富庶的二三線城市，是財富管理尚可挖掘的藍海市場。飛馬國金董事長李俊驥作為常州人，其財富管理事業也深紮在江南地區。從2017年的城市GDP統計數據來看，常州市以6620億元人民幣位列全國第28位，同比增長8.1%。
2017年常州市的人均GDP達14萬元人民幣，位列全國第5位，僅次於深圳市（人均GDP 20萬元）、蘇州市（人均GDP 16萬元）、無錫市（人均GDP 16萬元）以及廣州市（人均GDP 15萬元）。以常州市為根據地，輻射蘇錫常，飛馬國金及其核心團隊具有親緣和地緣的本土優勢。
近日，中國財富管理行業垂直自媒體「顧問雲」，派出「中外獨立三方財富管理行業實務分析項目組」，對飛馬國金董事長李俊驥進行了專訪，針對飛馬國金的緣起、發展規劃以及企業風格展開交流。
/ 對話 /
顧問雲：可否介紹您創辦飛馬國金的初衷？
李俊驥：從事財富管理行業跟我早些年的個人經歷有關。2018年往前倒推十年，發生了影響全球的金融風暴。我的家族也在那次風暴中受到影響。
此前我們的家族企業主要從事期貨，投資一直很成功，但是沒料到2008年被金融風暴席捲，從個人、家庭到企業都遭受了大面積的虧損。這個事件對我整個家族以及家族裡每個成員的命運都造成了重大的影響。
也是從那時候開始，我開始思考：為什麼十多年積累的財富會在幾天之內灰飛煙滅？我們應該如何做未雨綢繆的規劃，避免類似的風險？帶著這樣的問題，我有意無意中就踏上了財富管理行業的道路。
那時候中國的財富管理才剛具雛形，匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行等外資行私人銀行是中國財富管理的學習對象，很多財富管理行業的創始人也是外資行出身，整個行業都處於摸索前進的階段。
在創辦飛馬國金之前，我們的創始團隊成員已經在香港有註冊公司，擁有1、4、6、9號牌照及保險經紀協會成員的資質，具有證券、基金、保險和私募等資質。我們立足蘇南市場，但是為客戶提供全球化的資產配置視野和佈局，擅長為高淨值客戶做資產傳承規劃、企業資產與個人資產隔離規劃、婚姻資產規劃等。
為了便於進一步深耕江南市場，更好地與客戶建立信任、服務本地客戶，2018年我們註冊成立了飛馬國金管理諮詢有限公司。
顧問雲：飛馬國金目前的發展狀況如何？
李俊驥：飛馬國金為客戶提供以家庭為單位的綜合性資產規劃，目前服務了約200個家庭，管理資產規模近10億。在金融投資管理方面，我們為客戶提供私募股權、信託、保險、債券等產品的規劃，在事務管理方面，我們為客戶提供稅務籌劃、留學教育、高端醫療等服務。
飛馬國金是一家很年輕的公司。一方面我們成立的時間並不長，另一方面我們的員工也非常年輕有活力，他們大部分為90後，研究生佔比達到80%，部分具有海外留學背景。
顧問雲：飛馬國金的客戶畫像如何描繪？
李俊驥：我們主要服務蘇南地區的高淨值客戶，家庭可投資資產規模在100萬美元以上。江浙一帶藏富於民，飛馬國金跟本地的二代接觸比較緊密，首要服務的客群也是二代。
飛馬國金的部分員工本身就是二代出身，他們帶著自己家庭的問題入職，就像我當初尋求自己家庭變故的答案一樣，試圖在從事財富管理行業的過程中找到自己的答案。
蘇南地區雖同樣藏富於民，鄉鎮企業遍佈各地，但這個區域的客戶相對保守，會相互觀望並且跟隨區域內相對有領導力的人。如果當地一個有影響力的企業家做了某項投資，其他的人也會紛紛效仿。
飛馬國金的整個團隊生於蘇南，長於蘇南，我們的目標也是優先服務好本地客戶。飛馬國金與諾亞財富、宜信財富等頭部公司不能相提並論，但是因為我們與當地高淨值客戶是一起成長的，一方水土養一方人，所以我們更懂得當地客戶需要什麼。遠期來說，飛馬國金的目標是要成為一個聯合家族辦公室，但我覺得“家族辦公室”只是一個名字，更重要的是能夠幫客戶落地服務。
顧問雲：飛馬國金基於怎樣的理念為客戶提供服務？
李俊驥：我們希望能夠幫高淨值客戶完成代際傳承的問題。我們不僅僅是替客戶管錢而已，財富只是一個載體，通過這個載體我們追求的是精神層面的東西，包括健康、教育等，最終實現身心自由。
對蘇南區域的客戶來說，非常重視子女教育是其顯著特徵。眾所周知，江蘇考生非常辛苦，一樣的一本院校，江蘇考生要比全國其他省份的考生多20多分才能在激烈的競爭中脫穎而出。相應地，我們也為客戶提供海外遊學的服務。伴隨著海外遊學，我們在海外保障方面也有涉足。
創一代大部分也到了需要做傳承規劃的年紀。這一代人發家創富的歷程很辛苦，基本上都是靠實業經營致富，但是不懂得以投資的方式創造利潤，也就是說他們是“單腿走路”。我們會為他們提供投資者教育的服務，讓這部分高淨值人群學會用時間換空間，認識到投資也可以取得他們經營所得一樣的安全利潤。
二代如果不願意繼承傳統的家業而選擇重新創業，那就需要在創業的資產和家族資產之間設立防火牆。這也是我因為個人家庭經歷而為客戶設身處地著想的建議。資產配置的金字塔底部是保障類資產，這部分我們會強烈建議客戶配置，這是其他上層配置得以安全發展的根基。
此前我們一般是尋找市場上成熟的產品，把它們推介給客戶，現在我們也開始了主動管理的嘗試。通過匯生WIN ONE（開曼）私募基金髮行FOF產品，將15個以上非關聯的產品組合，實現風險的隔離。
顧問雲：您如何評價飛馬國金的企業文化？
李俊驥：飛馬國金目前團隊規模約20人，今年可能還會再增加5、6名理財顧問，但總體來說我們會一直保持精品化的高效運營方式。我們的公司文化很開放，團隊成員對我的要求也很高，整個團隊都處於不斷彼此推進、相互進步的狀態。
人物剪影
李俊驥，飛馬國金管理諮詢有限公司 董事長
高級理財規劃師，工商管理碩士，具有18年金融從業經驗，擁有12年以上的全球資產配置方案實踐經驗，專注財富穩定增值方案諮詢、設計，私人定製財富倍增方法，管理規劃資產規模近10億人民幣。李俊驥同時也是聚財智（香港）管理諮詢有限公司董事、匯生WIN ONE（開曼）私募基金投資總監和風控官。
北京牛投邦科技諮詢有限公司
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