“綿商義工隊隊長”“綿商義工愛心基金負責人”“深圳市綿陽商會常務副會長”……在一系列偽善的頭銜和外衣下，是陳某保及其團伙成員通過“套路貸”犯罪手段侵佔多名受害人達上千萬元的犯罪事實。寶安警方多警種密切協作，成功將該團伙犯罪嫌疑人全部抓獲，刑事拘留團伙成員23人，凍結涉案賬戶80個，房產3套，扣押涉案車輛一臺，涉案金額5000餘萬元。該團伙是目前寶安區打掉的涉案人員最多、金額最大、組織成員和架構環節最完整的“套路貸”犯罪團伙。
借500多萬還1600多萬
2018年3月初，寶安警方接到事主邱先生反映，2011年2月他在向陳某保借款500多萬本金後，至今已經陸續還款1600多萬，但陳某保仍以他未還清高利貸債務的本金和利息為由，指使其手下使用暴力及軟暴力的方式進行威脅，強行霸佔自己的房子，造成其損失人民幣達1000萬元。民警通過核查後發現還有多名受害人也遭受了類似經歷，推測該涉案嫌疑人很可能是有組織地利用“套路貸”手段實施違法犯罪的惡勢力團伙。
隨即，寶安警方成立專案組對此案展開偵查。專案組民警立足客觀證據，梳理涉案人員關係架構以及涉案賬戶資金流向，對50多個銀行賬戶的上千條交易流水記錄進行分析核對，並調取借款合同、公證書、判決書等大量書證資料。經過一個多月的偵查取證，基本摸清了以主犯陳某保為首的以辦理貸款為名，欺騙多名受害人辦理房產公證委託和簽訂各種空白合同，詐騙受害人鉅額財產的犯罪事實。該團伙成員分工明確，分別負責放貸、財務、平賬、公證委託、按揭過戶，以及採用尋釁滋事、敲詐勒索等手段進行逼債。
精心包裝“慈善家”霸佔老鄉財產
辦案民警告訴記者，陳某保通過頭頂綿商義工愛心基金負責人、深圳市綿陽商會常務副會長、深圳市綿商投資發展有限公司總經理、寶隆鑫擔保有限公司法人等名譽稱號，在網絡散播自身愛心公益故事，把自己包裝成愛心慈善公益的成功人士，彰顯經濟實力，從而騙取受害人信任。
據瞭解，受害人多為嫌疑人陳某保的老鄉，在深圳有房產，從事工程承包、小企業經營等活動，日常經營中經常有緊急的現金週轉需求。在與陳某保形成長期的借貸關係後，當再向其借款時，陳某保就以行規為由,要求被害人簽訂一系列的空白借款合同、抵押合同、租賃合同等,隨後安排團伙成員採取多種暴力或者非暴力的方式“索債”，惡意侵佔被害人財產。其中，受害人王先生的房產還在與陳某保訴訟期間，陳某保便以王先生不能按時還款為由，安排其手下強行將王先生趕出家，然後對王先生的房子換鎖，並安裝監控，霸佔其房產。
2018年4月23日晚，寶安警方多警種密切協作，分別在寶安、福田、光明區以及河源市等地成功將該團伙犯罪嫌疑人全部抓獲，刑事拘留團伙成員23人，凍結涉案賬戶80個，房產3套，扣押涉案車輛一臺，涉案金額5000餘萬元。至此，寶安區目前涉案人員最多、金額最大、組織成員和架構環節最完整的“套路貸”犯罪團伙被打掉。
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