肖文彬：詐騙犯罪大要案辯護律師、廣強律師事務所合夥人暨詐騙犯罪辯護與研究中心主任（專注於詐騙類犯罪辯護十餘年）
一夜暴富的迷局
一、比特幣騙局
1.比特幣傳銷詐騙
2015年香港一個比特幣支付平臺突然關閉,涉及金額達30億港元。該平臺稱,投資者以40萬港元購買比特幣採礦合約,每日賺取比特幣,約4個月可回本,一年可額外賺取60萬港元。網站遊說投資者介紹他人購買子合約,這是典型的傳銷模式。
2.比特幣礦機詐騙
比特幣的生產在專業圈裡被稱為“挖礦”，挖礦設備的性能一定程度上影響了獲得比特幣的效率,因此需要強大且昂貴的專門設備。訂購設備時,投資者被要求先付訂金,賣家或中介再一批多賣,或收錢後即捲款跑路、消失的詐騙案件。
3.比特幣軟件詐騙
與比特幣相關的交易平臺、軟件、公司利用各類宣傳手段吸引公眾存入資金或比特幣,一旦客戶入金達到一定水平,詐騙者就直接轉移客戶資金。不法分子還會通過模仿比特幣構建平臺系統,操縱山寨幣的產生及交易行情,吸引投資人購買,時機成熟後再大量拋售,致使投資人巨幅虧損。
4.比特幣網絡釣魚
釣魚詐騙包括向客戶發送郵件,通知他們獲得比特幣,但是需要客戶通過郵件中的鏈接登錄自己的比特幣賬戶才能領取,由此這些釣魚詐騙者就能取得客戶賬戶的控制權。
5.利用比特幣洗錢
比特幣及部分比特幣交易平臺已成為贓款轉移的一個重要平臺。一般犯罪嫌疑人用贓款購買比特幣,再將比特幣放在境外註冊的虛擬錢包裡,接著犯罪嫌疑人將比特幣賣給境外的比特幣平臺,完成套現洗錢的全過程。
6.利用比特幣非法集資
代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通,向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。隨著首次代幣發行(ICO)熱度暴增,投資者範圍不斷擴大,過度炒作、哄抬價格、詐騙等問題逐漸暴露出來。
二、識破比特幣詐騙的技巧
就是這麼一張曲線圖，從2017年11月開始操縱著全球成百上千萬人們的喜怒哀樂，早幾年還僅僅是大膽超前、獨具慧眼投資人的潛力黑馬，卻從去年底掀起了一場全球人民共同參與的投資盛事，它就是讓太多人無比瘋狂的比特幣(bitcoin)。
然而經驗告訴我們，哪裡有商業熱點哪裡就有詐騙，比特幣也逃脫不了這個套路。過去幾個月中隨著比特幣購買熱情的不斷高漲，有不少防備心較低的投資者不但沒賺到錢反而中了比特幣詐騙陷阱。
不過購買比特幣本來就是一種高風險的投資行為，很多人玩得就是這種心跳的感覺。做好充分的心理準備、瞅準時機、再記住今天文章裡的這些識破比特幣詐騙的技巧，你就可以繫好安全帶上車了。
比特幣常見騙術
作為一種可以全球支付的電子加密貨幣，比特幣缺少官方機構的監管保護，具有匿名、難以追蹤等特性，這都使比特幣很容易成為犯罪分子詐騙、盜竊利用的工具。
1. 謹防釣魚網站
澳洲的Hall本來瞅準了時機準備補倉購買一些比特幣，不成想卻被犯罪分子操控了Google搜索結果，他們在幾分鐘內就侵入了Hall的賬戶轉走了裡面所有的存款和比特幣。
當時Hall在Google裡輸入了他的交易網站，在搜索結果出來後就點擊了頁面最上面的鏈接。但其實這並不是真正的交易網站，而是犯罪分子模仿合法網站製作的一個一模一樣的釣魚網站。
讓Hall震驚的是在詐騙發生後的幾個小時裡他完全沒有意識到自己已經受騙了，但等發現之後卻又什麼也做不了，他損失了價值近萬澳幣的比特幣和存款。
除了模仿合法交易網站的套路外，另外一種常見的騙術是釣魚網站向用戶發送郵件，通知他們獲得了免費贈送的比特幣，但需要用戶使用郵件中的鏈接登錄比特幣賬戶才能領取，一旦使用這個鏈接輸入交易賬戶信息犯罪分子就會盜取這些信息數據，然後在用戶還沒反應過來之前清空他們的交易賬戶。
2. 謹防虛假交易
家住洛杉磯的Saunders有天突然在Twitter上看到一條推文，“通過我們你可以用低於市價的價格購買到比特幣，省大錢！”當時比特幣的價格已經一路高漲，考慮到自己有限的投資資金，Saunders立即被這樣一條簡單的營銷廣告吸引了。
現在我們可以輕易猜出Saunders的結局，她那些用來購買“低於市價比特幣”的那筆錢當然是肉包子打狗。騙子們精心製作了一個假的比特幣交易網站，這裡一切看起來都很正常，但一旦用戶建立了賬戶、資金到位，你以為你買了比特幣其實所有錢都進了騙子的錢包。
3. 謹防虛假比特幣錢包
如果說前兩種騙術不太高明容易被戳穿，那麼識別虛假的比特幣錢包則有點難度了。比特幣錢包主要是用來儲蓄比特幣，而不是進行購買或出售的平臺，如果有合法交易網站推廣第三方錢包，而錢包中卻加入了惡意代碼，對於缺少識別惡意代碼常識的普通用戶這類騙局就很難被識破。
去年底發生了比特黃金網站上推廣的錢包出現了假錢包的騙局，這個假錢包聲稱用戶可以免費獲得比特黃金，慫恿用戶上傳私鑰。雖然騙局曝光後該團隊的開發者立馬刪除了這款錢包，但還是有數十名無辜用戶受騙，損失了價值300萬美元的比特幣、10.7萬美元的比特黃金、7.2萬美元的萊特幣等。
提醒自己：時刻保持警戒心
永遠都不要低估騙子們的手段，有關比特幣詐騙的套路還有很多，尤其對毫無經驗的初級玩家來說這些陰險的騙術很可能讓你防不勝防。
雖然你不需要精通關於比特幣的一切，但還是應該從一開始就先花一些時間去了解核心基本概念。不要被投資熱潮衝昏頭腦，在毫無準備的情況下就貿然投資。
為你的比特幣相關設置最高級別的複雜密碼，而知道並保存這些密碼的人只有你自己。而如果你使用由第三方服務，一定要在使用之前做好充分的背景調查工作。
不要被郵件中、社交媒體上那些誘人的比特幣廣告所吸引，警惕釣魚網站、不要輕易點開鏈接，時刻記住“天上不會掉餡餅”。
萬一你真的不幸中招，你應該立即上報FBI的網絡犯罪投訴中心(Internet Crime Complaint Center)，但不要太期待能挽回已經造成的損失，這樣做大多數情況下只能防止同樣一撥罪犯再拿同樣招數欺騙其他人而已。
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