9月7日,湖州吳興警方從湖北宜昌帶回一隊人馬，一個以代辦大額信用卡為名實施網絡詐騙的犯罪團伙被一窩端 。不久前，他們還是一家電子商務公司的“銷售冠軍團隊”，在租住的辦公室小黑板上“爭排名、曬業績”，將自己的兩個小組分別命名為“鋼鐵隊”和“夢之隊”……
全國受害人300餘人
涉案金額200餘萬
2018年5月26日，周女士趕到湖州吳興區公安分局愛山派出所報警，說自己在網上辦理信用卡被騙了3萬多元。民警初步調查發現，這是一起典型的通訊網絡詐騙案，作案團伙位於湖北省宜昌市。
經過三個多月的偵查，9月5日，民警奔赴湖北一舉抓獲17名犯罪嫌疑人，並繳獲電腦、手機等一大批作案工具。
經查，去年3月以來，周某、趙某、張某等合謀先後招募鄧某等人，以代為辦理大額信用卡的名義取得受害人信任，又以需要繳納包裝費等名義騙取錢財。初步查證涉及全國300餘名受害人，涉案總金額200餘萬元。
創業失敗
電子商務公司變身“詐騙窩點”
犯罪嫌疑人周某向民警袒露了他的詐騙之路。
2015年，周某大學畢業後打工了一段時間，但想自己創業便在宜昌註冊了宜昌錦誠電子商務有限公司，但做到2016年就因經營不善而導致停業，但公司一直沒有註銷。
2017年底，周某在網上看到有人推廣“北銀創投消費卡”他覺得這是個商機，就和朋友趙某、張某合夥，租下了一間辦公室。
2018年3月，周某的公司重新開張了。三人各有分工，分別負責財務、業務、售後服務等，並按照口頭約定分配收益。
周某在推銷北銀創投消費卡的時候已經發現該業務涉嫌詐騙，但是高額的利潤吸引了他一步一步走進深淵。他們通過微信、電話聯繫客戶，表示這個卡可以申請十幾萬的貸款，可以在商場消費，以此來吸引客戶。
他們向客戶收取卡片額度的2.5％制卡費。比如20萬的卡，制卡費收取5000元。收了錢之後，業務員就讓其加售後客服的微信，並把客戶拉黑。
宜昌錦誠電子商務有限公司最開始推廣“北銀創投消費卡”，4、5月換了“中金財富卡”，5、6月又換了“五洲之橋財富卡”，6、7月再次換回“中金財富卡”。
騙子被騙激發靈感
詐騙手段再升級 代辦大額信用卡
7月份的一天，周某接到一通代辦信用卡的電話，還因此被騙了幾百元。他在生氣之餘，靈光一現，覺得自己要是也可以提供代辦信用卡賺錢。於是他和張某、趙某商量了一下，開始了“辦理信用卡”之路。
從7月25日開始，他們自稱是“善匯金服公司”，能與各大銀行、各大貸款公司有合作，可以幫客戶辦大額信用卡，業務員利用IP電話進行電話推銷。他們在電話裡向對方表示只要繳納
698元包裝費，就能幫助其通過銀行的審核，後續辦卡成功的話再收取5到8個點的手續費。
當對方答應辦理後，業務員會隔幾日會發給客戶一張“審核通過”的截圖，告訴客戶已經審核好，待對方把錢打到指定的收款二維碼後，業務員就讓其加售後客服的微信，並把客戶拉黑。8月份代辦信用卡至今，他們辦理了
500餘單業務，收款達30餘萬元。
周某、張某、趙某每月按佔股比例分紅，員工每天做成1單提成50元，第二單提成70元，第三單及以上提成100元。
目前，17名犯罪嫌疑人已被
刑事拘留，案件仍在進一步辦理中。閱讀更多 南太湖 的文章
