北京商報訊（記者 崔啟斌 宋亦桐）針對幣圈的監管再次升級，8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局五部門聯合發文提示，防範以“虛擬貨幣”\“區塊鏈”名義進行的非法集資。銀保監會指出，此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。福利視頻：19plus.me
事實上，早在2017年9月4日，央行等七部委聯合發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》明確指出，各類代幣發行融資活動應當立即停止。此後，國內諸多參與虛擬貨幣發行的各類募資平臺首先關閉，內地市場開始進入了監管的收尾階段。
但在近期，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”、“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。銀保監會指出，此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有三大特徵。第一是網絡化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。
具體來看，一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。
第二個是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”、“投資週期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。
銀保監會稱，在實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。北京商報記者發現，今年1月，互聯網金融協會就曾發佈防範變相ICO活動風險提示，點名了以IMO模式發行的“虛擬數字資產”，包括鏈克、流量幣、BFC積分等，並指出這些本質上是一種融資行為，是變相ICO。
第三個特徵是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。
銀保監會強調，此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。廣大公眾應理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
近一年來，無論是交易所被指通過區塊鏈媒體操控幣價、交易所自身安全問題頻發導致投資者資產被盜或者投資者將數字貨幣的糾紛上訴到法院，都證明了目前數字貨幣的投資環境並不穩定。中國人民銀行調查統計司原司長、上海市人民政府參事盛松成表示，預計未來中國對ICO的項目監管還會更嚴。
“目前的一些監管措施主要還是擔心數字貨幣領域出現類似網貸市場的情況，提前做監管隔離。”幣策首席分析師肖磊表示，“不同點在於，數字貨幣是國際市場，我國只能做到國內的清理整頓，很難完全做用戶屏蔽，另外區塊鏈本身又是一個技術問題，想發展這個技術又擔心它的負面效應，很難做到平衡。”
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