融资活动成功与否的关键，就在于合适的时机、充分的准备和绝佳的运气。
或许在你看来，融资是一件难事。其实并非如此，如果能在合理的规划下，融资往往比你想象的要简单很多。
下面，我把融资过程简单分为四个部分来跟你分享一下如何有效、快捷的实现融资。
第一步：融资前的必要规划
1.搞清楚融资活动的目的
在开始融资之前，你要搞清楚这样一个问题，那就是究竟为什么你要融资？很显然，既不是因为市场上的其他公司都在融资，所以你也跟着融资；
融资的真正原因，应该要与公司的产品服务和业务目标有关。刚开始时，你需要足够的资金来支持产品研发和营销推广。随着公司规模的扩大，你又需要足够的资金来拓展市场范围或者增加产品功能，以便为自己赢得更多竞争优势。
2.对项目进行全面梳理
很多创业者在创业之前可能是因为发现了某个商机或看中某个行业，甚至很多创业者是“脑袋一热”就决定创业的。虽然创业需要热情和勇气，但光有热情和勇气也是不够的。
创业更需要的是“商机可能性+实施的可行性”
在我们融资之前，对我们的创业项目进行全面的梳理，包括：
（1）市场前景：行业前景，市场需求（真实需求还是伪需求）、行业竞争、市场机遇等以确定这个项目可以做；
（2）项目梳理：梳理项目的目标人群、项目定位、商业模式、业务阐述及盈利模式等对所做的的项目做一个清晰的界定，明确个项目做什么及怎么做。这点很重要，不管是对投资人还是对创业团队或创始人自己，都是很必要的；
（3）项目运营：项目如何进行推广、如何吸引客户、发展模式是什么样的，未来的发展规划是什么样的，明确项目怎么实施和开展。这一点也很重要，往往很多好项目，就是在落地的时候不行；
（4）融资规划：我们需要多少钱，钱往哪里花，股权出让多少，项目的阶段性成果及财务预测，投资人怎么管理，将来怎么退出等，让投资人明确加入后的情况。如果不提前想清楚，将来一定会扯皮！
3.做一个商业计划书（核心）
找投资人就好比业务员上门推销，不管你推销的是什么，好歹手上得有一个产品哪怕是宣传册。同样的道理，在我们的创业项目未取得一定成果或准备起步的时候，我们跟投资人讲的时候，得有一个最起码的商业计划书。商业计划书是向投资人介绍项目的核心环节，也是投资人全面了解你创业项目的最直接的方式；
商业计划书就是找投资人的“敲门砖”，“砖”不行，是敲不开门的！
（关于这个问题，已在前面的分享中有详细的阐述，在这里就不再赘述了！查看链接：https://www.toutiao.com/i6796120278549135883）
第二步：开展融资活动
1.找准投资对象
就目前而言，融资对象分为两种类型：专业投资人和民间投资者；
（1）找专业投资人
A.找到投资人名录
当然了，你也可以选择其他的客户关系管理方法来完成这一过程。但是，对于一家资金并不是很充裕的初创企业来说，名录还是一个比较方便实用的工具。
B.分析投资人
充分利用资料目录，对表中的每一位投资者进行详细调查，具体说来，需要调查的事项包括以下几点：
- 在此之前，他们是否投资过你所在的行业和领域（比如说人力资源科技和金融科技）？
- 如果投资过，都投资了哪些公司，投资规模如何？
- 在这些投资交易当中，有没有与你存在竞争关系的？如果有的话，那就直接不要考虑了。因为对于投资者来说，投资两家存在竞争关系的公司，是会出现利益冲突的。
- 这些投资者所在的公司，是否有合伙人对你所在的行业和领域感兴趣？一般来说，每家风险投资公司的网站上，都会有一个“团队成员”页面。你可以从这个页面上，来找到适合联系的人。
举个例子，如果你是一家教育科技公司，那肯定不能找一个对比特币感兴趣的投资者。在找到合适联系的合伙人之后，你需要把他们的名字都一一记下来，并做好归类，根据投资人优质情况，按从优到劣的顺序，分为A类，B类和C类，三个级别，分别鲜明标注出来。
C.计划书投递
获取投资名录后，挑选投资自身领域的投资人或投资机构，进行前期的洽谈和计划书投递；
a.归类结束之后，首先联系C类投资者
这样做的原因，就是在成功引起AB类投资者的兴趣之前，先拿C类投资者练练手，熟悉熟悉投资人的沟通方式。
你也可以通过中介看看是否能够找到一个合适的中间人，让他替你向风险投资人或者天使投资人进行引荐，帮你和你的公司做一个简单介绍。如果对方对你感兴趣的话，双方就可以约定一个具体的会面时间。虽然这样做有点曲折，可能会浪费不少时间，但是以我的经验来看，通过比较熟稔的中间人来引荐，要比你自己硬生生直接找上门，效果更好。
b.刚开始的几个星期，最好把所有注意力都放在B类投资者身上
这样一来，你就可以在最大程度上掌握大家针对你和你的公司提出的问题。随后，你需要根据他们的这些问题反馈，把融资演讲稿当中没有意义的内容删掉，尽量得到他们的认可。这将会帮助你在联系A类投资者之前，累积足够的经验和信心。
另外，你还要尽量控制融资活动的次数和频率。毕竟当你全身心投入融资活动的时候，公司的业务是有可能耽搁下来的。
注意：就算某位投资者对你和你的公司再感兴趣，不经过几次的会面和深入了解，他是不会轻易做出口头投资承诺的。
因此，最好的方式，就是你提前与这些人熟悉起来。只有这样，后面真正向他们进行融资介绍时，才会比较容易。如果你想要寻求融资的对象是机构基金，那最好能够在合伙人会议（公司所有合伙人都在场的那种）上进行演讲介绍。
c.重复采用上述步骤来联系B类投资者
根据与C投资人的对接经验，开始联系B类投资者。
在不断重复的过程中，你应该是非常有希望找到一个愿意投你的投资人，甚至很有可能还会就相关条款进行谈判，并最终拿到他们的投资。
d.最后再考虑A类投资者
如果你顺利从BC类投资者手中拿到投资之后，还是需要更多资金支持，那可以重复采用上述步骤来联系A类投资者。
如果投资人对你的项目感兴趣，会跟你确定面聊或进一步沟通的时间及方式。
根据普遍规律：1000份计划书，只有大约10%的项目会进一步沟通，10%的沟通项目会签订投资意向书，签订投资意向书中只有20-30%的项目最终会获得投资。也就是说，1000个创业项目，只有2-3个项目会获得投资；
（2）找民间投资者
据统计，80%的创业融资都是由民间投资者投的，因此，民间投资也是中国创业融资领域重要的投资对象；
民间投资者范围非常广：商会、同学（小学、初中、高中、大学、MBA等）、朋友、亲戚、同事、上下游等；
A.巧借关键节点人的杠杆
如果自己的人脉圈并不是非常理想，就可以借助某个不错的关键节点人获得更广泛的投资对象。关键节点人不一定是你的投资人，也不定是能力很强或人脉资源很广的人，而是能够把某个核心人物或资源介绍给你的人。
B.把融资当成一项业务交易
举个例子：
我们曾经给一个足球主题的特色酒吧策划了一个股权众筹，这个酒吧的创始人就是想趁世界杯足球赛开幕之前，把酒吧开起来，融资140万，并且融资对象就是身边的朋友。经过1个月的宣传和一对一的促成，最终140万顺利到位，酒吧如期开张。
这个创始人在融资的过程中，一开始身边的朋友资源很快就用光了，于是他就定了一个规则：“谁能给他带来投资人，成功后，返点10%”，虽然这个返点比例过高，但也给很多融不到资的创业者一个思路，那就是，“把融资当成一项传统生意的业务进行介绍拿提成的方式”。
第三步：融资活动结束之后进行总结分析
大多数情况下，各家公司都会直接跳过这个部分。但其实，这是不对的。因为事后总结能够很好地帮助你看到，有哪些地方你做得比较好，而有哪些地方你还需要进一步完善。具体说来，需要总结的方面包括：
1.融资活动持续了多长时间？是几天？还是几个星期？又或是几个月？
2.在融资过程中，你共计联系了多少位投资者？
3.遭到了多少投资者的拒绝？拒绝的原因是什么？（这将能够有效帮你降低未来可能遇到的风险。）
4.有多少投资者真的掏钱投资了？答应投资的理由又是什么？
5.对你和你的公司，投资者都有哪些问题？（这将能够有效帮你写出内容和思路更加清晰的融资演讲稿。）
第四步：为下次融资做好准备
1.对投资者目录进行更新
在一次融资活动结束之后，你需要在目录当中将掏钱投资的投资者标注出来，并且在旁边一栏中添加他们的邮箱地址。
2.对上述三类投资者进行重新归类
如果你真的对某位投资者非常感兴趣，但是上一次融资活动没能如愿与他合作，那可以专门把他标注出来，以便下次融资时优先联系他们，看他们是否愿意投资。
最后总结三点：
第一：一定要尽早开始准备融资
如果公司银行账户上的余额只够支撑半年的发展，那你应该已经在融资了。就算是那些经验非常丰富的创业家，融资一轮也都需要至少三个月的时间，正常情况下半年的时间，还有更久的要一年的时间。当然了，具体需要多长时间，得看融资规模、外在市场和公司情况。但不管怎么说，融资千万不能拖不能等。
第二：虽然过程或许很困难，但千万不要放弃
我曾经在一次融资时，联系了162位投资者。而且其中还有不少是重复联系的。如果我联系了10位或者是30位投资者就放弃了，那就不会有现在的公司了。
第三：千万不要害怕说自己要钱，投资者知道你想要钱，而且他们的工作就是掏钱投资。所以，只要机会合适，那就坦白地说自己想要筹钱。
最后希望每个人都能找到自己最合适的投资人！
看完两件：
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创业者阅—— 一个在“融资+股权”上全面赋能创业者的“私董会”！
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