劃重點：
- 1這家名為“金典跨境外貿”/“金典環球外貿”的平臺，表面上是一個海淘商城，但實際上是一家“網絡炒匯”平臺。
- 2當前，中國金融監管部門並未允許任何機構在中國從事外匯保證金交易。這意味著，絕大多數的“網絡炒匯”平臺實際上只是互聯網金融騙局。
- 3“網絡炒匯”平臺的行情可能會跟隨國際外匯行情，但不會完全相同。在一些特殊的時點，差異會很大。其中存在著很大的操作空間，最終可能會導致投資者鉅虧。
- 4經過測試，“金典跨境外貿”平臺目前仍然可以通過支付寶充值、交易，但已經無法正常提現。
9月末，我出差去了一趟深圳，當飛機開始在跑道上滑行，我打開手機準備處理飛行期間的微信。一條名為“舒文”好友申請彈了出來，我順手通過了申請。
“看頭像是個漂亮姑娘呢”，我心想。我嘗試發了一句“你好，你是？”，並點開了她的朋友圈。朋友圈很正常，沒有代購之類的廣告信息，只有一位“漂亮姑娘”的自拍照片和一些生活隨筆。
“姑娘”很快回復了我，“隨便加的，介意就刪掉吧”。我當然不會“介意”，誰會介意添加一個漂亮姑娘作為好友呢？
我隨手把手機揣回兜裡，開始了一天的工作。
朋友圈頻發“做單”信息 “漂亮姑娘”是微商？
回到北京之後，我很快忘記了這件事情。
然而，有一天，我在朋友圈裡刷出了這樣一張圖片：
而發送這張圖片的正是那個“隨便加”的“舒文”，“切，果然又是微商”，我心想。點進她的朋友圈一看，短短几天，密集的廣告信息已經淹沒了之前的“歲月靜好”。
這種手法並不鮮見。
為了獲得更高的“通過率”，也為了分擔被封號的風險，不少微商會從職業“養號者”手中批量購買微信號。這些“養號者”會通過群控等方式，批量生成一批頗具“生活氣息”的微信賬號，然後，再將這些精心“養”好的微信號賣給微商、騙子或者其他有不軌企圖的人。
相比於刷贊、刷閱讀等“傳統”業務，這些精心“養成”的賬號成本更高，週期也更長——生成一個具有可信度的朋友圈，至少需要三個月甚至更長的時間。而在賬號的人設上，這些養號者通常會選擇一個熱愛社交的“漂亮姑娘”作為範本——這也是眾多微商熱衷於塑造的人設。
而在此前的新聞報道中，甚至有養號者利用這些賬號，接入聊天機器人開展陪聊業務，通過向受害者索取微信紅包盈利。不少內心寂寞的男士上當，據稱一個養號基地、200臺手機，每天的流水可達2萬元。
奶粉訂單暗藏“網絡炒匯”交易 槓桿高達1200倍
但當我仔細看這張所謂的“訂單截圖”，我意識到事情沒有這麼簡單。這張訂單截圖上雖然標明瞭某某先生訂購的貨物是奶粉，但下方卻有一個非常明顯的行情圖。
莫不是交易奶粉的“現貨微盤”？
現貨交易是相對於期貨交易的一個概念，指投資者以商品現貨倉單（一種交易的有價憑證）為交易標的，通過計算機網絡組織的同貨異地同步交易，市場統一結算的交易方式。現貨交易通常採取T+0的交易機制，投資者買進商品現貨倉單的當天即可賣出。現貨交易所多為保證金模式，投資人只需要繳納20%的保證金，即可進行現貨倉單的交易，槓桿比率為一比五。
此前臭名昭著的泛亞有色金屬交易所正是一家從事有色金屬現貨交易的交易所。
而現貨微盤則是指，依託於微信公眾號的現貨交易平臺，投資者無須額外下載手機應用程序，就可在不同微盤平臺上直接進行黃金、白銀、股指、原油、期貨等商品的小額交易。需要指出的是，由於微盤交易亂象層出不窮，早在2017年，證監會就已經將“微盤”交易定性為涉嫌聚眾賭博，被列入“亟需予以清理整治”的範圍。
然而，奶粉顯然不是一種合格的大宗商品，以奶粉為標的的現貨交易更是聞所未聞。
為了解決我心中的疑惑，我在微信上聯繫了“舒文”，表達了想要和她學習“做單”的想法。
“舒文”爽快地答應了我，開始耐心地給我講解“做單”的技巧。不出意料，奶粉並不是交易的真實交易標的，這家名為“金典跨境外貿”/“金典環球外貿”的平臺，表面上是一個海淘商城，但實際上是一家“網絡炒匯”平臺。
這家平臺利用三種商品指代三種外匯交易模式，“日本酒”對應日元美元走勢，“法國男士香水”對應歐元美元走勢，而“英國奶粉”則對應英鎊美元走勢。
也許是為了規避風險，該平臺發行所謂的“券”以替代人民幣在平臺上進行交易，1“券”恆等於1元人民幣，但如果想從平臺上退出，則需要收取2%的手續費。
目前，該平臺僅支持支付寶進行充值。
“舒文”極力向我推薦“英國奶粉”進行投資，她向我保證，只要我按她的建議進行投資，很快就可以賺到錢，“0.2個點就可以回本，0.3個點就可以盈利”。
據舒文介紹，每次我只需要投入100“券”定金，即可獲得價值1980X60“券”的60箱“英國愛他美奶粉”訂單，槓桿倍率接近1200倍。通過買入/賣出這些訂單，我就可以獲得1200倍的差價收益。
舒文”承認，每次交易將產生15%的高額手續費，而這筆錢正是她的“抽頭”。
顯然，這是一個電商為掩護的的“網絡炒匯”平臺。
“網絡炒匯”涉嫌違法 平臺已經無法正常提現
“炒匯”，即外匯保證金交易，屬於現貨交易的一種，指投資者提供一定數額人民幣或外幣資金作為交易保證金後，便可按照一定槓桿倍數將保證金金額放大，雙向買賣外匯合約，且實際進行的外匯交易合同金額超過實際投資的交易保證。一般而言，外匯保證金交易的槓桿倍率約為20倍~400倍。
而“網絡炒匯”則是指藉助互聯網進行的外匯保證金交易。
根據《中國外匯》雜誌報道，當前，中國金融監管部門並未允許任何機構在中國從事外匯保證金交易。
這意味著，絕大多數的“網絡炒匯”平臺實際上只是互聯網金融騙局。《中國外匯》雜誌指出，“網絡炒匯”騙局有以下六大特點：
一是簽約代理、購買軟件，境外設置服務器，架設行騙網站。不法分子通過註冊境外公司，或與境外所謂的受監管交易平臺以簽訂“網絡技術服務”或“諮詢服務”合同的名義，宣傳獲得英國、瓦努阿圖等境外展業的外匯交易牌照。實際上，所謂受境外監管的網站平臺，一般只要申請就可以註冊，有效期一年左右，管理機構日常對其根本沒有嚴格監管，甚至有些平臺都不能在註冊地運營，只是專為詐騙中國投資者而設立。這些平臺在境內承諾以投資額的12%至24%作為年化收益率來招攬客戶，或者以高比例的返還佣金為條件在全國各地發展代理商，通過網站、APP等進行所謂的炒匯或外匯投資理財活動。
二是邀請投資老師、外匯牛人、複製跟單，包裝成專業團隊。利用微信和股票交流QQ群向投資者推薦外匯操盤團隊，推介APP、網站和公眾號，發展VIP打單QQ、微信群，引導投資者頻繁交易委託佣金和手續費。
三是發展老人、大學生等特定人群，避開政府執法部門人員。以招聘形式變相拉攏大學生等在平臺開戶入金；多渠道獲取個人手機信息，電話營銷開戶贈金；內部培訓不發展政府機構執法人員、媒體記者和有特殊社會關係人員，通過開戶審核身份識別營銷對象。
四是複製匯率變動，後臺控制輸贏概率。在網絡炒匯平臺上，投資者研究的和看到的是虛擬的匯率變動。平臺控制人通過對投資者進行黑白名單及輸贏函數設定，在後臺控制投資者輸贏概率，一旦投資者贏錢超過一定概率，即會被列入黑名單。
五是利用合規意識薄弱的支付機構，借用殼商戶多層劃轉資金。一些網購網站看似存在琳琅滿目的商品，實際下單買賣支付時無法完成交易，其實質是特殊目的資金劃轉的空殼，日均資金交易量驚人。平臺網站利用空殼商戶通過第三方支付公司對應歸集投資人資金後，再層層劃轉入個人賬戶。
六是環環相扣，逃避法律責任。在工商登記環節，炒匯公司登記業務範圍僅限投資顧問、投資策劃、商務信息服務等，對外則宣稱受境外投資公司委託吸收國內客戶；在客戶簽約環節，多由員工個人與投資者簽訂合同，炒匯公司不直接接受客戶資金，因此發生糾紛時也與境外投資公司和境內中介公司無任何法律關係；在交易操作環節，炒匯公司將服務器設置境外，或者在服務器後臺直接與客戶對賭，監管部門無法確認其資金交易記錄，也難以指證其違法行為。
“金典跨境外貿”符合其中的第二、第四、第五條。該平臺通過微信發展投資者，推介“金典跨境外貿”APP；平臺上的行情跟隨外匯行情，但並未產生實際交易，大概率為賭行情的“虛擬盤”；偽裝成海淘商城，利用支付寶收取投資資金。
此外，據蘇寧金融研究院互聯網金融研究中心主任研究員薛洪言介紹，“網絡炒匯”平臺的行情可能會跟隨國際外匯行情，但不會完全相同，“即便是在正規的大型交易所，同一個交易標的，不同交易所的行情走勢大致一樣，但價格略有差異，在特殊時點，差異會很大。因為不同交易所的流動性、參與者都不同。”
因此，“網絡炒匯”平臺存在著很大的操作空間，最終可能會導致投資者鉅虧。
而通過進一步調查，我們發現，該平臺已經多次變更名稱，從“366環球匯”再到如今的“金典跨境商城”，該平臺已經存在了超過一年時間。搜索這些名稱，幾乎每個名稱下面都有受害者的投訴。有“366環球匯”受害者表示，自己被客服吸引進去，然後有“老師”帶你操作，開始是小賺，後來是大虧，前後被騙了一萬多元。
此外，我們還發現，同一批推廣人員還曾發佈過“中合易享購”的理財廣告，而據《中國經營報》報道，“中合易享購”系大連再生資源交易所控股子公司“東營中合農副產品交易中心”推出的“換皮”微盤交易平臺。
最後，經過測試，“金典跨境外貿”平臺目前仍然可以通過支付寶充值、交易，但已經無法正常提現。
分別為充值頁面、提現頁面、賬戶詳情頁。儘管賬戶詳情頁顯示提現成功，但資金實際上並未到賬。
希望廣大投資者理性投資，選擇合法的渠道理財。
1、《中國外匯 | 嚴厲打擊網絡炒匯》，《中國外匯》2018年第19期。
2、《微盤“借屍還魂”？大連再生子公司推“易享購”》，《中國經營報》2017年12月23日。
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