07.17 廈門、秦皇島等三地網貸備案驗收擱淺

對於備案而言,已經不止一次的出現過地方金融辦網貸備案公示被撤的案例。2017年8月,廣西省貴港市金融辦發佈了《關於同意對廣西雅庭集團互聯網金融服務有限公司予以備案的通知》、《廣西臻信互聯網科技服務有限公司》兩則通知,通知於發佈次日被刪。

2017年11月,廈門市金融辦發佈了《關於網貸機構備案公示的通知》,對5家擬備案的企業予以公示,但在此後並未有新的備案或整改驗收進展。但根據網貸整治辦的最新要求,P2P網貸清理整頓延長至明年6月份。

2017年12月,P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於整改驗收過程中部分具體問題的解釋說明》,要求對於在《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》發佈之日(2016年8月24日)後新設立的網貸機構或新從事網絡借貸業務的網貸機構,在本次網貸風險專項整治期間,原則上不予備案登記。

不過,今年1月,廈門融信普惠網絡借貸信息中介服務有限公司(農金寶互金)在其官網信息披露一欄的“備案信息”中稱,“我司按照銀監會等部委政策規定,及地方金融辦指導已完成對平臺的整改,已達到地方金融辦要求的合規標準,在地方金融辦已提交備案登記信息,經公示,已經獲取正式備案文件。”但截至目前,廈門金融辦並未有所公示或說明。

可以瞭解到的是,現階段網貸備案已經確認延遲。據央行主管媒體金融時報報道,近期國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組召開會議,原定於今年6月底完成的互聯網金融風險專項整治清理整頓工作仍將繼續,P2P網貸清理整頓延長至明年6月份。

末班車尚未“發車”

今年6月份,趕在原定的備案大限前的6月20日,魔卡金服發佈公告稱,河北多信投資有限公司(魔卡金服運營主體,下稱“魔卡金服”)自6月15日起,接受了秦皇島市P2P網絡借貸信息中介機構整改驗收工作組對魔卡金服進行的現場檢查驗收。

公告顯示,此前一天,秦皇島市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室發佈通知,對該公司(即“魔卡金服”)進行現場檢查驗收,公示期從6月19日至7月3日,通知時間為6月19日。

工商信息顯示,魔卡金服成立於2015年8月,註冊資本為1億元,法人李惠傑全資控股魔卡金服。另據企查查,2016年12月,魔卡金服曾與一則合同糾紛案有關,原告承德多信信息諮詢有限公司訴其履行法律合同,而後在2017被秦皇島市海港區人民法院強制執行,案號為(2017)冀0302執1798號。

據瞭解,據魔卡金服原名為淘珠網,平臺宣稱“借款金融(金額)低於20萬元,符合小額分散監管要求”。

但魔卡金服官網顯示,截至2018年6月30日,平臺借款人總數為1341人,人均借款金額為16.7萬元,而最大借款人待還金額佔比為5.7%,前十借款人待還金額佔比為55.54%,當期借款人為45人,待收筆數為205筆。

柒聞網查詢秦皇島市人民政府官網發現,6月19日,秦皇島市P2P網絡借貸信息中介機構整改驗收工作組發佈《關於對河北多信投資有限公司現場檢查驗收的情況公式》稱,在魔卡金服完成整改的基礎上,從2018年6月15日起,秦皇島市P2P網絡借貸信息中介機構整改驗收工作組對魔卡金服進行現場檢查驗收,公示期從6月19日到7月3日。

秦皇島市P2P網絡借貸信息中介機構整改驗收工作組稱,公示期間,如收到異地整治辦、出借人或借款人、其他機構以及社會公眾等對公示機構和行為的舉報,將認真受理,並向署名或當面反映問題的群眾反饋調查核實結果。

但目前在秦皇島人民政府官網上已經找不到該項公示,不過通過此前的公示鏈接仍可打開。秦皇島市人民政府相關工作人員對柒聞網表示,對魔卡金服的現場檢查驗收公示因公示期結束而撤下,將不再在網站進行展示,“按照規定,(網貸)檢查驗收公示期結束了就要撤下”。而對於該平臺的驗收結果,秦皇島市人民政府相關工作人員則稱“驗收結果還沒有出來”。

魔卡金服也回應稱,公示期從6月19日至7月3日,公示期結束該公示就已經從政府網站撤下了。魔卡金服方面還表示,“目前公示結果還沒有出來,至於什麼時候出還要等通知。”不過,廈門金融辦針對5家網貸機構的備案公示仍在金融辦官網進行展示。

7月16日,為貫徹落實全國互聯網金融風險專項整治下一階段工作部署和要求,促進互聯網金融規範健康可持續發展,中國互聯網金融協會在京組織召開專題座談會。

中國互聯網金融協會表示,廣大從業機構要深刻認識專項整治工作再動員再部署的必要性和緊迫性,做到“打鐵必須自身硬”,積極主動整改,有效防範化解風險,為整改合格機構順利納入規範管理創造條件,並對整改不合格機構實現無風險退出和有效處置。


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