於上海的大爺大媽而言，旌逸集團可以說耳熟能詳。作為線下理財公司，旌逸集團除了高息誘惑外，還以觀光旅遊、養生講座等手段籠絡客戶，用各種控股或者裙帶項目為噱頭，為自己的信譽背書。
據旌逸集團官網顯示，上海旌逸集團成立於2011年，註冊資本實收5000萬，通過理財公司、關聯項目、融資租賃等多方分工合作，目前已涉獵高科技光伏行業、電商行業、食品等多個行業。
誰能想到，這樣一個以“穩健誠信，合作共贏”為宗旨，榮獲2015年中國品牌專項委員會頒發的“中國最具社會責任感企業”等殊榮的百億級企業，背後竟藏著一個巨大的金錢遊戲與騙局！在2011年1月到2018年2月的“七年之癢”過後，集團控制人孔祥友投案自首，落下一地雞毛。
最新消息顯示，經上海市普陀區人民檢察院批准，普陀公安分局依法對旌逸集團實際掌控人孔某及參與非法吸收公眾存款犯罪的謝某、錢某等9名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪予以逮捕。
至此，這家涉資130億元的線下理財公司旌逸集團徹底崩盤。
1、啼笑皆非的騙局
旌逸集團公司在2017年8月發表過一篇教大眾你如何識別自融平臺的文章，裡面明確表示要注意“是真託管還是假託管”。而如今旌逸集團公司重重疑點遍佈，用來回應疑點的則是信息缺失與公司負責人的模糊態度，不禁讓人猜測其有“賊還捉賊”的嫌疑。
銀行存管信息無，頻頻疑涉自融。據旌逸集團官網顯示一家以商業綜合體開發為龍頭，涉及房地產開發、酒店經營等領域的繽紛五洲集團有限公司已於2017年3月被旌逸集團有限公司收購，而根據天眼查詢發現繽紛五洲集團有限公司已多次被起訴，並被最高人民法院公示為失信公司。
面對非法集資、龐氏騙局案件頻發的現狀，監管層多次出臺監管政策給予規範，但暴利之下，仍有不法分子頂風作案：“保護投資者利益是監管者的使命”，其實保護投資者的利益更是投資公司的義務，一家信用缺失、騙局重重的企業，將註定走向衰敗。
旌逸集團曾標榜“穩健誠信，合作共贏”的理念無非是騙人的幌子，再回首看看這篇教大眾識騙局的文章，旌逸集團的“把戲”令人啼笑皆非。
2、高收益攬資
早在2017年中旬，鯨億金服上線前後，就有媒體質疑旌逸集團線下理財門店涉嫌自融。據國家企業信用信息公示系統顯示，近兩年旌逸集團身背的處罰信息就多達6條，多涉及違法發佈投資收益廣告等內容。
鯨億金服作為旌逸集團旗下的P2P平臺，其理財產品收益率極高。比如180天期限的年化收益高達16.38%，60天的收益高達13.86%。不要說跟普通的銀行理財比，即便在以高收益著稱的P2P行業，都是很誘人的存在。
但是，在網貸之家、網貸天眼等行業網站上，“鯨億金服”的數據信息卻少得可憐。作為P2P平臺，如此高收益率竟還能如此清雅低調，令人生疑。此外，鯨億金服借款企業非常集中。翻遍其已發佈的六百多條理財標的，除了個人借款，就只集中在了十二家左右的公司上。
在這部分公司中刨除“XXX超市”、“XXX店”、“XXX館”的借款方，剩下的也就5家左右。因為鯨億金服所有標的需要投資後才能看到標的詳細信息，而且即便在投資之後仍無法獲得任何有關借款方和擔保方的信息，其名稱、地址、公章均被塗抹遮蓋，所以要想知道借款去向，無論是投資前還是投資後都不是一件易事。
不僅如此，據之前媒體採訪，旌逸集團總部公司風控部谷總對銀行存管問題的回答為：“有的，是中國人民銀行某支行。”“作為公司的規定，屬於商業機密，不方便提供。”
查看發現，旌逸集團對外提供擔保信息顯示為無，翻遍網上寫鯨億金服上線銀行存管信息的文章與相關資料，大多隻是軟文，從未有提到與某家銀行進行了合作。”
3、屢次被罰不死心
多次處罰並沒有使旌逸集團收手。旌逸集團一邊沉醉在製造龐氏騙局的快樂之中，瞄準中老年人瘋狂攬金。
現高年化收益率、觀光旅遊、養生講座等“優越”條件一直是旌逸集團的忽悠“法寶”。據知情人士透露，他們組織客戶去的次數最多的地方，當屬武夷山風景區，一則那裡有自己的吃住酒店，二來是想讓客戶到自己旗下的光電產業”考察觀光”一番，以此彰顯一下自己公司實力。
而為了讓自己看起來產品眾多，資產雄厚，旌逸集團先後宣稱進入高科技光伏行業、電商行業、食品行業。到了2017年底，其又宣佈進軍涼茶行業，信誓旦旦要做王老吉、加多寶之外的“第三者”，而且，為顯示實力雄厚，還找來了拳王鄒市明為其品牌“立品康”站臺代言。
在早已白熱化的涼茶行業，就是把梅威瑟、帕奎奧都請來，王老吉、加多寶恐怕也只會“呵呵”一笑。而旌逸集團真的是要進軍涼茶產業嗎？同其要進軍電商、食品、光伏等行業一樣，虛實難明。其真正目的，似乎更在於講好故事，繼續維持其在“大爺大媽們”心目中的高大上形象，好把養老金源源不斷投進來，越看越像“龐氏騙局”的手法。
“大爺大媽們”真應該好好算筆帳，你們投資的那些理財產品，平均年化都已在12%以上，算上旌逸集團提供給你們的各種旅遊、紅包返現等活動，再加上其一線員工、各種主管、大小總監等相關人員各項提成和高額薪水，再加上門店租金、裝修、日常運營等各種費用合計，每年支出的總成本有多少？
扒爺大概算了下，大概是其融資額的30%左右。什麼樣的生意會有如此高的利潤？還是及早抽身，不要被各種刻意營造出來的假象所矇蔽。
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