今天,临沂市公安局
召开扫黑除恶专项行动新闻发布会,
通报了全市扫黑除恶专项行动战果,
公布了兰山宋某套路贷
恶势力犯罪集团案等5起典型案例。
据悉,截至目前,
全市共打掉黑社会性质组织6个、
恶势力集团25个、恶势力团伙42个,
抓获涉黑涉恶犯罪嫌疑人2184名,
破获涉黑涉恶案件1313起,
查扣涉案资产5830.5万元,
综合战果位居全省前列。
典型案例
一、兰山宋某套路贷恶势力犯罪集团案
近期,兰山公安分局打掉宋某套路贷恶势力犯罪集团。
经查,2017年5月份以来,犯罪嫌疑人宋某以荣威担保有限公司总经理的名义纠集他人,通过签订空白担保合同后私自添加违约内容的方式,对逾期还款人员的车辆进行非法扣押,并索要贷款总额20%的违约金和1万元的拖车费,目前已查实敲诈勒索案件29起,此案正在进一步侦查中。
二、兰陵蒋某华恶势力犯罪集团案
近期,兰陵县公安局打掉蒋某华恶势力犯罪集团,抓获成员27名,破获刑事案件5起。
经查,2017年11月份以来,该恶势力犯罪集团首要分子蒋某华纠集蒋某福、王某松、吴某龙、张某刚等骨干成员,实施开设赌场、寻衅滋事、非法拘禁等犯罪活动,并通过高息放贷、抽头渔利等方式,牟取非法经济利益达100余万元。目前,此案正在进一步侦查中。
三、平邑李某恶势力犯罪集团案
近期,平邑县公安局打掉李某恶势力犯罪集团,抓获成员4人,破获刑事案件4起。
经查,2017年6月份以来,该恶势力犯罪集团首要分子李某以泗水县尚鼎财富公司为依托,纠集吕某彬、孔某超、牛某良等骨干成员,实施暴力讨债、故意伤害、非法拘禁、虚假诉讼等犯罪作案多起,从中牟取非法利益30余万元。目前,此案正在进一步侦查中。
四、蒙阴王某恶势力犯罪集团案
近期,蒙阴县公安局经缜密侦查,打掉王某恶势力犯罪集团,抓获成员6人,破获刑事案件13起。
经查,2014年1月份以来,犯罪嫌疑人王某为牟取经济利益,遂纠集段某东、薛某、赵某朋等犯罪前科人员,采取言语威胁、辱骂殴打等方式,实施寻衅滋事、非法拘禁等犯罪活动,在社会上造成了恶劣影响。目前,此案正在进一步侦查中。
五、莒南李某健恶势力犯罪集团案
近期,莒南县公安局打掉李某健恶势力犯罪集团,抓获成员5名,破获刑事案件4起。
经查,自2016年1月份以来,犯罪嫌疑人李某健以明泽商贸公司、万东矿业为依托,纠集10余名前科及社会闲散人员,违法从事放高利贷业务,并有组织地通过暴力讨债、尾随跟踪、抢夺车辆、殴打辱骂、虚假诉讼等方式,非法牟取利益。同时该犯罪集团还涉嫌寻衅滋事、非法采矿等多项涉恶犯罪。目前,此案正在进一步侦查中。
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今天,我们就来讲讲我市警方
破获的临沂首起特大“套路贷”案!
首先我们先来看看
什么是套路贷?
套路贷指以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过签订虚假借款协议、空白合同、制造资金走账流水等各种方式强立债权、肆意垒高债务,采取暴力、威胁、虚假诉讼等手段非法占有他人财产的犯罪行为,是“扫黑除恶”专项斗争打击重点之一。
48名嫌疑人落网
今年200多位车主被敲诈勒索……
截至11月29日,
临沂警方仍在全力追捕在逃的嫌疑人。
一起来看下,这个发生在我们身边的“套路贷”!
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借款买车,
莫名被卷入“套路贷”
今年7月2日,兰山区居民刘某到便衣侦查大队报案求助,大队长顾益寿,安排民警林海明详细询问情况。2016年,刘某分期购买一辆起亚K2轿车,第27个月,刘某因忘记还款导致逾期2天,一个自称是某银行兰山支行的人来电催款。他赶忙到银行询问,得知逾期几天 可能会被扣除10元钱左右的滞纳金,刘某松了口气赶紧还款,哪想坠入“套路贷”的陷阱。
民警从霸王合同中梳理出数百名受害人。
几天后,又有称某银行兰山支行的人要对车辆调查。6月5日,刘某如约见面,发现对方是几名纹身男子,几人称刘某逾期违约强行把轿车抢走。刘某跑到银行要车,工作人员却让他找荣威担保公司。 刘某一头雾水,银行员工称,那辆K2轿车被担保了。刘某来到颐高上海街的荣威担保公司,工作人员承认扣车,要他速结清欠银行的尾款。刘某照办后,公司员工又拿出一份担保合同,称刘某逾期违约,要交贷款总额20%的违约金,还要再交1万元的拖车费,共计1.9万元。刘某当场懵了,合同确有他的亲笔签名和指印,经多次交涉无果,选择报警求助。
表面规范,
合同内暗藏坑人陷阱
民警林海明疑惑之余到银行调查,刘某每月还款准时,不像恶意逾期违约。刘某回忆,他没签过有霸王条款内容的担保合同,当初看车时,车商极力劝他办理分期业务,并让他回家等待银行通知。随后,有称是某银行兰山支行的人找上门来考察,拿出一沓贷款手续让刘某签字。过几天,他就收到银行短信,顺利提车。自始至终,没和担保公司员工打过交道。
民警在担保公司车库发现21辆被非法扣押的车辆。
林海明请示大队长顾益寿,“群众贷款买车,即使还贷逾期,也应通过起诉处理,痞霸抢车扣押,肯定是违法的。”顾益寿安排林海明继续调查,弄个水落石出。经侦查,荣威担保公司由威海人宋某夫妻俩经营,注册地在济南,业务却在临沂,在颐高上海街和枣园镇有2处办公点,员工有几十人。而近期以来,还有4名车主正投诉该担保公司。林海明找到这4人,发现他们的遭遇和刘某雷同,因逾期几天分别被敲诈2万元左右,已有3人交钱领车,而担保公司拒绝转账,只接受现金并拒开收据,事后还要车主签署一份“因违约自愿接受处理”的证明书。合同有陷阱!林海明敏锐洞察出疑点。
荣威担保公司负责人宋某被警方抓获。
迅速出击,
48名嫌疑人相继落网
警方研判,荣威担保公司存在前期设套、中期监控车主逾期、后期敲诈勒索的行为,是有组织、有预谋实施犯罪。大队长顾益寿立即向分局领导汇报,分局领导高度重视,要求对扫黑除恶专项行动中梳理出的线索要细查严办。
民警查获的证据材料堆满全屋,装有近百箱。
9月5日,便衣侦查大队成立3个抓捕组展开行动,成功抓获了担保公司负责人宋某等8名骨干,查封了近6000份担保合同,装满近百个整理箱,足有5000余斤。随后,民警又找到了21辆被非法扣押的轿车。“这是我市打掉的首个涉恶‘套路贷’犯罪集团,这些担保合同看似正规,实则是众车主受骗的血泪史。”民警经梳理,仅今年来就有200多位车主被敲诈勒索,分别被索财1万至4万多元。
疯狂敛财,
互相勾结层层设套
据调查,主犯宋某虽是个80后,但却“履历”丰富,曾因非法拘禁被判刑。出狱后,他用岳父的身份证在济南注册了荣威担保公司,却到临沂开展业务。他们先向汽车经销商输送利益,鼓动购车人办理分期。然后派手下冒充银行员工上门考察,顺便认门为敲诈做准备。
骗车主办分期手续时,他们将空白的担保合同掺在其中,许多车主不明就里签了字。随后,担保公司和多家银行合作,安排员工在银行上班,掌控逾期车主信息并上报。担保公司马上在空白合同上补填霸王条款,安排痞霸扣车实施敲诈。
担保公司在空白合同上补填霸王条款,并让车主写下自愿接受处理的证明。
几个月来,便衣民警兵分多路,顺线出击,先后抓获了48名犯罪嫌疑人,并将担保公司负责人宋某价值百余万元的路虎豪车查扣,冻结非法所得640余万元。民警调查,荣威担保公司成立7年来,宋某夫妻俩非法敛财数千万元,仅在济南的繁华路段就有别墅、写字楼共5套房产,价值3千余万元,还拥有多辆豪车。
截至11月29日,这个犯罪集团中的28人被警方刑事拘留,15人被批准逮捕,其他均被依法处理。目前,警方继续扩大战果,全力追捕在逃人员,彻底铲掉这个涉恶毒瘤。
向汽车经销商输送利益,
鼓动购车人办理分期;
担保公司和多家银行合作,
安排员工在银行上班……
看到这里,小琅只能呵呵了,
“连环套”,防不胜防!!!
看了上面的套路,
你是不是跟小琅一样恨得牙痒痒?
现在全国各地都已出台意见,
严打“套路贷”
大家也一定要擦亮双眼,
不要中了这些骗子的圈套!
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