信用卡正常使用的話，一般不會出現被銀行風控的情況。所謂的風控，就是銀行認為你的一些用卡行為是違規的，存在較大的套現、惡意透支等風險，在這種情況下，銀行降低信用額度、直接封卡，等等。一般養卡提額的人容易被銀行風控。
一、哪幾類人容易成為被風控的對象
1、用信用卡做生意週轉的人
小微商業主，在領到信用卡後，很容易拿信用卡做生意週轉，比如刷卡進貨等等，通常會在批發類、建材類等POS機上刷卡交易，且多為大宗交易，而這類POS機交易是不受銀行歡迎的。長期如此用卡，很容易被銀行風控。
2、喜歡用信用卡套現的人
有明顯的信用卡消費異常，會被認為是信用卡套現行為，雖然銀行對信用卡套現行為睜一隻眼，閉一隻眼，但是如果信用卡違規套現，還是會被銀行進行風控，然後降額，停卡處理。
3、有逾期還款記錄的人
偶爾一兩次逾期影響不大，但是逾期還款次數過多，就很容易被銀行風控。如果有不良記錄了，小小金融建議您不要銷卡，堅持用卡，用好的記錄覆蓋不良記錄。
二、哪些刷卡行為容易被銀行風控？
1、單筆刷卡金額在信用卡額度90%以上或者直接套空信用卡；
2、刷卡時間為非營業時間，比如在深夜時候刷大筆金額；
3、突然產生境外刷卡交易，比如同一天，早些時候還在國內商戶刷卡，突然來了一筆境外大額消費，之後又在國內商戶刷卡，容易被風控；
4、在同一POS機連續多筆交易，如60分鐘內交易3筆以上，且交易金額多為整數；
5、經常定時、定機、定卡、定額交易；
6、在低費率以及封頂POS機上進行大額交易；
7、撤單交易，一天內一張卡在同一POS機上操作；
8、在被銀聯和髮卡行列為風險商戶的POS機終端刷卡交易的，等等。
分享到:
閱讀更多 小小金融研習社 的文章
