其實散戶投資的優勢只有一個，就是船小好調頭。資金體量較小，買賣股票的速度很快，倉位調配的速度更是很多莊家、機構無法比擬的。我們應該充分利用這個優勢。散戶炒股，不是為了賺個菜錢，每個股民的夢想，都是依託股市實現財富自由。既然想要財富自由，就不是分倉、分散投資所能達到的目標。散戶若想在股市盈利，只能重倉出擊，以小搏大，方能取得輝煌戰績。現實中，我有很多朋友都是這樣起家。因為分倉，是無法使本金達到數量級變化的積累的。
先說說股市的的“龐氏騙局”：
中國股市那些包裝光鮮的公司，財務指標和真實業績根本就經不起推敲，不要說什麼創業板，既使監管嚴格的主板市場，也處處充斥著謊言和欺詐，一些早已資不抵債的公司，只要披著上市公司的皮，仍能在這個市場活得跟闊少似的有滋有味。正是這種現象無休止的蔓延，才導致上市公司的整體性墮落和清爛，那些看上去誘人的業績有多少真實成份？有幾家公司盈利水平和財務狀況是真實的是經得起推敲的？又有多少家公司的管理能力和經營狀況是值得信賴的？
中國股市在相當長的時間裡不是宏觀經濟的晴雨表。全世界股市都是，中國不是。
中國實體經濟在前二十年一度非常好，有時也有調整，但股市總是跟跌不跟漲。1977年GDP是3221億元，1990年上交所、深交所成立時GDP是1.87萬億元。現在GDP是52萬億元，是1977年的161.4倍，是1990年的27.8倍。儘管經濟現在正在調整，但是搞實體經濟的人還是有相當一部分是成功的。但是，股市就不同了，1992年5月26號，上證指數曾經到過1429點，1993年2月16號，到過1558點。現在是2007點，僅僅是當時的1.4倍左右。在這種很差的情況下，85%以上的投資者虧損，苦不堪言，就可以理解了。
中國股市設立的初衷，以服務國企脫貧解困，融資成了中國股市至高無上的使命，甚至成為唯一的功能。上市公司重融資輕回報，甚至為了融資而不惜弄虛作假，管理部門也為融資圈錢大開方便之門，上市融資在很大程度上淪為一種赤裸裸的搶錢行為。發展到如今，這種圈錢的本性並沒有任何改變！無論是機構，還是上市公司，都深知中國股市只適合短期投機炒作，絕不能異想天開地進行所謂的價值投資或長期持有。
股市惡意圈錢的本性演繹到今天，已到了登峰造極的地步，不僅表現為大股東對中小投資者利益的掠奪，隨著創業板中小板的大規模上市，一批又一批的原始股東演繹了一輪又一輪的瘋狂套現，許多人不費吹灰之力就成為億萬富豪千萬富豪。
中國股市的暴富神話往往伴隨著一大批散戶的淚水和哭喊，而股市的傳奇永遠會有一箇中國式的結局，當股市在創造財富神話的同時，也在把投機理念灌輸給億萬股民，這樣的股市，其實早已失去了正確的方向。
選擇強勢股固然很重要，那是投資的前提，如果說連開始都選錯了，那隻會離預期收益越來越遠。大盤漲，只能看著指數漲，自己卻不賺錢；大盤跌，但依舊有股票逆勢上行，而不是自己的；但最可悲的是股市最遙遠的距離，不是糾結選哪隻股票的問題，而是它站在你面前，你不知怎樣選擇進場時機。因而，選股很重要，擇時更重要。
相信大家對KD指標都很熟悉，會利用K/D值判斷超買超賣現象、K線與D線的突破判斷買賣點甚至是KD指標的鈍化與騙錢，都是耳熟能詳。那麼此時我們就不去利用這一指標了麼？大錯特錯，凡是存在即為合理，合理必有可取之處，只是我們沒有發現罷了。相信此時再提及鬼股子老師，大家早就已經熟悉，一再提及老師本人，只是覺得他的一些理念對自己受益匪淺，也希望能給大家帶來助益。
鬼股子老師也應該算是第一代入市的股民了，對於股市的研究和參悟更是通透，提及KD的運用法則也絕非簡單copy書本定義：D值>70行情呈現超買現象、D值<30，行情呈現超賣現象；K線上穿D線黃金交叉、K線下穿D線為死亡交叉；高位死叉、低位金叉判斷買賣時機較為準確......這不是小編要介紹的主要思想，KD指標運用的精髓在於：針對它的“交叉”的進行比較，換言之就是比較金叉與死叉的價位，就能得知該股後市的走勢如何，獲利空間又有多大！
如果要利用日KD金叉來選股的話，還需配合幾個客觀條件加以考慮，其中之一就是，整個走勢線形必須是多頭排列，也就是說日線的MA5>MA10>MA20>MA60要符合這樣的基本條件，前提很重要。通常來說，整體的走勢線形，如果是多頭排列的話，那就代表大趨勢向上，日KD出現金叉意味中小趨勢有上漲的態勢，小趨勢是要在大趨勢的前提下運行的，因而此時的上漲是比較安全的；反之，如果線形是呈現空頭排列，即MA60>MA20>MA10>MA5，即使出現KD金叉這種小趨勢的上漲，那也僅是在下降通道中的小反彈罷了，曇花一現不值得冒險，一旦反彈結束之後，股價還將按著現有的大趨勢運行：破底再現新低。總之，如果要用日KD選股，一定要考慮整體的走勢線形是處於多頭排列的情況下。再者就是金叉的次根K線與金叉這根K線的價格位置比較很重要：若金叉的次根K線的收盤價低於金叉這根K線的收盤價，這根K線的金叉是假金叉；反之死叉的次根K線的收盤價高於死叉這根K線的收盤價，這根K線的死叉是假死叉。
同樣，買的好的同時，賣得及時更重要。因為此時的盈浮只是賬面上的，一個深跌也就成泡影了，因而落袋為安方為王道。還未盈利時，你會暗自對自己說，漲幾個點我就出來，但到時漲勢兇猛時，你就該想了：“再等等，我在賣，別賣早了！”因而此時自己心裡要有數，何時離場，而不是被動的等待收益。其實炒股的道理真的很簡單：非漲即跌。問題是世上有許多人卻喜歡把簡單的事複雜化，殊不知：“道生一，一生二，二生三，三生萬物；人法地，道法天，天法道，道法自然。”萬物皆有循環，道能生萬物、萬物亦能生道，因而道法沒有那麼玄奧，亦如股市沒有那麼莫測一般。 KD指標最主要的效用就是金叉與死叉接連的出現，也就是說，金叉出現後接下來就是死叉出現，同樣的，死叉出現後接著就會出現金叉。每一個金叉至死叉交替的過程，就如同出生、成長、巔峰、覆滅的過程。反過來，死叉到金叉的過程就是死亡、沉淪、否極、重生的過程。在這樣的輪換中，反應出了股價的漲與跌。漲到極限則是下跌的開始，跌到谷底則是涅槃的預兆。若死叉的收盤價高於前面金叉的收盤價，那麼，死叉後的下跌，在下一個金叉出現之前，不會跌破前面金叉的最低價；若金叉的收盤價比前一死叉的收盤價要高，那麼代表了金叉上衝比死叉下降更為強勢，那麼金叉之後的上漲幅度將會突破之後死叉的最高價。
散戶虧錢的根本原因
“一賺二平七虧”這是股市的鐵律。即便是美國納斯達克市場持續了長達16年的大牛市，也沒有破壞這個鐵律。
散戶炒股為什麼總是虧錢，我想先給大家分享一張圖：
是誰惡意玩弄中國股市？讓散戶成為替罪羊
在圖中，股民表現出來的20個狀態裡面，值得我們玩味。
近年來,在波段性低點建倉、在波段性高點賣出的波段式操作已成為市場流行的盈利手段。波段性操作有別於以前的做莊控盤操作。首先,在選擇投資品種上,波段操作主要挑選流動性好的大中盤股參與,機構選擇這類品種,並不謀求控盤,這明顯有別於做莊模式下普遍以小盤股為主的選股思路。
有人說炒股勝敗與否，關鍵在於自己的心態。這其實是一種謬論，是失敗者的一種託詞。他的潛臺詞就是“其實我炒股的水平是很高的，只是心態不穩定”，推卸責任是人性使然，所以，政體建構中人們強調監督和制衡機制，企業管理中需要有外部的第三方審計和內部的制監管。
對於交易人而言，決策、執行、監督都是一個人的事情，你對失敗責任的推卸，沒有人會跳出來警告你告訴你這樣做不對，因此，相對企業而言個人交易具有先天的劣勢。筆者不否認心態的重要性，但如果把炒股的成敗與否歸結於心態，未免有些牽強。炒股最重要的，還是尊受規則。筆者一直這樣說，任何遊戲都必須有規則，任何玩遊戲的人要想成功通過，必須遵守規則。股市其實說白了就是一場零和遊戲，短期的失衡，是為了長期的平衡。
隨著股市的發展，越來越多的投資者開始加入到股市裡，對於之前沒有投資經歷的投資者來說，必須要掌握一些買賣的知識和技巧，這樣才可以在風險與機會並存的市場裡賺錢，同時減少不必要的虧損。
一、首先要了解買賣股票的基本原則
投資者買賣股票是為了賺錢，那買賣股票如何才能賺錢？實際上就是要做到低買高賣。因為買賣股票的利潤靠的是賺取差價，那麼買賣股票都是在怎樣的環境下進行的，有哪些交易的基本原則呢？一般而言，股票買賣的基本原則主要包括交易時間、漲跌幅制度、股票交易的單位、“T＋1”交易制度、交易原則等。
1：交易時間
股票市場正式交易時間是早上9點30分～11點30分，下午1點～3點。交易時間一共為4個小時。
2：漲跌停板制度
股票上漲幅度和下跌幅度只能是上一個交易日收盤價格的10％。也就是說，比如某隻股票上一個交易日收盤價格是10元人民幣，那麼這個交易日的價格最多隻能上漲到11元，而下跌最多到9元。此外ST股（指退市風險警告的公司）的漲跌幅度是5％，而新上市的公司股票當天是沒有漲跌停限制的。
3：股票單位
股市中股票買賣是以手為單位，其中1手＝100股，而1～99股為零股，不足1股為零碎股。其中買入委託最低單位為1手，也就是100股，而且必須為整百股（配股除外），但賣出委託可以有零股，且零股必須一次性賣出。
股票停盤期間委託無效，買入委託不是整百股（配股除外）委託無效，委託價格超出漲跌幅限制委託無效。
4：“T＋1”交易制度
我國目前股市交易採用的是T＋1交易制度，也就是說，當天買進股票後，如果想要賣出，必須要等到下一個交易日才可以賣出。
5：交易原則
股票買賣的交易原則是“價格優先，時間優先”，它是指在一定價格範圍內（昨收盤價的上下10％），優先撮合最高買入價或最低賣出價，即較高買進委託優先於較低買進委託；較低賣出委託優先於較高賣出委託；而委託價相同時，就按委託時間的先後順序成交。
6：集合競價
股票每天交易開始前，9點15分到9點25分，滬深證交所開始接受投資者的有效申報，也就是說，可以先申報價格，等到9點30分正式開盤時，滬深證交所就開始撮合之前的報價，然後成交，以股票最大成交量的價格來確定股票的開盤價格。比如，某隻股票價格是10元，在10.2元時是集合競價最大的成交量（比如2000手），那麼9點30分開盤價格就是10.2元。另外投資者要注意一下，深市下午2點57分至3點也是集合競價時間，滬市就只有早上。
7：連續競價
當9點30分開盤後，投資者報價後，交易所立刻自動撮合，這就是連續競價。在集合競價中沒有成交的申報指令會自動參與連續競價交易。
二、股票買賣的基本方法和技巧
1：分散買賣法
馬克·吐溫曾經說過，“不要把雞蛋放在一個籃子裡”。也就是說，要把雞蛋分開放在不同的籃子裡，一旦有一個籃子摔壞了，其他籃子裡還有雞蛋，如果把雞蛋都放在了一個籃子裡，一旦籃子摔壞，雞蛋就全沒有了。
分散買賣法是指將資金分成幾份，然後投資在不同的股票上。為什麼要進行分散買賣法？因為股票市場變幻莫測，投資者不可能精準地把握到一隻股票的波動，股價的波動幅度稍微大一些就會影響投資者的情緒，甚至使投資者做出錯誤的買賣決定，所以押注一隻股票的風險是非常高的。
投資者可以按照圖中所示將資金分為三類，對不同類別的股票進行分散投資。
是誰惡意玩弄中國股市？讓散戶成為替罪羊
2：分段買賣法
分段買賣法是指在買入某隻股票時，要在不同的時點分段買入；在賣出時，同樣要分批賣出。為什麼要這麼做？原因很簡單，因為股票的低點和高點只有一個，投資者不可能準確地買到真正的低點，所以要在低位分段買入，可以攤薄成本；在高位時分段賣出，可以賣一個較高的平均價格。圖中所示的就是投資者實行分段買入操作的步驟。
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3：金字塔形買賣法
金字塔形買賣法是指在買進股票時，首先介入少量的資金，進行試探性地買入，若股價繼續下跌，就逐步加大資金，形成一個金字塔形狀。而賣出也是一樣，在上漲中先賣出少量，股價若繼續上漲，就逐步加大賣出數量，同樣形成一個金字塔形狀。如圖1-3所示就顯示出了金字塔買入法的具體操作。
比如，某隻股票5元的時候你買入1000股，跌到4.5元時你再買入2000股，如果再繼續下跌到4元時，就再買入4000股。賣出也是同樣的道理。
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4：控制倉位買賣法
倉位是指投資者實有資金和實際投資資金的比例。控制倉位買賣法是指控制買入股票的上限金額佔總金額的比例。通常來說，投資者應該既有長線持倉的股票，又有短線持倉的股票。但這個比重就要根據投資者自己來制定了。也就是說，一般是不會把資金全部配置到某一個品種，這樣的風險極大，建議投資者除了短線操作和長線操作的資金以外，還應該留有一部分現金，這樣更利於靈活操作。如圖所示，為投資者在控制倉位時應採取的策略。
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三、常用的K線圖買賣技巧
買點1：低位錘子線形態的買點
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錘子線出現在下跌趨勢的末端（或震盪區間的下沿），之前的下跌趨勢規模越大、時間越長，反轉的幾率也越大。
① 錘子線沒有上影線或上影線極短，下影線極長（原則上應該是實體的2倍或2倍以上），如圖1-2所示。下影線越長，對上漲就越有利。
②錘子線實體可以是黑色，也可以是白色，實體如果是白色的將有助於上漲。
③次日股價的收盤價位於錘子線的實體之上，理想狀態是一根白色蠟燭。如果是向上跳空的白色蠟燭，上漲就更可靠，缺口越大越有利。次日的白色蠟燭插入錘子線前面蠟燭線的實體越深越有利。
④ 股價在錘子線之後若沒有跌破錘子線的低點，形態依然有效。之後的股價若跌破錘子線的低點，即宣告反轉失敗。
⑤錘子線後面的白色蠟燭的成交量若超越之前的黑色蠟燭的成交量，買點就越可靠。
⑥從上圖中可以看出，真正的買點在錘子線之後的白色蠟燭。
錘子線之前的下跌將前面的低點擊破，顯示下跌趨勢將要延續，錘子線當天股價劇烈下跌，但是終於以錘子線報收，逢低買盤開始大舉入市。錘子線的出現並非準確的入市點，而是提醒股價有可能見底。錘子線次日的白色蠟燭穩穩站在錘子線的實體之上，驗證了反轉信號，可以買進了。此後股價小幅震盪，但受到錘子線實體價格水平的支撐，上漲趨勢形成。
買點2：低位刺透形態的買點
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①刺透形態要有明顯的下跌趨勢，規模越大，時間越長，反轉越可靠。
②刺透形態由兩根蠟燭線組成，第一根為黑色，第二根為白色。
③ 白色蠟燭較長，開盤價低於黑色蠟燭的最低價，收盤價穿透黑色蠟燭實體的50%，穿透得越深，效果越好，但不能完全吞沒黑色實體（否則就是吞沒形態）。
賣點1：高位上吊線形態的賣點
是誰惡意玩弄中國股市？讓散戶成為替罪羊
① 前面有上升趨勢，規模越大、經歷的時間越長、賣點的可靠性越大。
②實體很短，不要求是黑是白，但黑色的反轉意味更強。
③ 沒有上影線或很短。下影線很長，理想的上吊線下影線是實體的2～3倍甚至更多。
④與前後蠟燭的實體有跳空，如果最低價與前後蠟燭的最高價有缺口（與後面的蠟燭是向下跳空），則反轉的意義更大。
⑤上吊線次日的蠟燭為黑色並低於上吊線的實體收盤，則驗證上吊線的反轉意義，成為賣點。如果次日的收盤價高於上吊線的實體，不構成賣出信號。
賣點2：高位烏雲蓋頂形態的賣點
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選股是每個炒股者都會經歷的過程。可以通過資金選股系統瞭解資金流向，加強判斷趨勢；對個股評級，驗證自己選擇股票的優劣；善於利用工具可以更輕鬆地選股，同時也要多瞭解行業動態各方面的信息。一分耕耘，一分收穫！相信努力付出便有收穫，只要你有留心留神，並善於總結，其實這些經驗技巧很容易得到的。
一、如何在股市選好個股
一、選股規則
1、在價值投資的前提下，選擇30日均線昂頭向上的股票。
2、選擇沿45度角向上運行的股票，而成交量逐步遞減的股票。因為沿45度角向上的股票走勢最穩，升勢最長，所以我把這樣的股票稱之為“慢牛股”。
3、選兩類股：
①是在弱市中發現“慢牛股”；
②是牛市時，買漲停股，跟著莊家賺漲停，做短線。如對漲停股感到吃不準，等待機會尋找預計能有50%至100%以上漲幅股票，一年中只要抓住2、3只就行。
中短線結合：中線持股時間為2—5個月，短線持股時間為7—15天，中短線資金比例6:4。
遊俠股市實盤薦股中心每天都有高手推薦股票，可以參考一下。
二、選股方法
1、MACD選股方法和步驟
①、先點換手率，把大盤股(流通盤5億以內)換手率大於5、小盤股(流通盤1億以內)換手率大於8的股票，加入自選股；
②、日K線，MACD為負值的股票，刪除；
③、周K線，MACD為負值的股票，刪除；
④、60分鐘K線，MACD為負值的股票，刪除；
⑤、30分鐘K線，MACD為負值的股票，刪除；
⑥、把最近一週漲幅過大的品種，刪除；
⑦、把最近一週換手率過低的品種，刪除；
⑧、剩下的股票，從分時到日線MACD是多頭排列，處於上攻形態，就是你需要的品種；
⑨、最後介入5分鐘MACD、15MACD、30MACD、60MACD白線上穿黃線品種。
2、業績選股法
業績選股分為純業績、跟機構二種方法。
⑴、純業績：
尋找業績將大幅上升的個股，依據就是：只要業績大幅增長，股價就必然會大幅上升。
⑵、跟機構法：
從公開信息中尋找機構增倉的股票。依據是：機構調研能力強；機構看中業績成長；機構資金量大，機構進入就意味著有大資金進場，就有可能大幅拉昇。
當然，重倉投資風險也大，一旦選股選時出現問題，則可能非常被動。但是換個角度想一下，以往的分倉操作、分散投資，也只是“慢刀割肉”，由於水平不行，所以分倉也只是延緩了鉅額虧損的時間，並沒有從根本上解決投資盈利的問題。所以，建議您不斷提升自己對股市的認知，同時提升投資的心態。等到時機成熟，重倉出擊，改變命運。
對於普通散戶來說，全倉1-2只股票足矣。分倉過多，分散精力，選股必然不夠謹慎。降低操作頻率，尋找低位潛力品種潛伏堅守，耐心等待開花結果。
很多投資者之所以在股市中虧損累累或者不能穩定盈利，歸根到底是心態不好，而心態不好也可以說是有一定的“股市心病”，這裡講的股市心病主要就是貪婪和恐懼，投資者往往幻想一夜暴富，急切的想在股市中賺取高額利潤，可是俗話說得好：“財不入急門”。而恐懼則是投資者害怕損失，害怕失去，心理極度恐慌，從而做出錯誤的決定。可以說投資者往往意識不到自己的這些“股市心病”，所以總是怨天尤人，很少從自身出發來尋找原因，這都是需要糾正的。
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