8月28日，第四屆互聯網安全領袖峰會（CSS2018）“金融安全”分論壇在北京召開，騰訊安全實驗室聯合第一財經發布了《2018上半年互聯網金融安全報告》。報告顯示，近年來，打著金融理財、虛擬貨幣、消費返利甚至精準扶貧、國家工程幌子的新型網絡傳銷頻繁出現，活躍參與人數達數千萬。
報告稱，幾乎每一個傳銷盤和集資盤都有“高大上”的網站和APP，具有很強的迷惑性，老百姓在缺少基本的金融背景知識的情況下，很難辨別其中的陷阱。騰訊安全反詐騙實驗室監測數據顯示，2018年上半年發現涉嫌傳銷平臺3000多家，高風險金融平臺1萬多家，活躍參與人數達數千萬。
從傳銷類型分佈看，金融投資理財類傳銷佔比最多，已發展為新型網絡傳銷的主流，其次是商城返利、招商加盟、微商、山寨虛擬幣類傳銷。從地域分佈看，傳銷參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南、浙江等省。
傳銷參與者地域分佈。圖自騰訊安全。
傳銷類型分佈。圖自騰訊安全。
針對網絡傳銷日趨蔓延的嚴峻形勢，新組建的國家市場監督管理總局於今年4月發佈《關於進一步加強打擊傳銷工作的意見》，要求各級工商和市場監管部門大力開展“無傳銷網絡平臺”創建工作。據瞭解，針對監管部門已經定性的傳銷、金融詐騙類網站，騰訊安全在所有覆蓋渠道攔截，日均攔截訪問達千萬次。
新型網絡傳銷的主要模式
1. 以高收益為誘餌的金融理財類傳銷
代表：錢寶網
以高收益為誘餌的金融投資理財項目進行詐騙，涉案金額巨大，極易引發群體性事件等違法犯罪案件，已成為影響社會穩定的隱患之一。已經崩盤的錢寶網，項目年化收益率高50%以上，其收益組成=任務收益+簽到收益+推廣收益+體驗任務收益。其中，拉人頭推廣收益佔了很大比例，從而吸引大量投資者蜂擁而至，涉案金額高達300億，影響極為惡劣。
2. 境外資金盤、虛擬幣、ICO項目類傳銷
代表：百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達複利理財
各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目層出不窮，很多都是打著創新的幌子，許以高額回報。其中蘊含非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，嚴重危害國家金融安全。由於不受國內機構監管，一旦崩盤、跑路或者失聯，投資者往往投訴無門，損失難以追回。
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