近日，英國央行Prudential監管局（PRA）就參與加密貨幣交易過程中可能存在的隱患向金融機構發出警告稱，加密資產活動可能導致“聲譽風險”。
6月28日，PRA副局長Sam Woods在給銀行、保險公司和部分投資公司首席執行官的信中表示，公司領導人應按照監管規定行事，並與PRA合作，披露金融監管機構認為重要的任何信息。
Woods在信中寫道，加密貨幣行業經歷了快速增長，但充滿了“價格的高度波動和相對流動性不足”。他表示，加密貨幣行業很容易受到洗錢和恐怖主義融資等不法活動的影響。根據這封信，“加密資產不應被視為謹慎的貨幣”，有關加密資產的謹慎處理方式仍在討論中。
Woods提到了一些公司就減輕加密資產帶來的風險所採取的措施。同時，他希望這封信可以成為任何想要進入加密貨幣領域的公司的可以明確用來參考的文件。
信中概述了PRA認為適合虛擬貨幣的幾種風險策略和管理系統，並要求董事會成員和高級領導層在做決定時考慮與加密貨幣相關的所有風險。
此外，PRA表示，企業應該在接觸加密資產之前進行盡職調查，並指導公司領導層藉助專家的經驗來評估風險。
監管機構預計，公司將繼續與監管機構保持密切聯繫，瞭解任何與加密貨幣相關的活動或計劃中的風險，並對風險程度進行預測、評估。
PRA的通知是在英國金融行為監管局（FCA）關於加密貨幣的信件幾周後發出的。
6月11日，該機構要求金融實體對“從加密貨幣相關活動中有重大業務或取得了重大收入”的客戶給予更多關注。
在信中，FCA闡述了加密貨幣是如何被那些尋求匿名的金融犯罪分子濫用的。例如，使用國家支持的數字貨幣的人目的是規避國際制裁。
FCA還要求銀行對與加密貨幣相關的主題進行培訓，以便他們能夠查明可能從事犯罪活動的高風險客戶，並確保任何金融犯罪框架能充分覆蓋加密貨幣相關交易。
然而，FCA並沒有說銀行應該對所有參與虛擬貨幣活動的客戶給予同等的審查。此外，該機構在去年9月發佈過一份面向公共消費者的關於ICO相關風險的警告，他們認為這種融資工具是“高風險的投機性投資”。
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