現在市面上的二清機越來越多，我們在正常使用刷卡消費時，一不小心刷卡不當，也有可能會被銀行認定涉嫌套現或異常交易而被凍結賬戶，給自己帶來不必要的麻煩，為了規避這個風險，刷卡時應注意以下問題： 一旦發現信用卡出現套現情況，銀行大多會凍結持卡人的卡片，如果情況惡劣，甚至會將持卡人列入銀行的黑名單，或是直接顯示在信用平臺，造成日後辦理信用卡、貸款困難的問題。如今，持卡人都曾經有過或是正在進行著套現，您的行為是不是真正的“套現”行為，銀行對於套現又是怎樣界定的呢？一般通過以下幾點來判斷： 信用額度與本人條件不符 現在，網絡上有不少人叫賣或是包辦大額信用卡，動輒就是5萬元以上的額度，甚至還有人出售30萬元額度的黑金信用卡供持卡人套現。所以，銀行判定套現的一個重要標誌就是，信用卡信用額度較高，通常有幾萬元萬，用業內人士的話說：“套起來也比較有激情”。 對大額信用卡進行大額刷現要當心。 大額消費多 用來套現的信用卡幾乎月月都有大額消費，而且普遍佔總額度的90%以上。其中最重要的一個特點就是，經常出現較大的整數金額如20000、40000等。因為日常消費刷卡很少能碰到大額整數，所以這也是銀行判定的條件之一。 每個月的刷卡額在百分之80以下。 高風險刷卡 不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關注，在套現的時候經常選擇不同的中介，以此變換刷卡的POS機。但是您是否知道，這種做法是徒勞的。套現中介手裡的 POS機由於長期進行高危操作，多數都被銀聯和髮卡行重點監控，換POS機的做法只是從一個高風險POS換到另外一個高風險POS。如果每月都在高風險 POS機上出現大額消費，同樣也會被銀行視為高危對象。 到實體店刷，不要到中介刷卡機刷 額度迅速用完 如果持卡人每月可以全額還款，但在還款後的2、3天內就立即用完所有信用額度，或者是
在還款後幾分鐘內就在同一POS機上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套現的行為。 從持卡人角度來講，除非經濟實力非常強大，否則普通用戶經常有數萬的大額消費大的可能性是非常小的。其次，長期每月刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶，也很容易被銀行關注，加之該卡高風險POS消費記錄，這樣的帳戶幾乎都會被銀行列為高風險帳戶。正在套現的朋友們，為了您良好的信用記錄和以後能夠順利借貸，希望您可以安全用卡，謹慎套現。 儘量刷一半左右的額度，分多次刷、多天刷，一天只刷一次。 小額的套現行為，因為情節較輕，可能不會讓你承擔什麼法律責任，但是也會影響你的信用記錄的。如果金額巨大，那可是“非法經營罪“，要承擔法律責任的噢！ 同時，支付界還要提醒您：幫人套現也是違法行為！ 避免同時連續在幾臺機上小額刷卡，特別是跨城市的機子，這樣容易出現刷卡不正常現象,在同一天短時間內出現在不同省份刷卡，會被銀行認為是異常交易，或者銀行認為該卡被盜刷而凍結。
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