一名在校大学生，原本只想借款几千元，却被强迫借款一万元，但实际到手只有二千八百元，最后因被逼还款而退学；为了满足自己的消费需求，麻城男子被强迫写下三万元的借条，实际到手只有一万四千元不到，因没钱还款，被逼差点跳楼；嫌到手的钱太少不愿借款，却被强迫借款30000元，但到手只有7800元……受害人一个个匪夷所思的遭遇，背后是以借贷为名非法牟利的“套路贷”违法犯罪活动。
近日，湖北武穴市公安局经过三个多月的侦查，成功摧毁了一个以林某兵、林某荣、林某桥、林某念四兄弟为首的特大“套路贷”涉黑犯罪组织，抓获林某桥、黄某、刘某、郑某、肖某、胡某、张某、张某某、杜某等犯罪嫌疑人9人，查缴用于作案手机8部，档案20余份，冻结涉案赃款30余万元。
2018年3月25日，武穴市公安局接到武穴市长信箱转发的《关于张某付反映的套路贷信访材料》，材料反映，其家先后三次被武汉一家讨债公司逼债。讨债人员将其家一楼卷闸门砸瘪、窗户玻璃砸碎六块，并用红色油漆在其家及其邻居家墙壁、大门上喷涂催其儿子张某伦还债的标语。
同时，黄冈市公安局向武穴市公安局转交关于“套路贷”系列案件线索。黄冈市公安局、武穴市委市政府领导高度重视，均要求武穴市公安局迅速成立专班，依法从严从重打击。4月13日，刑侦大队成立专班，立案侦查，对辖区内的此类案件进行梳理串并、调查取证。
此后，武穴市公安局又接到群众多起类似报警，武穴市公安局领导决定此案交由扫黑除恶专班侦办。
5月21日，以武穴市扫黑除恶专项斗争侦查组警力为主的专案组成立。
专案民警通过对“套路贷”案件梳理，发现这类案件中放款人、追债人的手机号码互有交叉，结合作案手段、借款公司概况成功串并武穴9起案件，汉川、麻城等外地案件23起，经工作，专班民警成功锁定了嫌疑人的身份信息，一个以林氏四兄弟为首的特大“套路贷”涉黑犯罪组织浮出水面。
6月6日晚，专案民警在武汉市汉口常青街办事处某驾校内，抓获犯罪嫌疑人林某桥、黄某、刘某；6月7日下午，在武汉市汉口抓获犯罪嫌疑人郑某；6月13日，在武汉市汉口火车站派出所的协助下，抓获犯罪嫌疑人肖某；6月25日，在广州市公安局的协助下，抓获犯罪嫌疑人胡某；8月9日晚上，在武汉硚口区某小区抓获犯罪嫌疑人张某、张某某。9月5日，嫌疑人杜某在武汉落网。
经查，2015年下半年，犯罪嫌疑人林某兵、林某荣、林某桥、林某念4兄弟合伙成立武汉万通汇投资咨询有限公司，专门从事小额放贷业务。该团伙成员按照各自分工，具体分为老板-经理-业务员三个层级。他们首先以“武汉万通汇投资咨询有限公司”名义，通过在网上发布广告和雇佣业务员在武汉地区张贴小广告两种渠道，发布贷款信息，再通过中介公司或本公司业务员招揽客户开展放贷业务。但在实际放贷中，谈放贷业务的经理会向客户要求先扣取两个月利息（月息8分）、保证金（按借款金额的百分之十至百分之三十提取）、“下户”费（按路程的远近，收取几百元至一千元不等）、业务费（按借款金额的百分之八至百分之十提取）、好处费（给谈贷款业务经理的买烟钱，一般500元至800元不等）等费用，客户实际到手的借款会远远少于借条上的金额。如果客户不肯借款，在场其他成员便会用言语威胁、动手殴打等暴力手段迫使客户借款。客户借款后，如果未按时偿还本金及利息，该团伙成员便会给客户打电话、发信息催债，另外还会派公司成员深夜驾车窜至客户及其近亲属家采取用斧头砍门、用砖头砸门窗玻璃、喷涂油漆字、放烟花、用铁丝锁门等方式暴力索债。现已查明，全省共有32名受害人向该团伙借贷，其中涉及强迫交易案件31起，涉及寻衅滋事案件30起。
2015年5月左右，在武汉某大学读书的陶某看到校内张贴的小额低息贷款广告，正好他的生活费用完了，加上又有几个朋友到武汉找他玩，于是陶某按照公告上留的电话称要办理小额贷款。双方见面后，陶某本想借款几千元，但嫌疑人郑某等人强迫陶某借款一万元。陶某不肯签借款合同时，郑某等人便拿棒球棍等器械威胁陶某，迫使陶某签下合同借款，但最后陶某实际到手只有2800元。陶某借款后累计向郑某还款一万多元，但郑某继续骚扰逼迫陶某还钱，陶某无奈之下只得中途退学回家躲债。
2015年5月份，在武汉打工的周某（麻城人）通过路边小广告找到林某桥的公司借款，林某桥强迫周某打下30000元的借条，实际只给周某15000元，并逼迫周某另外支付500元费用及购买两条400元黄鹤楼香烟给他。十几天后，林某桥以周某提供的亲人电话号码是假的为由将周某叫到公司，逼迫周某提前还款，周某不肯便遭到林某桥、郑某等人的殴打，被打的周某跑向厕所并说要跳楼，但林某桥还是不放其离开。后周某打电话给家人，周某的父亲接到电话后赶到武汉，答应替周某还款，林某桥才放其离开。后来，周某又多次遭到林某桥、郑某等人逼债，周某父亲每月向林某桥支付5000元的利息，并于2018年9月份向林某桥还清本金30000元。
2017年12月，武穴的张某伦通过网络贴吧广告，联系上武汉万通汇投资咨询有限公司借款。在放款过程中，该团伙成员水平用言语威胁及动手殴打张某伦，逼迫张某伦借款。后实际借给张某伦6000元钱，但强迫张某伦打下25000元的借条。欠款到期后，张某伦却无钱还款。2018年2月2日凌晨，林某桥指使团伙成员匡某、黄某、胡某、曹某驾车窜至张某伦家逼债，将张某伦家一楼卷闸门砸瘪、窗户玻璃砸碎六块，并用红色油漆在张某伦家及其邻居家墙壁、大门上喷涂还债的标语。3月8日凌晨，林某桥再次指使团伙成员驾车窜至张某伦亲戚家逼债，用红色油漆喷涂还债的标语，并将亲戚家一楼大门砸瘪、大门上的四扇玻璃亦被砸破，导致整个大门报废。
2017年12月份，汉川人朱某找到该公司借款，嫌疑人郑某作为业务经理代表公司与朱某商谈具体借款事宜。经郑某审核朱某的基本情况后，郑某安排肖某与受害人一起到汉川家中及其外公家“下户”考察。林某桥以需扣取各类费用为由只给朱某8000元钱，但强迫朱某打下30000元的借条，朱某嫌到手的钱太少不肯借款时，林某桥便要求朱某支付3000元“下户”费用，并威胁要把朱某借钱的事告诉朱某所有的联系人，以此逼迫朱某借款。借款后，朱某通过微信共向林某桥还款13800元。
目前，林某桥、黄某、刘某等9名犯罪嫌疑人因涉嫌寻衅滋事、故意毁坏财物、强迫交易、非法经营等罪被刑事拘留；林某兵、林某念、林某荣、李某、林某等17名团伙成员已被上网追逃；另外，还有荆州、孝感、咸宁、黄冈等地100余名受害人还在调查取证之中。（张剑 葛韩军）
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