來源 | 檢察日報
2018年8月8日檢察日報整版刊登
上海金融檢察：為建設國際金融中心貢獻檢察智慧
導語
為打好決戰決勝全面小康“三大攻堅戰”之一的防範化解重大風險提供檢察保障，是檢察機關的重要職責，對正在建設國際金融中心的上海城市發展穩定，也具有特別重要意義。生活工作在這座城市的檢察官，建立主動作為積極探索創新，通過專業團隊精準打擊金融犯罪，採取多項措施平穩化解矛盾，深化風險防控合作機制開展監管預防。這裡，講述的是他們精彩的辦案故事。
鏡頭一
辦理典型案例促金融市場規範
【徐彙區人民檢察院】
築牢從業底線
前不久，徐彙區檢察院接到一起公安機關移送的非法集資案，被告人姜某設立10餘家公司，對外銷售各類理財計劃、合作項目和股權轉讓，雖然涉案金額不高，但涉及投資參與人有數千人。檢察官聽取並梳理投資人提供的線索，督促公安機關查找關聯賬戶等，準確適用寬嚴相濟政策，先後有14名犯罪分子退回違法所得總計300萬元，達到了辦案的政治效果、社會效果、法律效果的高度統一。
據悉，該院在2013年建立的全國首家金融從業人員法律服務與犯罪預防基地，是該院與金融監管部門、金融機構共同開展金融犯罪預防工作的嘗試。隨著金融創新和互聯網金融的迅速發展，金融從業人員的犯罪樣態悄然發生變化，2017年，該院又對基地進行升級改造。在充分研究發案業務環節和內控疏漏的基礎上，梳理涵蓋了全市近3年來金融從業人員犯罪的典型案例，由金融部門檢察官在預防基地重點講解介紹，以前車之鑑築牢廉潔從業底線。
該基地成立以來，已接待來自銀行、證券等金融機構來訪人員5000多人次，基地已成為金融機構新進員工入職培訓的第一站，中層骨幹和領導高管的充電站，檢察機關在幫助金融機構防患於未然、築牢從業廉潔底線的同時，對金融市場發展和業務創新中出現的法律爭議和違法犯罪新手段進行釋法說理，根據金融行業特點提出有針對性的司法建議，從源頭上預防金融犯罪的發生，持續促進上海金融業的健康有序發展。
為滿足不同金融機構的法律需求，該院定期開展個性化專題講座，使基地成為檢察機關與金融機構交流互動的平臺。資深檢察官與參觀人員面對面交流，根據不同的行業特點和職業風險，進行交流、開設講座等。教育基地參觀結束後，檢察官還向來訪人員發放法治宣傳手冊，確保法治教育的完整性和深刻性。
近年來，針對涉眾型金融案件較多的現狀，該院還總結辦理案件情況形成《非法集資案件情況分析報告》，提出了建立行政機關、司法機關、行業和居民自治組織等跨部門合作機制，強化金融風險監測預警，發佈金融投資產品廣告事前備案登記管理，運用“大數據”構建跨平臺、全天候非法集資風險防範機制等對策建議，得到相關部門的積極回應。
【靜安區人民檢察院】
持續關注“新三板”交易風險
“僅2018上半年，全國‘新三板’股票成交數達125億餘股，成交金額高達507億元。在這數量龐大的‘新三板’交易市場中，仍有不法分子不實宣傳買賣‘新三板’能賺大錢，使得大量不明真相的股民受騙上當。”談到這裡面的風險防控，專門辦理金融犯罪案件的靜安區檢察院檢察官王冠有許多感想。
檢察官出庭公訴全國首例“新三板”股票案
去年6月，法院判決了他指控的全國首例非法經營“新三板”股票案，圍繞“新三板”股票案的各種爭議也得以塵埃落定。
2016年初，市民張某將微信名為“陽光下的星星”的女子加為好友，聊天后得知，該女子可以買到新三板上市公司的原始股，過段時間轉板A股上市後，股價會翻幾番。張某動了心，在該女子遠程幫助下，以每股13元的價格購買了62萬多股某“新三板”股票，共花費800多萬元。事後發現該股票僅需9元的單價即可買到，意識到上當的張某卻再也聯繫不到對方。張某隨即報案，經查，洪某等人成立公司，通過“陽光下的星星”等微信號添加張某這樣的客戶，銷售“新三板”股票已高達4300餘萬元。
“由於‘新三板’股票交易模式、平臺的特殊性，這起案件行為性質的認定、罪與非罪的界限、此罪與彼罪的認定都存在爭議，我在剛拿到案件時也一籌莫展。”王冠坦言。
王冠與所在辦案組同事認真梳理證據，並前往上海市證監局投保處會商，討論釐清證券投資行為的認定標準和罪與非罪的界限。最終發現，洪某等人進行了分析推薦股票的經營行為，這一違法性的經營行為與個人合法的炒股行為不同，而這也是認定整個案件罪與非罪的關鍵。
檢察官認為，在買賣過程中，洪某等人向社會不特定的投資人分析、預測、推薦“新三板”股票，併為沒有500萬開戶資金、不能開戶的投資人墊資開戶、指導投資人開戶、交易股票，進而通過低買高售股票的方式間接獲取經濟利益，但洪某等人的證券投資諮詢行為，未經相關部門許可、授權和批准。法院最終以非法經營罪判處洪某有期徒刑三年，緩刑三年，並處罰金50萬元，其餘被告人也分別獲刑，該案成為全國首例非法經營“新三板”股票案。
“辦一案治一片，通過一個典型案件的辦理促進了整個‘新三板’市場的規範化，對目前證券市場的亂象有了極大的震懾作用，也對證券市場相關監管部門防控風險提出了新的監管思路，這就是‘全國首例’的價值。”案件辦結至今，仍有不少外地的公安機關、檢察機關來該院“取經”，瞭解此類“新三板”股票案件的辦理思路，而王冠和他的同事對“新三板”市場風險的防控依然十分關注。
鏡頭二
積極配合開展退贓挽損
【奉賢區人民檢察院】
不能讓集資款付之東流
今年5月3日，經奉賢區檢察院提起公訴，法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人時正帥有期徒刑八年，判處被告人劉華有期徒刑六年零九個月，判處被告人陸金官有期徒刑六年；三人分別並處25萬元至15萬元不等的罰金。
奉賢檢察院檢察二部檢察官陳斐
據悉，該院檢察官陳斐在辦理這起非法吸收公眾存款案時，發現涉案關聯公司曾被外省市公安機關搜查過並扣押了電腦等物品，便立即引導公安機關進行跨區域協作取證，對電子數據進行規範調取。之後，陳斐在大量的電子數據中找到關鍵數據，針對不同犯罪嫌疑人的作案時間，對涉案金額進行準確區分和認定，涉案投資參與人的投資金額2.9億元全部得到固定。同時，在接待投資參與人的來訪過程中，陳斐發現，被告人劉華還涉嫌以自己控制的另一家公司實施非法吸收公眾存款活動。對此，陳斐督促公安機關積極調查、固定證據，聽取被告人劉華及其辯護人意見，並於今年3月7日對被告人劉華追加起訴。
在辦理非法集資類案件中，因涉及當事人眾多，受客觀因素的限制無法逐一收集投資人的言辭證據及相關書證，被告人電腦中的電子數據往往就成為定罪量刑的主要證據，因此涉案電子數據的合法性、真實性、關聯性就成為定案的關鍵因素。該院要求辦案檢察官就電子證據固定問題要向區公安機關發通報。而對非法集資類案件涉案金額大、分類統計難度大等問題，檢察官還要委託第三方機構對案件進行司法會計鑑定，明晰涉案金額、兌付情況、投資人重複投資等情況。
奉賢檢察院檢察二部檢察官顧斌
該院金融檢察辦案組檢察官顧斌說，辦理此類案件要把防控化解重大金融風險放到司法辦案工作的重要位置，在檢察環節積極配合開展追贓挽損等工作，對非法集資案件中參與時間較早、獲利數額較大的集資參與人，加大違法所得的追繳力度，最大限度挽回損失。“這些集資款大多來自老百姓的血汗錢，我們不僅要使犯罪嫌疑人得到法律的制裁，還要考慮到退贓挽損問題。”顧斌認真地說。
【閔行區人民檢察院】
變“被動救險”為“主動防險”
“涉案金額高達7000萬餘元，涉及投資人也有1萬餘人，這個案子可能存在風險，要抓緊對此案進行風險評估。”近日，閔行區檢察院金融科的檢察官審閱完一起涉嫌非法吸收公眾存款罪的案卷後，通過本院統一業務應用系統對此案是否存在引發不穩定因素、激化社會矛盾等司法風險進行了等級評估。
閔行區檢察院制定的《司法辦案風險評估預警化解工作實施辦法》，將以往的“被動救險”轉變為“主動防險”，檢察官在受案後15天內必須完成風險的發現、預警、研判，並根據案件潛在風險精準製作預案。由於此案的等級評估結果屬於嚴重風險案件。承辦檢察官立即將此案上報給分管副檢察長，同時將風險預警、工作預案與處置情況報案管部門和控申部門備案，減少檢察環節的次生風險。
辦案檢察官仔細審查發現，涉案公司開設的網站長期以購物返款的方式向社會不特定人群吸收存款，犯罪嫌疑人在開設的網站上向客戶宣傳若購買商品，公司會在7天后將購買商品的錢款每件扣去千分之一的手續費再返還給客戶成為其投資本金，以此來吸引客戶。據統計，此案涉及的被害人高達1萬餘名。
針對投資人“追贓挽損”的關鍵訴求，檢察官積極與辯護人、犯罪嫌疑人家屬溝通，要求對方配合公安機關核實投資人實際損失，並積極利用公司現有的經營能力和家屬的退賠能力予以挽損。
對於風險較為集中的非法集資類案件，該院還與區公安機關建立對口信息傳導通道，承辦檢察官及時與公安機關溝通反饋案件的基本信息、辦理情況及風險訴求，並根據風險特點引導區公安機關補充偵查，提升風險化解效率。同時，檢察官還積極與區法院溝通，對較大風險等級以上的案件，主動通報風險信息、信訪人訴求等，並就證據把握等問題通過庭前會議等形式充分交流，確保庭審活動順利開展。在辦案過程中，檢察官及時讓犯罪嫌疑人家屬採用代償的方式，與大部分投資人簽訂《結清協議》，彌補投資人損失。
據瞭解，該院出臺該《辦法》重點就涉眾型金融案件開展風險研判與化解。2017年，該院共辦理非法集資類案件22件50人，涉及金額8.08億餘元，涉及投資人1.4萬餘名。所有風險在檢察環節均得到有效穩控。
鏡頭三
多管齊下進行風險化解
【浦東新區人民檢察院】
識別風險有“慧眼”
今年3月16日，浦東新區檢察院以合同詐騙罪對一起利用藝術產權交易平臺騙取投資人大量錢款的多名主要涉案人員批准逮捕。
實際上，這起案件早已進入檢察官視線，2017年底，浦東新區金融檢察監督線索移送平臺顯示，上海創懌嘉投資管理有限公司私自設立的“中國國際藝術產權交易所”出現異常，有多名投資人反映投資被套牢無法提現，引起了金融監管部門的關注。新區金融服務局、公安分局、檢察院多次就這個交易平臺異常情況進行研討，最終鎖定案件的關鍵在於這個交易平臺的“資產包”是否虛假。
經深入調查查明，“中國國際藝術產權交易所”無任何經營資質，該公司以平臺的名義與投資者簽訂開戶協議，投資者資金轉入該公司並使用公司提供的交易軟件進行所謂股票交易，該公司推行的“資產包”在評估過程中存在嚴重的虛假評估，其利用“資產包”股票絕對控股的大股東地位，肆意操縱股票價格以達到騙取投資人錢款的目的，造成投資人巨大損失。
為了更好地懲治假借金融創新之名實施的新型金融犯罪，浦東新區檢察院把工作重心放在了破解金融風險防控難題上。2016年以來，該院共辦理金融犯罪案件
1376件1790人，其中涉眾型金融犯罪案件209件544人，包括“E租寶”等一批重大金融犯罪案件。同時，該院金融檢察也形成了自己一套行之有效的工作機制。他們建立並完善了行政執法和刑事司法銜接合作機制。積極開發利用與各金融監管部門的金融監督線索移送平臺，通過信息化平臺自動推送線索，實現現代科技與刑事訴訟監督工作的深度融合。並主動對接金融監管機構，適時通報金融犯罪案件的查辦和預防情況，對機制漏洞和發案隱患進行風險提示，幫助監管部門有效識別和化解風險。
此外，該院還採用多種形式強化金融風險預測預警提示。2016年以來，該院先後開展金融法律宣講30餘次，發放《金融領域刑事風險防範》和《金融詐騙十宗罪》數百餘冊，制定《服務保障營商環境建設十二條意見》《涉自貿科創檢察工作白皮書》，進行犯罪風險預測預警提示，適時開展犯罪預防和法治宣傳工作。還針對司法辦案過程中發現的民間借貸、企業間借貸、房地產領域等風險點，以座談會等方式及時通報公安、稅務等有關部門，避免因執法不當引發系統性、區域性金融風險。
【青浦區人民檢察院】
釋法說理中注入人文關懷
“如果你們不幫我追回這些錢，我和老伴就都不活了！”近日，83歲的朱老伯第三次來到青浦區檢察院，聲稱自己攢了一輩子的血汗錢因投進了P2P平臺而血本無歸，希望檢察機關在辦案時儘快幫其追回贓款。
“大爺，天氣炎熱，您先冷靜一下，坐下來慢慢說。”烈日當頭，朱老伯堅持站在檢察院門口不走，負責接訪的檢察官薛文琦和餘莉拿出防暑降溫用品和凳子，一邊安撫老人坐下，一邊認真做好接訪記錄。
這是該院去年受理的一起涉案數十億元的非法吸收公眾存款、集資詐騙案，犯罪嫌疑人袁某等人開設某P2P平臺，非法吸引社會不特定人群投資款，涉及的投資人達數千名，朱老伯便是其中之一，他將自己和老伴的養老錢以及給孫子上大學存的學費都投了進去，損失慘重。
臨近中午，氣溫逐漸升高，朱老伯患有高血壓，情緒越來越激動，檢察官立即啟動事先制定好的涉眾型金融案件信訪風險處置預案，與附近醫院的急診部門進行溝通協商，為老人開通應急綠色通道，隨時做好出診急救的準備。
檢察官從情和理的角度進行解釋和勸說，卻始終得不到朱老伯的認可。僵持之中又發生了緊急情況，朱老伯體力不支中暑暈倒。好在檢察官提前做好了緊急預案，醫院的急救車火速趕來。檢察官仍不放心，自己也跟上了車，陪同朱老伯到醫院救治，直到朱老伯家屬趕來後才離去。
回到檢察院，檢察官的心情久久不能平靜。針對該案牽涉人數眾多、信訪問題突出的情況，檢察官將來訪人的合理訴求導入司法辦案系統平臺，統一出具信訪告知書，消除投資受損人的對立情緒，引導其理性表達利益訴求。同時協助辦案部門召開信訪案件集中答覆會，向來訪人代表通報案件辦理情況，就訴求事項進行集中答覆。
在妥善處理來訪糾紛後，檢察官仍牽掛著那位高齡老人。考慮到朱老伯目前的家庭經濟現狀，檢察官主動聯繫區政法委等相關職能部門，不僅幫其減免了醫藥費用，同時在政策允許的範圍內給予適當的幫扶。
“謝謝檢察官事事為我們著想，你們真正做到了司法為民！今後我一定會增強法律防範意識，腳踏實地生活。”朱老伯感激地說。
近年來，針對涉眾型金融案件信訪日益突出的情形，該院檢察官制定具體的風險處置預案，在釋法說理外注重加強人文關懷，不斷提升信訪群眾的滿意度，真正做到息訴罷訪，成功化解了100餘件信訪糾紛。
【嘉定區人民檢察院】
“一案一預案”化解風險
黃先生自己也記不清最近這段時間有多少次來到嘉定區檢察院控申接待室了，雖然過去從來未走進過這扇門，但這段時間，他卻成了這裡的“常客”。
黃先生是一起非法吸收公眾存款案的投資人。自2013年年初起，犯罪嫌疑人王東、夏瑩（化名）以擴張企業經營需要為由，承諾保本保息、高額回報，先後向1000餘人簽訂借款協議，並使用個人銀行賬戶收取借款及支付利息，涉案金額高達數億元。嘉定區檢察院辦理此案後，不少類似黃先生這樣的投資人來到該院反映訴求。
“您好，對於您反映的問題，上次我院檢察長已經向您作出瞭解釋說明，今天案件承辦檢察官和律師都在這裡，您看還有什麼問題需要反映和諮詢？”近日，嘉定區檢察院負責控申接待的檢察干警再次耐心地告知黃先生。
針對此案涉案金額巨大、涉及人數眾多、社會影響較大、辦理時限較長的情況，該院啟動“一案一預案”工作機制。即根據每個案件的具體情況，將定期接訪和帶案下訪相結合，因案定製接訪方案，研究部署化解方案，把握重點、主攻難點、突破頑症。並及時進行風險評估，與承辦部門共同制定接訪預案，明確工作原則、職責和要求，為突發情況制定了處置預案。檢察長還會同承辦檢察官多次接待涉案投資人，並邀請律師參加，從第三方的中立角度為投資人釋法說理。
為切實加強涉眾型金融犯罪案件辦案風險防控和信訪接待工作，該院積極探索“控申+辦案”矛盾化解工作機制，發揮領導示範帶動作用，分管副檢察長協調督辦重點信訪案件，明確承辦部門，壓實工作責任，推動案件按期處理。今年以來，該院正副檢察長接訪78人次。在日常接訪中，依託《嘉定區檢察院聯合接訪工作規定（試行）》，案件承辦部門與控申部門發揮各自優勢，分別從法律實務和維護穩定角度出發聯合接訪，形成信息互通、意見互商、力量互借、優勢互補的協作機制。同時，該院還與區司法局會籤《關於律師參與信訪接待、公開聽證等活動的工作備忘》，邀請資深律師信訪接待窗口參與接待。
前不久，嘉定區檢察院還梳理了該院自2015年以來涉眾型金融犯罪案件信訪情況，歸納背景成因、犯罪手法特點、信訪人主要訴求及工作難點，並提出防範措施及對策建議，努力服務保障區內經濟健康、平穩發展。
文稿統籌：本報記者林忠明 通訊員楊美召 楊睿 毛其東 呂亞南 韓笑 蔣鳳靜 徐朦 馬碩 童畫
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