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理財產品的選擇要注意幾個方面:
首先是安全性，選擇正規金融機構，正規金融機構是指持有金融許可證的機構，比如銀行、信託、證券、保險等持牌機構發行的理財產品，其中信託和證券是專業的理財產品的生產機構，他們的理財產品主要是信託的主動管理型產品和證券的資管計劃。銀行自身並沒有理財產品的生產能力，這一點可能與大眾的認識很不一致，但確實事實，銀行在其中是和中間商的角色，銀行理財中最主要的是信託產品(資管計劃)，再加上銀行間債券，國債和企業債，相當於採購了許多東西打個包賣給下游客戶，然後賺個差價。保險公司理財的收益不高，而且保險理財的銷售渠道主要通過銀行代銷，直銷團隊主要做消費型的產品，不是專業的理財機構。持牌金融機構之外的其他機構發行理財產品這幾年出過大的問題，主要原因是監管薄弱導致底層資產不清晰，未按實際用途投放，資金被挪用等問題導致的，不建議購買。
其次是一般來說理財的作用在於保值增值，個人認為跑贏通脹才是理財的價值。2019年人行公佈數據今年M2(廣義貨幣)增發8.2%，據此推斷通脹在6%左右，因此理財收益在6%以上才能達到保值增值的功能。目前能達到6%收益的產品是信託理財和資管計劃，信託理財收益在8%左右，資管計劃在6-9個點，銀行理財收益目前不足5個點。
綜上:如果資金能達到信託和資管的門檻，首選信託，其次是資管計劃，暫時達不到做銀行理財。
品鑑信託
先答一波，上結論，理財產品銷售，一定不能把自己定位於銷售。
理財產品銷售的最初級階段是你自己為了任務自己掏腰包買買買。
第二階段是強迫別人買買買，說白了就是賣自己的人情。
第三階段是你掌握了一定產品知識，通過對產品的理解，把不同種類的理財產品推銷給試用群體。
最高階段的銷售就是被動銷售，別人主動找你諮詢，要達到這一階段人很少，都是行業頂尖水準，這群人也不是單純靠銷售產品而活著。
在說要注意的問題，第一點就是要實事求是。因為金融產品相對來說是有壁壘的東西，你要詳細說明這款產品的來龍去脈，不能只是一味地介紹收益率多高多高，完全把風險排除在外。實事求是的另外一個好處就是更能保護自己，假如說你銷售的理財產品真的出現了問題，但是這個問題是你在介紹產品時說明了的潛在風險，你就可以有效的保護自己。
先寫這麼多，有時間更新2019.10.9
阿爾卑斯讀金融
首先銷售人員幫客戶篩選產品，看理財產品發行方是不是皮包公司，真正做事的公司不分大小，其次看看產品的投資標的是什麼，謹防用途不明確的產品，然後就是看看產品的風控措施，抵押，質押之類的，最後就是讓投資者明白沒有絕對的安全，根據自己的分險偏好和承受能力選擇是否購買
規劃姐
一、看保險公司的實力，才能保證有較高穩定的受益。 二、看自己的經濟狀況,買保險還是應該用閒錢比較好，畢竟是一種長期的投資.。三、看保單的條款，有些險種是要扣費的，個人所繳的保費要扣去一定費用以後才計入理財賬戶，這點往往會被營銷員隱瞞，千萬注意。 四、專款專用，理財型保險和保障型保險是不一樣的，看自己需要的什麼。
