“投入5000元，1年后经过‘五进五出’就可以赚410万元”，这样的天方夜谭真的有人相信吗？
“‘五行币’将来会全面替代纸币，一统天下”，一枚金币背后掩藏着怎样的骗局？
“五千年来第一个敢于挑战世界首富的中国人”，这样的自吹自擂是为了达到什么样的目的？
今年6月，“五行币”“创始人”张健（真名宋密秋）因涉嫌组织、领导传销活动罪被公安部工作组从印度尼西亚押解回国。在公安部统一部署下，公安机关对“五行币”这一涉嫌传销的组织进行全面查处。经查，“五行币”系列涉嫌传销组织打着售卖虚拟货币的幌子，以高额返利为诱饵大肆发展会员，会员涉及全国大量人群，涉案金额92亿余元。
“五行币”的“前世今生”
“云数贸”的升级版，以五行金币为道具
“振兴民族互联网，成就更多平凡人，爱国就做‘云数贸’。”“今天只要你持有了‘云数贸’的‘原始股权’，你的全家就等于有了‘金饭碗’。”这样的口号，曾让很多人掉入“云数贸”的传销骗局。
2012年，张健设计了一套名为“云计算数字贸易联盟”（简称“云数贸”）的传销模式，打着振兴民族互联网企业的旗号，以高额返利为诱饵，要求入会者缴纳会费购买“原始股”，并根据会员发展下线人数来计算返利和奖金。
自2012年以来，全国多地公安机关先后立案查处“云数贸”及相关人员涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件。为逃避公安机关的打击，2013年3月，“云数贸”更名为“云数贸商业联盟”（简称云商联盟）继续开展传销活动。
作为这一传销组织的头目，张健于2013年偷渡潜逃至境外，在马来西亚继续遥控指挥国内传销头目发展会员，并注册了一家名为“YSM”（“云数贸”的字母首拼）的公司。
2014年3月，张健又逃至泰国，同年10月因持有非法证件被泰国警方抓获，被判刑3年2个月。
在泰国监狱服刑期间，张健指使其心腹以“云数贸”为基础，在国内外先后开设“云讯通”“五化联盟”等十余个“云数贸”的下级传销资金盘继续开展传销活动。
2016年12月出狱后，张健在“云数贸”传销模式的基础上，推出了“五行币”新型传销模式，并设定了不开网、送金币的形式来逃避公安机关打击。
“五行币”传销模式，按照“Y、S、M”三级来发展会员，Y级入会费500元，S级入会费2500元，M级入会费5000元，并主推M级会员。每一名M级会员，都可以获赠一枚10克的五行金币。
根据“五行币”的“游戏规则”，会员交5000元可以获得一枚金币，同时还有5万个“五行币”（数字货币），数字货币等到开网以后就可以用来在网上商城购物或是兑换现金。
“以前的传销都没有实物，而如果赠送金币肯定会火爆。”张健说。五行金币其中一面分别印有金、木、水、火、土的字样，而另一面则印有张健本人的头像。
张健交代，他曾宣称“五行币”是一种国家战略，将来会取代纸币成为唯一的交易手段，并向会员承诺卖出5亿枚金币后就会开网，之前发放的数字货币就能兑换。“而按照每年卖出50万枚金币的速度，至少需要1000年，这本身就是一个可笑的谎言。”张健说。
据办案民警介绍，以金币为道具，是该案与其他传销案的最大不同之处。金币本身具有价值，有一定吸引力，同时企图制造“卖金币”的假象来掩盖其传销的本质。
张健的神秘外衣：精心包装的大忽悠，靠砸钱收买人心
“当时就觉得张健这个人简直就是心中的神，愿意把所有的钱拿出来投资‘五行币’。”陈某林回忆当时加入“五行币”时的心情。
早在2014年，陈某林曾买过“云数贸”的“原始股权”，亏了十几万元。后来，“五行币”“横空出世”后，陈某林又“义无反顾”地加入，“当时就是抱着‘赌’的心态，希望真的能像张健所说的那样‘抓住机会改变自己的命运’。”陈某林说。
而这种盲目的崇拜和追随，则来源于张健本人的精心包装。张健，真名宋密秋，曾因组织、领导传销活动罪多次被公安机关处理。“化名张健，一是为了名字好记，便于宣传；二是为了逃避打击。”张健说。
9岁大学毕业，12岁破译银行密码，14岁被特招进入特战队，后来成为国家秘密培养的人才……
除了这些炮制的传奇经历，张健更是给自己贴上了“爱国”“慈善”的标签，号称是“中国经济十大创业人物”“中国爱心慈善企业家”等。
据办案民警介绍，这些光鲜的标签确实使得许多“五行币”会员对张健产生了狂热的个人崇拜，佩戴张健头像徽章、把张健头像纹在身上、以“老大”称呼张健等，俨然一幅“经济邪教”的景象。
刘某圣是“五行币”传销组织的骨干成员，他所“带领”的“五行币”传销“大圣团队”因“业绩突出”而备受张健的青睐。据刘某圣交代，当时看过一些关于张健的视频，号称要“把华尔街踩在脚下”，是“五千年来第一个挑战世界首富的中国人”，很崇拜他，对张健充满好奇。
抱着对张健的崇拜，更是打着“赚大钱”的小算盘，刘某圣到泰国监狱“拜访”了正在服刑的张健。“当时听到国内很多人都去监狱看他，以能够与张健见面为荣，除了周末每天都会有人去。”刘某圣说。
就连此前张健多次被公安机关处理也没有警醒他的追随者，反而被神化、曲解为刻意的安排。在“五行币”会员中流传着“张健自己预知到要五进五出，预言应验了”的说法。张健在泰国坐牢，更被神化为“闭关修炼”，甚至他所服刑的泰国某监狱长也被“洗脑”，在身上纹上了张健的头像。
据专案组民警介绍，张健拉拢人心的方式，不仅靠杜撰的个人传奇，更是靠疯狂砸钱来收买人心。
在马来西亚期间，张健为了提高知名度，在大街上看到人就会问“我是谁”，对方答对了就给100元马币（约合160元人民币），即使答错了也会给50元马币（约合80元人民币），并四处宣扬自己是“未来的世界首富”。
在张健的团队中，其骨干成员赖彩云曾想“另起炉灶”。张健为了拉拢人心，与赖彩云对抗，设法到赖彩云传销团队所在的微信群中，发出7000余万元的红包，成功将赖彩云团队成员拉入麾下。
张健说：“我挥金如土，就是为了让人感觉跟着我就有未来，能发财，其实这都是我使用的心理战术，都是套路。”
刘某圣曾在张健的授意下，在北京举办过一次发放“宝马奖”的会议，有2000多名会员参加，共发出450多个“宝马奖”。“其中很多人都没有达到拿‘宝马奖’的资格，但还是发给他们了，就是要激励他们发展更多的会员。”刘某圣说。
此前，在网络上曾流传过一段“和尚尼姑结婚”的视频，视频中出现的所谓“光头美女”，实际上是张健用每个月3万元工资吸引来的“光头美女助理”。此外，“五行币”歌曲、张健抖抖操等也成为张健大肆宣传的手段。
面对这种种传奇身份和砸钱行为，张健说：“做这一切都是为了造势，为了吸引更多的会员加入，我就是一个大忽悠。”
高额利益的诱惑：编造1年内5000元变410万元的谎言
“推荐我的朋友说，投入5000元1年后就能得410万元。”今年年初，市民张某把2万元的积蓄全部投入了“五行币”，之后便像着了魔一样向亲戚朋友推荐。
如今，2万元打了水漂，被拉下水的亲戚朋友上门逼债，丈夫一气之下与她离婚。做着发财梦的张某梦醒了，追悔莫及，“现在想想很可笑，哪有天上掉馅饼的事啊！”
而源源不断的会员疯狂地加入，并费尽心思拉人头进来，则源于高额的利益诱惑和返利所带来的“强大动力”。
根据“五行币”的奖励规则，花5000元注册一个M级会员，同时会获赠50000个数字货币（按照0.1元配一个电子货币），数字货币根据总销售额的变化会进行升值，数字货币涨到5倍后必须卖出出局，重新买入入局之后涨5倍再卖出出局。以此类推，通过“五进五出”的复投模式，一个会员5000元注册费可以赚410万元。
而据办案民警介绍，该传销模式中所说的410万元，只是一种虚拟的数字货币，是一种设想，玩的是一种数字游戏。
“ 5000元变410万元，实际操作起来是不可能达成的，只是利用传销的洗脑模式和人贪心一面，去欺骗更多人加入进来。”张健说。
为了鼓励会员发展下线，张健设计一套拉人头的返利模式。每发展一名M级会员就会获得10%的直推奖（500元）；每发展满200名会员，就会获得15万元的宝马奖；而每发展5000名会员，就会获得黄金1千克的金砖奖。
“‘五行币’传销模式所设立的这种宝马奖、金砖奖等返利模式，虽然具有很大的隐蔽性，但是依然逃脱不了‘通过拉人头获得返利’的传销本质。”专案组民警说。
张健说：“‘云数贸’‘五行币’都是传销，传销就是骗人，目的就是为了骗钱。夸大宣传、虚假宣传的目的就是为了迷惑老百姓，让他们相信这些传销活动是合法、正当的生意，把他们骗进传销组织让自己获利。神话自己，是为了让会员认为我就是一个商业奇才，跟着我保证能够发大财，目的也是为了多发展一些会员。但我实际上只是一个大忽悠，这些年做传销害己又害人，最终也要受到法律制裁。”
办案民警表示，无论是“五行币”还是“云数贸”“云讯通”“五化联盟”，其实是“换汤不换药”，其实质还是庞氏骗局“填坑”的把戏，参与者要迷途知返，广大群众要认清华丽外衣下的丑恶用心，远离骗局。
公安部经侦局有关负责人表示，下一步，公安机关将会同工商部门持续保持高压严打态势，绝不姑息“五行币”等传销违法犯罪活动，并会同有关部门对网络上的“五行币”等有害信息进行清理。同时，公安机关提示广大群众，要切实提高防范意识，不轻信高收益、高回报的“投资”陷阱，不盲目参与其中，自觉抵制传销违法犯罪活动，维护自身财产安全。
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