記者10月28日獲悉，昆區人民檢察院剛剛移送起訴了一起利用“P2P”網絡借貸平臺非法吸收公眾存款，違法建立“資金池”的案件，該案涉案金額高達2億餘元。
據瞭解，沈某某、郭某某等7人利用“P2P”模式，在互聯網上建立網絡借貸平臺，通過網絡媒體、報紙宣傳、調查問卷、業務員承攬等形式，宣傳“P2P”投資業務，並承諾在一定期限內以貨幣的方式還本付息或者給付股權，並面向社會不特定對象大肆吸收資金。
隨著平臺業務量增多，資金需求不斷增加，他們又採取設立線下實體公司的傳統方式同步開展業務，協助完成吸收資金任務。在經營過程中，嫌疑人違法設立了“資金池”，即把投資人的資金匯聚到一起後，形成一個類似蓄水池一樣的儲存資金的暗箱，導致投資款和標的無法一一對賬，投資人無法監控出借資金的去向。久而久之，壞賬率提高，導致資金鍊斷裂，致使百餘名投資人的投資款無法返還。案發後，經相關機構審計，7名嫌疑人借用公司合法的經營形式，非法吸收公眾存款2億餘元。
據承辦檢察官介紹，由於本案涉及面廣，涉案金額巨大，投資者眾多，且大部分投資者的錢款尚未追回，故而造成集體上訪，引發群體性事件，影響社會和諧穩定。因此在辦理案件的過程中，承辦檢察官除需對案件事實、證據、定性等進行梳理把握外，還積極探索防控對策，如及時通知受害人，引導受害人積極提供有關嫌疑人的財產線索，及時與偵查人員溝通，監督、督促偵查機關徹查贓款贓物去向。對在案的涉案贓款贓物及時採取有效的查封、扣押、凍結措施，加大財產刑的適用力度等，有效控制輿情，最大限度的追贓挽損，保護投資者的合法權益。
近年來，P2P網絡借貸不斷湧現，因其收益率高、產品門檻低等優勢，受到廣大投資者的親睞，但隨著P2P借貸網站數量和貸款規模迅速飆升，兌付危機、倒閉、捲款跑路現象也頻頻出現，所以，檢察官特意提醒廣大投資者，在選擇產品時一定要理性謹慎，選擇適合自己的產品。同時，在選擇“P2P”公司時一定要多走動，多調查，選擇有正規資質、規模較大、信譽好的公司辦理業務，這樣可以保障投資者資金的安全。
（記者：賈榮）
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