普惠金融小课堂
开课啦！！！
近年来，诈骗案件快速增长，很多人因为投资理财相关知识不足、防范意识薄弱，更易受到诈骗分子的蛊惑，遭受巨额经济损失，影响极其严重。
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冒充熟人诈骗
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案例详情
**市刘女士被公司同事告知“老板”要求自己加入一工作QQ群。刘女士入群后，群内有人自称是刘女士的“老板”，要求其汇报目前公司银行账户内流动资金金额。刘女士在未辨别QQ群“老板”身份真实性的情况下将信息告知对方。QQ群“老板”便要求刘女士将4.86万元汇入一张建设银行卡内。汇款后刘女士联系公司老板核实情况，发现被骗并立即报警。经过多方努力，对涉案账户进行止付，最终被骗资金全额成功挽回。
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案例提示
该类诈骗，犯罪分子伪装成亲戚朋友或熟人，编造“人身意外”、“公安拘留”等理由，利用被骗人着急的心态实施诈骗；或伪装成单位领导，利用被骗人对领导的信任和服从实施诈骗。因此，在汇款前一定要通过原来留存的电话号码或者面对面等方式确认对方的身份。
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冒充公检法机关人员诈骗
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案例详情
受害人齐女士接到自称是济南市通信管理局工作人员的电话，以受害人发布骚扰信息为由转接给自称是北京公安局的“陈警官”。该“陈警官”恐吓齐女士涉嫌“郑某某网络诈骗案”，欺骗齐女士登录假冒最高检网址查看“通缉令”，见齐女士相信后要求其保密并提供银行卡卡号及密码。随后，犯罪嫌疑人以各种理由多次要求齐女士向指定账号汇款共计746.76万元，并承诺返还。后齐女士联系不上对方发觉被骗。
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案例提示
该类诈骗，犯罪分子伪装成公检法机关人员，以当事人涉嫌洗钱、信用卡透支等理由，打着帮助当事人的幌子，要求其将资金转入“安全账户”配合调查实施诈骗。因此，不要轻信自称公检法机关人员的电话，要采取有效方式进行核实。
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低价购物诈骗
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案例详情
春节期间，济宁小李在网上看到一则广告，称一辆开了3年的大众牌轿车仅售1万元。小李与卖家进行联系，询问卖家该车的情况以及低价销售的原因。卖家称该车是从法院拍卖所得，所以便宜。小李信以为真。随后卖方以过户为由要走了小李的姓名、身份证号和地址。小李向卖方汇了1000元定金后，卖方给小李打电话说车已经到了，就在**大酒店，但验车钱须把剩余的钱打过去。小李把剩余的9000元钱转给卖方后，卖方仍不给看车，称需付3800元手续费。小李稍犹豫后再次将钱打了过去。卖方再次索要1万元定金。小李意识到不对劲，要求退款。卖方称三天之内退款。但小李未按期收到退款，且再也打不通“卖家”电话。
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案例提示
该类诈骗，犯罪分子往往以低价销售为诱饵，在虚假网站、知名网站、QQ、微信平台上冒充店主、客服，以付定金、交税款等各种理由诱骗买家汇款或点击虚假网站链接盗取信息实施诈骗。因此，购买价格过低的商品时要特别留心，网购时要选择正确的电商网站，避免钓鱼网站，对陌生人发送的手机链接和二维码，一律不点击、不扫描。
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刷单兼职类诈骗
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案例详情
德州临邑的郑某某在上网时，一QQ昵称为“客服认证”的网友加她好友，向她介绍刷单兼职业务。对方给郑某某发来链接，郑某某点开后发现是个商品链接。郑某某通过支付宝购买，并把购买截图发给对方。对方收到后，向郑某某支付宝退回货款，并支付了6元佣金。其后对方以高佣金的名义，要求郑某某连续刷10单。郑某某连续刷3单、支付6052元后向对方要钱，对方未按约定退回货款，郑某某发现被骗。后办案民警成功将犯罪嫌疑人符某在海南抓获，符某因涉嫌诈骗被刑事拘留。
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案例提示
该类诈骗，犯罪分子先以高额回报为诱饵，在网上发布刷单兼职招聘信息（给电商平台商铺刷单以提升信誉度）。有人上当后，犯罪分子要求受害人虚假购买指定产品，前期会向受害人返还小利，待取得受害人信任后，则要求受害人刷大单，然后以系统、网络问题等借口要求受害人多次汇款实施诈骗。刷单等虚假交易行为是禁止的，刷单兼职并非正当兼职，大家一定要提高警惕，谨防上当。
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