果你有不同的看法，欢迎大家在评论区探讨！

牛熊猎手

如果说你是在正规的金融期货公司上班，那么不可能全公司都被带走，正常就是某某几个员工出问题，被带走的也就这几个，涉及到全公司的，基本上这家公司的就是一家骗子公司了。

套路

现实中应该不少人平时都会接到各类电话，说他们是某某公司，专门做股票或者期货投资的，群里有大神带大家炒股或者炒期货，有各种牛股推荐之类，看你是否有兴趣，可以添加微信或者QQ拉你入群。可以肯定的说，这类电话，100%都是骗子。

我见过最厉害的就是有个人听信了这种营销，然后真的入群里，群里有上百个人，除了几个大师之外，看似还有好几十个和他一样的投资者，实际呢?群里的100个人除了他自己，其余都都是这个骗子公司的人伪装的。

内盘或虚拟盘

这类诈骗最大的原因还是在内盘或者虚拟盘，如果你是在A股大盘这些国家正规认证的大盘里进行投资，那么他们最多只能影响你的投资选择，无法诈骗到你的资金，显然他们不会闲着无聊真的在教你投资。这些人一般都是开设自己的内盘或者虚拟盘，然后宣称是跟国际对接，其实是一个对敲盘口，你如果在他们这个内盘上交易，前几次或许让你赢一点，尝点甜头，后续当你投入更多的资金时，就是你亏损的开始之日。那如何诱导你进入他们的内盘吗？当然就是群里的那些伪装者了，天天分享各类赚钱的收益情况，使得你心痒痒的，最终就入局了。

严重不？

不同岗位的人，涉案的严重度是不一样的，比如人力部或者财务部，这些人未直接参与诈骗过程，涉案较浅，最多算一个包庇罪，一般有判刑也就几个月，而且都是缓刑。但是销售人员是直接参与一线诈骗过程的，虽然不一定是主犯，但是一个从犯肯定跑不了，所以这个罪责就比较重一点，基本上判罪都在一年以上，而且没有缓刑。

总结

虽然目前找工作不容易，但是诈骗工作还是不要轻易涉及，因为赚这种钱，难以让人心安，而且一旦涉案，基本上坐牢是版钉钉的事情了。

鲤行者

之前我的一个表哥也是在这种公司里面干过，但是没多久，他们公司30多个人就被抓了。当时他老爸知道我路子广，便央求我想想办法，我便跑去跟我一律师朋友问了一下。

不过还没等我问完，我表哥就被放了出来，他刚进公司，所以只是例行问询。

简单来说，事情严不严重，要看这两个方面：

一、公司违法行为严重

据我了解，正规的金融期货公司，在国内是没有销售岗的。很多这种有“销售”岗的金融期货公司，一般来说都是那种诱骗客户开户投资，然后一开始让客户盈利，之后就大把大把坑钱的诈骗公司。

进了局子，就说明这家公司已经被实锤，构成了金融诈骗行为。

公司全体进了局子，绝对是属于严重犯罪行为的。

二、个人违法行为严重

你的朋友既然进了局子，没有马上被放出来，这就说明他个人是有一定违法行为的。

而个人的违法行为也分为两种，一种是知情不报，一种是同流合污。

知情不报还好，估计关上个把月就放出来了。

要是跟着公司一起，构成了金融诈骗或者其他的犯罪行为，就得看看他陷得深不深了。

一般来说，由于国家这些年对于金融犯罪的重视，一旦被判刑，

针对这两个问题，我的律师朋友也给了我两点建议：

在求职的时候，要多在天眼查、贴吧等可以查到企业相关信息的地方求证一下，以免糊里糊涂进了贼窝。

另外应聘的时候，要多留心观察一下办公环境。假如办公环境相对隐秘，来往人员相对紧张，行色匆匆，那就得多留个心眼。

此外，在就职的时候，要询问从事相关行业的人，看看这样的一个公司或者工作是否是存在问题，才进行抉择。

一般来说，只要不是这个公司的管理层，而是那种没有什么存在感的小职员，也没有什么高业绩，都不用太担心刑罚太重。

假如你的朋友参与了一定程度的金融诈骗，完全可以通过提供公司犯罪证据或者通过协助警方的方式，来减轻刑罚。

总之，希望大家在从业的时候擦亮眼睛，多渠道验证一下公司是否合法，是否正规。

简屋

我有一个朋友，之前就是在一家做投资 公司上班，公司开了前后两年多，公司员工也挣到钱了，每年年会还给业绩好的每人送配一台宝马汽车，我朋友也在那个公司挣了小几十万，后来公司第三年的时候就关门了，几个老板 股东都跑路了，我朋友也辞职了，后面跟她聊天中说到，其实就是一种套路公司，前期客户买理财产品 基金 股票 都会帮客户挣一点钱，让客户尝到一点甜头，然后利用客户的侥幸心理慢慢的把客户套进来，前面挣个几万十几万，后面客户基本上都是血本无归，这种公司国家是定性为金融诈骗 套路公司，至于你朋友严不严重就要看你朋友所涉及到的金额有多大了。这种抓进去的也不是那么简单，涉案金额肯定也不小！

成都不良资产处置

这个基本都是骗,推前几十年就是花生米,但现在有些把这个通过其他一些证据不足或界定不清晰搞为非法集资,律师就有的忙,搞成证据不足,其实清楚都知道就是怎么回事

非法集资就比诈骗低很多了,估计就股东和高层,关键是证据,其实很多地方的一些高新区,以及一些楼层越高,这种只要一围起来!10家公司估计7家,只是怎么说呢!

稀奇山股怪的一孔之见!其实道德上很严重,但动机大都是被逼,就是三点,37天取保,防止诱供,性质改变非法集资,关键是证据和是否被办成典型的,这些东西其实都清楚!黑白分明是天堂,那么你觉得现在人间是天堂吗？一方面要相信正义,另一方自己不去害人!

凡人财经笔记

你说的这个公司估计是假冒的金融期货公司，一般都是做恒指期货的，我在98年就碰见过。这属于金融诈骗了，现在应该很少了吧，九几年的时候几乎全国都有这种公司。现在查的严，很多年没见过了。

当时我跟同学两个人在街上看到有招聘广告，说是金融公司，工资很高的，最让人无语的是这家公司就开在一家证券公司营业部的楼上，大家都以为这是正规的公司。我跟同学都去报名了，一共有30多个，都是刚毕业的年轻人，还培训了一个星期。

培训老师教大家恒指的基本常识，怎么填单，什么叫多单和空单，还有平仓。最初的期货知识就是这里学的。最重要的是教大家怎么去拉客户来。

当时国内是不允许买卖恒指期货的，但是这点很多人并不是很清楚，包括培训中那5个被录取的人。我跟同学在培训完就被刷出来了，因为我当时已炒股了3年，知道一些基本的金融知识，知道炒恒指是违法的，还跟其他人说了，但没有人相信。

后来听说被录取的有个女孩还真的拉了一大妈进入了，没过多久本金全亏了，跟那女孩是天天闹。

这种公司在客户下单之后，并没有把客户资金真的去买卖恒指期货，而是把所有的客户下单与公司对赌，包括行情都是假的，一旦出现对公司不利的行情，立马修改行情显示数据，这纯属金融诈骗了。

上善若水ccj

看看什么程度，业务员是业务经理还是业务主管或是公司负责人，视责任大小决定严重还是不严重，一般前台，人事，行政问题都不大，业务部门如果业绩不好，或者刚去上班不久，问题也不严重，如果是主要犯罪分子那就等着移交法院被判了，会根据金额和职位量刑！！！

现在还做这个的，对这种事情都有所准备，至少是心里有准备的

干点正事，比啥都好，失去自由和生命才是人生最痛苦的事情

吴立亚rocky

这种情况很严重！首先明确一点，你朋友不是在金融期货公司上班，否则金融期货行业岂不是“高危”行业，动则全员就有牢狱之灾。这些都是打着互联网金融的旗号，包装成金融期货业务的非法诈骗公司。

金融证券行业比较特殊，与所有的第三产业与众不同，它提供的是一种服务或一个平台，但它不存在‘质保’的概念，市场有风险，入市需谨慎，换言之客户接受了这种有偿服务或者平台之后，盈亏是自负的。

金融行业历来就存在各种分销渠道，证券公司、基金公司、期货公司、银行理财、保险、信托都会委托各种第三方销售机构去做分销和代销。这些三方公司也需要获得金融监管颁发的销售牌照，比如基金公司资金发行产品，销售产品，也会委托诸如支付宝、好买基金、天天基金这样的三方销售渠道。划重点就是金融行业的事说门槛高也很高，说门槛低也很低，都是虚拟的产品，动嘴即可，约束从业者的唯一尚方宝剑就是公司需要持牌，个人需要执业，并不是来一个人动动嘴就可以干的。

互联网金融泛滥之后，这个门槛更是被踩踏的几乎没有了，人人都可以说自己的金融从业者，各种不合规的金融交易平台和衍生业务也层出不穷，比如你朋友从事的非法期货交易。

如果他们接入的正规的期货交易品种，期货公司，期货交易所，但没有获得期货从业资格或者证券从业资格，公司也没有合规的金融销售牌照，那最多就算是个非法经营。公司法人、负责人会面临监管机构的处罚，甚至可能会有一些民事追责等等。

但可以确定的是你朋友所做的是第二种，也就是虚假的期货交易平台，虚拟单，开客的过程中采用了非法获取公民信息，用虚假获利单引诱不知情的客户参与，随后用可以自己操控的虚拟交易平台让客户的资金损失殆尽。

所以这就不是一个有没有从业资格的小事了，而是一个完整的诈骗套路。如果被认定为诈骗，那么根据刑法规定：

1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

好了，你觉得这个事大不大呢！

關鍵字: 期货 刑拘 业务员