證券代碼：000782 證券簡稱：美達股份 公告編號：2018-043
廣東新會美達錦綸股份有限公司
九屆董事會第3次會議決議公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
廣東新會美達錦綸股份有限公司九屆董事會第3次會議於2018年9月10日，以通訊表決方式進行。本次會議於2018年9月6日以書面或電子郵件方式由專人負責通知與會人員。公司現任董事9名,均參加表決。會議的召集、召開符合有關法律、法規和公司《章程》的規定。會議表決通過：
關於對外提供委託貸款的議案(9票同意，0票反對，0票棄權)。該議案無需提交股東大會審議，相關內容請見《關於對外提供委託貸款的公告》。
獨立董事發表了《關於對外提供委託貸款的獨立意見》，內容詳見巨潮資訊網,網址：www.cninfo.com.cn。
特此公告。
廣東新會美達錦綸股份有限公司董事會
2018年9月10日
證券簡稱：美達股份 證券代碼：000782 編號：2018-044
廣東新會美達錦綸股份有限公司
關於對外提供委託貸款的公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
一、 委託貸款概述
（一）委託貸款基本情況
1、廣東新會美達錦綸股份有限公司（以下簡稱“公司”）下屬控股子公司新會德華尼龍切片有限公司（以下簡稱“德華尼龍”）擬將自有閒置資金委託中國農業銀行江門分行（以下簡稱“江門農行”）向上海金承環保科技有限公司（以下簡稱“金承環保”）提供9000萬元的委託貸款，期限三個月，貸款到期日最遲不超過2018年12月31日，貸款年化利率為10.5%，由青島城鄉社區建設融資擔保有限公司（以下簡稱為“青島建融”）為本次貸款向德華尼龍提供連帶責任擔保。
2、本次貸款議案已經2018年9月10日召開的本公司第九屆董事會第3次會議審議通過，無需公司股東大會審議。
3、本次委託貸款不構成關聯交易。
4、截止至本公告披露日，公司未發生過對外提供委託貸款事項。
（二）委託貸款合同主要內容
董事會審議批准本次委託貸款事項後，公司擬與金承環保、江門農行簽訂《委託貸款合同》，合同主要內容如下：
1、借款
（1）借款幣種及金額： 人民幣玖仟萬元整。
（2）借款用途： 補充流動資金。
（3）借款期限：三個月，貸款到期日最遲不超過2018年12月31日。
（4）借款利率
固定利率：按照每筆借款提款日單筆借款期限所對應的人民銀行公佈的同期同檔次基準利率基礎上浮141.37931％，直至借款到期日。
2、罰息
（1）借款人未按合同約定的期限歸還借款本金的，委託人對逾期的借款從逾期之日起在約定的借款利率基礎上上浮百分之伍拾計收罰息，直至本息清償為止。
（2）借款人未按合同約定的用途使用借款的，委託人對違約使用的借款從違約使用之日起在約定的借款利率基礎上上浮百分之壹佰計收罰息，直至本息清償為止。
二、貸款對象的基本情況
公司名稱：上海金承環保科技有限公司
法定代表人：孔林
公司類型：有限責任公司（自然人獨資）
註冊資本：6000萬人民幣
成立日期：2018年08月06日
註冊地址：上海市虹口區中山北二路1515號E段十一層1120室
經營範圍：從事環保科技、網絡信息科技專業領域內的技術開發、技術轉讓、技術諮詢、技術服務，環保工程施工，節能管理服務，工程監理服務，生態保護工程施工，展覽展示服務，會務服務，運行效能評估服務，環保技術推廣服務，生物技術推廣服務，環境與生態監測檢測服務，環境治理業。
股權結構如下圖：
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金承環保成立於2018年8月6日，是孔林一人獨資建立的企業。孔林一直致力於環保事業，先後曾參股多家公司，均以環保事業為主營。金承環保主要著力於深化開展醫療危險品廢棄物資源化這一塊的業務，目前已掌握多項廢棄物熱解資源化技術。環保事業作為國家鼓勵性事業，享有免稅優惠政策，未來前景較好。
截止至2018年8月末，金承環保資產總額為5997.51萬元，負債總額32.05萬元，淨資產5965.46萬元，營業收入為0，淨利潤-34.54萬元。經查詢，金承環保的資信情況良好。
金承環保與公司不存在關聯關係，截止至目前，公司沒有對該公司提供過任何資金。
三、風險防範措施
為有效降低資金風險，本次委託貸款由青島建融向德華尼龍提供連帶責任擔保。
2013年7月經山東省金融辦批准，青島城市建設投資（集團）有限責任公司出資10億元組建成立青島建融，註冊資本10億元。
2017年青島建融通過增資擴股，註冊資本增至20億元,引入山東省財金融資擔保股權投資基金合夥企業（有限合夥）的省級財政投資出資5億元,原股東青島城市建設投資（集團）有限責任公司（國有獨資企業）配資5億元。增資擴股後,青島建融成為山東省資本規模最大的融資性擔保公司，主體信用評級等級提升至AA+。根據企業徵信報告顯示，青島建融未發生過違約失信的行為。
青島建融近三年財務情況如下：
單位：億元
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此外，借款方金承環保已向擔保方提供足額的反擔保，保證抵質押物合計評估價值約4.2億元，資金安全有進一步保障。
四、董事會意見
公司在控制總體經營風險和財務風險的前提下，利用部分自有閒置資金髮放委託貸款，既有利於提高公司資金的使用效率，又能獲得一定的經濟收益。
借款方金承環保是新成立的公司，主要著力於深化開展醫療危險品廢棄物資源化的業務，目前已掌握多項廢棄物熱解資源化技術。環保事業作為國家鼓勵性事業，享有免稅優惠政策，行業前景較好。金承環保目前總資產5997.51萬元，資產負債率只有0.5%，償債能力強，信用良好，擔保方青島建融的履約能力強，本次委託貸款的風險較低。
本次委託貸款的發放不影響公司日常生產經營活動的開展，對公司財務狀況和經營成果有積極作用，根據公司資金管理中心的建議及公司經營班子意見，董事會同意德華尼龍委託江門農行向金承環保提供9000萬元的委託貸款，期限三個月，貸款到期日最遲不超過2018年12月31日，貸款年化利率為10.5%。
五、公司承諾：在此項對外提供委託貸款後的十二個月內，除已經收回對外委託貸款外，不使用閒置募集資金暫時補充流動資金、將募集資金投向變更為永久性補充流動資金、將超募資金永久性用於補充流動資金或者歸還銀行貸款。
六、獨立董事意見
公司獨立董事認為：公司下屬控股子公司使用自有閒置資金，向上海金承環保科技有限公司提供委託貸款，已按照相關規定履行審批程序，該事項是在確保公司日常運營和資金安全的基礎上實施，不會影響公司日常資金使用及業務開展需要，而且有利於提高資金使用效率和資金收益，符合公司和全體股東的利益，不存在損害公司及全體股東特別是中小股東利益的情形。
上述事項合法合規，可提高公司整體收益，風險較低，因此，全體獨立董事同意公司下屬控股子公司使用自有閒置資金對外提供委託貸款。
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