8月17日，《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》正式下發，清單共108條，為網貸行業合規發展劃定了統一的標準，本次合規檢查計劃於今年12月底前完成。根據108條問題清單顯示，此次，主要從六個方面對P2P平臺做出相關要求：
一、違反禁止性規定；
二、違反法定義務及風險管理要求；
三、未履行對出借人與借款人的保護義務；
四、違反信息披露相關要求；
五、違反重點領域相關監管要求；
六、其他違反有關法律法規、監管規定的情形。
總體看來，108條問題清單主要將設資金池、自融、涉嫌自擔保、信息披露情況較差、存在違規大額標、未對投資人風險進行足夠提示和分級、高息利誘投資人、發售理財產品等違規行為作為檢查的重點。
作為專業的互聯網金融平臺，百金貸始終積極落實監管要求，108條合規檢查清單下發後，公司第一時間成立了以CEO劉聰為組長，風控、財務、市場、運營等主要部門參與組成的合規自查小組，全面開展平臺合規自查工作。
平臺保障方面
違反禁止性規定強調了“禁止承諾保本保息”：提及到不得“直接”或“變相”承諾保本保息，包括在官網，APP等對外宣傳及相關合同協議中表示設立風險準備金，備付金，客戶質保款等各類客戶風險保障機制。
目前百金貸應對“去剛兌”，在現有的兩個產品線上的風險保障機制的做法為：
個人“以租代購”借款項目如若出現逾期或壞賬的情況，則由資產提供方進行優先代償，並做車輛變現處置。
企業借款項目是以企業名下資產作為擔保物，質押至第三方機構，由其作為擔保方提供擔保，如若項目出現違約將由擔保方優先代償及資產處置。
信息披露方面
在違反信息披露相關要求中：重點提及了違反信息披露相關要求，涵蓋了此前《網貸信息披露指引》的全部內容。
百金貸持續更新和完善信息披露內容。平臺現已經建立了健全的信息披露機制、對項目真實性（詳盡披露企業工商信息、企業架構、高管信息、財務信息、運營數據等）、合法性及其信用風險（借款人身份信息、信用信息、車輛信息及公司信息等內容）進行審核、評價、分類，並定期向北京金融監管部門報送信息披露相關文件。
目前平臺用戶投訴機制已建立完善，依法、及時答覆、處理用戶訴求、風險測評、風險提示等合規要求。
銀行存管方面
在未履行對出借人和借款人的保護義務事項中：提及到“未完成與銀行業金融機構的資金存管（包括僅簽訂存管協議但業務未上線運行，業務未全部上線，存管銀行未通過測評）”。
百金貸於2017年7月上線銀行存管，一直以來通過銀行管理出借人的資金，在交易過程中做到資金隔離，避免了資金池和資金挪用風險。
目前，百金貸自查工作正在有序推進，自查報告將在規定時間內上報至北京市金融局。
百金貸平臺認為，新一輪整改行動規定了網貸平臺哪些可做，哪些不可做，是推動網貸這個迅速發展的新興行業步入健康良性軌道的有效途徑。百金貸將在監管政策的指引下，堅持業務合規、運營合規並不斷夯實風控體系，同大家一起打贏這場備案“攻堅戰”。未來，網貸行業一定會迎來健康、可持續的發展。
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