2017年，財富管理行業保持高速增長，行業分化明顯，處於中國財富管理行業頭部的兩家公司諾亞、鉅派幾年前便已經登陸美國資本市場，“第一梯隊”公司繼續高歌猛進，拉大與小型創新公司的差距，在2017年業績保持明顯增長。北京時間5月19日，另一家中國第三方財富管理公司普惠財富，首次公開向美國SEC（證券交易委員會）提交上市文件，擬納斯達克掛牌上市。形成鮮明對比的是，強者恆強的對立面，是第三梯隊創業公司的艱難。根據調研數據，創業類財富管理公司在2017年的交易額增長不及預期，不少公司已轉型。
根據此次公開提交的文件，普惠財富活躍客戶數和發行規模都在穩步增長。普惠財富從國內數萬家同類公司的競爭中勝出，表明中國財富管理行業向國際化又邁出了堅實一步。
分析人士表示，普惠財富現在在投資人眼中的火爆程度，不遜於幾年前諾亞財富和鉅派之前的上市歷程，普惠財富的上市會是近十年中國財富管理行業發展的又一個里程碑式事件，代表著以責任擔當和提供專業服務的財富管理行業“第一梯隊”迎來新成員。普惠財富上市的直接受益者是公司的早期投資者和公司全體員工，而且會產生一批富翁，這可以從已成功上市的諾亞、鉅派，以及即將赴香港上市的小米看出。更重要的是，企業順利在美國上市更能夠為普惠財富插上國際化資本之翼，接受國際資本市場的高質量監督，以國際化視野使公司不斷髮展壯大。但一些業內分析人士也指出，普惠財富上市後的可持續發展還依賴於繼續發揮責任與專業優勢，不斷為更多中產家庭及大眾富裕客戶提供全方位、個性化的資產配置服務。
中國財富在這幾年的快速地積累，大的背景是中國經濟的高速發展，使得高淨值人群財富管理市場迅猛發展，但行業發展良莠不齊，使得客戶對“合規、專業、誠信、透明、嚴風控、好配置”的優質、個性化、多樣化財富管理公司需求漸增。根據貝恩公司和招商銀行共同公佈的數據，中國將近60%的私人財富集中在銀行，不僅投資品類單一而且收益率也很低，我國高淨值人群財富管理市場面臨市場滲透率低等特點，隨著國家對資管行業出臺的監管細則逐步清晰明朗，財富管理市場“第一梯隊”依託豐富的資源，會越來越多地代替銀行，為中國高淨值和大眾富裕客戶提供更專業的、多元化資產配置服務。
公開資料中值得一提的是, 在業界獲得廣泛讚譽的普惠財富CEO季哲，在行業內首創“私有化合夥人企業制”。據瞭解，“私有化合夥人企業制”是通過“內部晉升+外部招募”的遴選機制，面向全球廣泛招募的。總部為合夥人提供發展資金、品牌宣傳、法務、財務、產品、培訓以及風控等支持。合夥人對於公司的經營和決策都有很高的決定權，自主經營、自負盈虧，與母公司實現資源共享，利潤分成。這種方式某種意義上類似於碧桂園公司的獎勵機制，但私有化合夥人的決策權要優於單純的獎勵制度。
中國第三方財富管理行業在經歷了早期的高速發展後，逐漸走到拼管理、拼品牌的階段。擁有強大風控能力、強大的業務創新能力、及規範運營管理的平臺，在激烈競爭的市場將更具優勢。未來的財富管理行業發展既面臨挑戰，也面臨機遇。
普惠財富此次在納斯達克首次公開提交上市文件，晉升財富管理行業“第一梯隊”，接受國際資本市場的監督，也會影響更多大眾提升對財富管理行業的信心，帶動更多人安心享受巨量財富管理市場帶來的行業紅利。相信在“普惠財富穩健模式”驅動下，中國財富管理行業將在未來的資本市場中佔據更加主流地位，責任與專業並存，並以此引領、形成有中國特色的財富管理模式，以更規範性行為不斷深耕投融兩端，藉助中國經濟的騰飛力量，最終實現與高淨值和大眾富裕家庭共享共贏，與客戶長久相伴。
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