12月26日，美國金融行業監管局(FINRA)宣佈，它已經對花旗環球金融公司、摩根大通證券有限責任公司、LPL 金融有限責任公司、摩根士丹利美邦有限責任公司以及美林證券實施制裁。
上述公司因未能合理地監督FINRA“瞭解客戶”規定的遵守情況，被罰總計140萬美元。此外，這些公司同意就其政策、制度和程序接受審查，以確保其設計合理，能監督託管賬戶並能實現對FINRA第2090項規定的遵守。
罰款具體情況如下：
· 摩根大通證券- 20萬美元
· 美林證券- 30萬美元
· LPL 金融有限責任公司 - 30萬美元
· 花旗環球金融集團- 30萬美元
· 摩根士丹利美邦有限責任公司- 30萬美元。
據FINRA稱，這五家公司並不瞭解根據《統一向未成年人轉賬法》(UTMA)和《統一向未成年人饋贈法》(UGMA)設立託管賬戶的客戶的基本情況。
FINRA第2090項規定要求成員公司及其相關人員做出合理的努力，以確定每位客戶的“基本事實”和“代表客戶行事的每個人的權威性”。FINRA監管通知11-02規定，公司“不僅要在開戶時瞭解客戶，而且在與客戶的整個關係期間都要了解客戶，以便有效地服務和監督客戶的賬戶”。此外，公司應“在合理的時間間隔內……核實有關客戶的‘基本事實’，以防止和檢測由於客戶情況變化而可能出現的對客戶賬戶的任何不當處理”。
UTMA和UGMA賬戶是託管賬戶，提供了一種無需正式信託即可將財產轉移給未成年受益人的方式。託管人代表受益人作出所有投資決定，直至受益人達到法定年齡。這時，國家法律要求託管人將對託管財產的控制權轉讓給受益人。
上述獲FINRA罰款的五家公司允許客戶開立UTMA和UGMA賬戶，但未能建立、維護和實施合理的監管體系和程序，以跟蹤或監控託管人是否及時將託管財產的控制權轉移給UTMA和UGMA賬戶的受益人。這導致UTMA賬戶託管人在受益人達到法定年齡，並在自身具有轉讓保管財產義務後幾個月、甚至幾年內才轉讓UTMA賬戶。
目前，這五家公司既沒有承認也沒有否認這些指控，但同意接受FINRA的調查。
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