控制風險，做一個理性的投資者
某大公司準備以高薪僱用一名小車司機，經過層層篩選和考試之後，只剩下三名技術最優良的競爭者。主考者問他們：“懸崖邊有塊金子，你們開著車去拿，覺得能距離懸崖多近而又不至於掉落呢？”
“二公尺。”第一位說。
“半公尺。“第二位很有把握地說。
"我會盡量遠離懸崖，愈遠愈好。"第三位說。
結果這家公司錄取了第三位。
【“慾望是無止境的，股市裡面風險是第一位的，收益是第二位的，能夠控制住風險的人才是一個成熟的交易者。”那麼您能夠做得到嗎？】
不應該對抗市場，或嘗試擊敗他。沒有必要比市場精明。趨勢來時，應之，隨之。無趨勢時，觀之，靜之。等待趨勢最終明朗後，再動手也不遲。這樣會失去少量的機會，但卻贏得了資金的安全。你的目標必須與市場保持一致，順應市場的趨勢。如果你與市場保持一致，利潤自會滾滾而來。如果你看錯了趨勢，就得使用古老而可靠的保護傘止蝕單。這就是趨勢和利潤的關係。
操盤成功的兩項最基本規則就是：停損和持長。
一方面，截斷虧損，控制被動。另一方面，盈利趨勢未走完，就不輕易出場，要讓利潤充分增長。多頭市場上，大多數股票可以不怕暫時被套。因為下一波上升會很快讓人解套，甚至獲利。這時候，買對了還要懂得安坐不動，不管風吹浪打，勝似閒庭信步。交易之道的關鍵，就是持續掌握優勢。
快速認賠，是空頭市場交易中的一個重要原則。
當頭寸遭受損失時，切忌加碼再搏。在空頭市場中，不輸甚至少輸就是贏。多做多錯，少做少錯，不做不錯。在一個明顯的空頭市場，如果因為害怕遭受小損失而拒絕出局，遲早會遭受大損失，所以在股市操作沒有技術是萬萬不行的。
在股市中控制風險要遵循“一停二看三通過”的原則
一停：停止盲目的、無計劃的買賣操作，有獲利的籌碼要及時兌現利潤，深度套牢的股票也不要急忙割肉。
二看：就是了解股市中的各種情況，仔細研判行情的未來發展趨勢，研判個股的運行規律，認真地選好股票，等待趨勢的徹底轉強。
三通過：當市場整體趨勢重新轉暖，個股成功有效地突破阻力位後，當投資者對市場的研判符合股市客觀運行態勢時，可以根據當時情況，適當加重倉位。
中國股市的本質：
很多股民進行股票交易，卻不瞭解中國股市的本質是什麼，它在國家層面起到一個什麼樣的作用，今天跟大家說一下我對中國股市的一下看法。
我們都知道，股市裡本身也不生產錢，為什麼要進行二級市場交易？這個市場存在的意義是什麼？這就需要了解中國股市的本質，才能回答這個問題。
中國股市的本質，我認為它是管理者的一個“工具”而已，這個“工具”的作用就是“融資”，這個是國家有利益的事。
這一點可能比較難於理解，試想，股市在開起來之前，中國企業的融資大部分通過銀行放貸而來，這些貸款不非都沒有風險，如果企業經營不善，不然存在壞賬，這些壞賬誰來買單呢？肯定是銀行了，但是中國的銀行又是誰的呢？是中國國家政府的，那麼政府就倒黴了。因為我把錢存在你的銀行，因為你銀行經營不善，出現大量壞賬，我的存款你不能不還啊，利息可能我不要了，但本金你總得給我吧。那麼就給國家造成很的壓力。那麼為了還這筆，國家也沒有錢，那怎麼辦？印鈔票，又會引起通脹，大家都很煩勞。
股市開起來之後，國家最想的是所有企業都在股市融資，企業倒掉了，那就倒掉了，和國家沒有關係，是你自己去買這些企業的股票的，和我無關。本質上說和國家肯定是有關係的，只是說這個關係比較隱蔽，相當於把企業的經營風險向全社會銷售了，而且通常買股票的人都是有些閒錢的人，就算是虧死了頂多也就是幾個人去鬧一鬧，或者去上吊，不會全社會地動盪。
另外，國家可以源源不斷從股市收稅，融資給企業，企業擴大了，多交稅，是一個正循環，何樂而不為呢。
炒股的三種境界
股市如人生,炒股即做人,貪婪、恐懼、多疑、浮躁,人性的弱點都在股市中暴露無遺。可以說,炒股的過程就是鍛鍊人性的過程。當你的性格變得勇敢、冷靜、專注、不悔時,你就達到了成功的頂峰。王國維說,人生有三種境界,分別用古人的三句詩詞來形容,我看放在股市也挺合適。第一境界：昨夜西風凋碧樹,獨上高樓,望盡天涯路。初入股市的股民新鮮好奇,謙虛好學,大部分希望通過自己的小聰明,使自己的資金保值增值。開始因為什麼也不懂,所以小心翼翼,偶爾賺幾個小錢,也賺得糊里糊塗,於是下定決心,一定要搞明白這股市漲落的規律,做第二個巴菲特、楊百萬！
第二境界：為伊消得人憔悴,衣帶漸寬終不悔。終於看懂了K線圖,明白了成交量,知道了波浪理論,但好運氣卻不再光顧。每日盯著電腦屏幕數波浪,查找各種技術指標,追漲殺跌,博取差價。有時也能刀口舔血賺一把,更多的是亡命奔逃,傷痕累累。有的人天天打聽小道消息、市場傳聞,聽著名股評家推薦所謂黑馬,可是買了就套,賣了就漲,著急又上火,資金漸少事小,連人也瘦了三圈。
散戶為什麼總被莊家洗盤洗掉
莊家試盤的方式
莊家試盤的方式往往會結合大勢的狀況和其他一些基本面的變化情況來確定。莊家的試盤方式主要有以下幾種。
一、利用平衡市試盤
在大盤走勢相對平淡,並且目標股股價處於相對低位時,莊家突然向上大幅拉昇或大幅打壓股價,收盤時收出一根中、長陽線或陰線,成交量大幅放大。莊家以此來觀察籌碼的鎖定程度以及市場對該股關注和參與的熱情,如圖4-1所示。
散戶應對技巧
1．股價拉昇時,如果賣盤不斷湧出,而買盤在不斷減少,這是拋壓沉重的體現,此時不要輕易進場。
2．股價大幅拉昇時,如果賣盤稀少或只是一筆很大的賣單掛出,當股價回落且買盤不斷增多時,是買進的時機。
3．在打壓過程中如果出現很多賣盤,說明此時的恐慌盤較多,莊家不會馬上進入拉昇階段,此時應耐心等待,不可盲目介入。待盤中賣盤萎縮且買盤明顯增加時,才可放心買入。
4．在打壓過程中如果賣盤極少,並且下檔不斷有買盤出現,或是有大的買單把股價下跌空間封死,此時可以介入。
二、利用強勢市試盤
在大盤處於強勢走勢時,莊家將股價拉昇到較高位置後,會採取不參與的方式,放任股價隨意波動,以此來測試中小投資者的接盤和拋盤情況,如圖4-2所示。
散戶應對技巧
1．股價漲到一個高點後,經過整理再次啟動,並有效突破時可以買進或加倉。
2．股價下跌時,如果有強大的買盤介入,阻擋股價下跌,則可以買進股票,否則宜觀望,因為籌碼仍需鎖定,莊家不會立即進入拉昇階段。
三、利用弱勢市試盤
在大盤弱勢時,莊家一般喜歡藉助大勢偏弱,乘機大幅打壓股價來試盤。在K線走勢圖上表現為中長陰線、無量下跌、短期均線呈空頭排列等特徵。莊家用此方法試盤可以使持股者的恐慌心態不斷加劇,動搖他們持股的信心。此時試盤可以測試出持股者的心態穩定情況,如圖4-3所示。
散戶應對技巧
1．若股價無量下跌,則表示籌碼鎖定良好,投資者不必過於恐慌,可以在股價回升時買入。
2．若股價放量下跌,則表示持股者心態不穩,不宜過早介入。
散戶如何把握買入時機？
回調買入的幾大技巧
一、回調位買入定式
回調位買入和前面的放量突破前期高點買入、放量突破箱體上沿買入有一些區別。
首先，買入的位置不一樣。放量突破前期高點買入和放量突破箱體上沿買入主要是發生在股價上漲初期和上漲過程中。回調位買入是發生在放量突破箱體上沿之後。
其次，放量突破前期高點買入和放量突破箱體上沿買入屬於突破前期壓力位買入法，爆發力強，股票在放量向上突破壓力位的時候買入。而回調位買入相對來說屬於支撐位買入法，安全保守，止損空間小。
如圖所示，莫高股份（600543）經過長期橫盤盤整時，隨著股價的上升，突破箱體後，股價並沒有延續升勢，回落整理，成交量縮量回調至箱體上沿線，可等5日均線金叉10日時買入。
有些股票突破後並不直接拉昇，而是回調，測試回調有效後再拉昇，這個回調的動作就給了交易者短線切入的極佳機會。
如圖所示，京投銀泰（600683）的股價突破橫盤震盪區域時，該股此後並沒有延續升勢，反而回落整理，大家可清楚地看到回落的低點就在支撐線上，完全沒有破位，支撐有效，短線交易者可抓住機會吸納。另外該股小幅回落的過程中，成交量是明顯縮量萎縮的，這說明籌碼穩定，後市無憂，更增添了吸納的安全性，符合買入信號。
如圖所示，上海石化（600688）放量突破上沿線後，回調縮量，等5日均線金叉10均線時買入。
回調位買入是指對一個圖形或形態的突破之後，股價回落重新回到突破前的位置，對趨勢改變或突破位置進行確認，說明莊家操盤比較謹慎，莊家一般目的是試探市場拋壓盤和承接盤，來確認突破後的有效性。
捕捉個股主升浪的戰法：雙龍飛天
雙龍飛天戰法的標準：
1、個股處於2浪回調中。
2、回踩20日線或者30日線獲得支撐，沒有跌破。成交量縮量。
3、精準回踩動態防守位。
4、出現一根成交量和股價都超過前一天的陽線，則是買點。賣點是異常放量。止損位是跌破20日線或者30日線
大家看一下雙龍飛天戰法標準。裡面用到的都是我們交易戰法的知識點。所以，如果你對波浪的標準不熟悉，就不知道什麼是2浪，如果你不知道攻守歸一戰法，也不可能用好雙龍飛天戰法。
那麼，我們雙龍飛天戰法的主要目標是什麼呢？它把握的都是哪些個股呢？
實際上我們雙龍飛天戰法主要是捕捉一個股的三浪主升階段，也就是最容易出現大陽線的階段。從波浪理論來講，三浪是最有把握和最大漲幅的上升階段。因為一個完整的波浪是五浪上升，這五個波浪裡面，3浪是中間的波浪，因此最有把握。而5浪有時候僅僅創個新高就熄火或者乾脆出現失敗5浪的情況。
為什麼說三浪是最大漲幅的階段呢？因為一個2浪回調後，只要起三浪是必須創新高的，根據我們之前講的波浪理論，3浪必須超過一浪高點。因此，在低點到創新高這期間，你對於這個股的漲幅是有一定的預期的。這個戰法因為要求還算嚴格，所以也並不是很容易選出個股來。大家可以通過選擇回踩20日線或者30日線的個股進行篩選符合標準的。
其實這個戰法已經集合了波浪上的最大的把握性了。大家想一想，為什麼抄底的時候不敢抄？因為都不確定是底，信心不足。築底後一般都是1浪上升，但是你不確定是底，就不敢斷定是不是1浪上升。可是當1浪上升走了出來，築底的可能性就大了，再來一個2浪回調，精準回踩動態防守位，那麼起三浪的改變就很大了。
我是希望儘量的把戰法的原理也教給大家，這樣大家在學習和使用的過程中才會更容易和記得更牢固。雙龍飛天戰法雖然屬於我們儘可能增大把握性的戰法，但是也不能夠掉以輕心，永遠有止損位，觸發止損位的第一件事就是考驗執行力。
我們一個一個來看一下雙龍飛天戰法的標準：
第一個：個股處於2浪回調中。
大家看圖，這就是一個清晰的三浪上升，我們戰法捕捉的就是第三個上升浪。實際上在個股上，波浪是最難應用的。因為標準的波浪是上升五浪和下跌三浪，但是個股上經常走不出完整的波浪，很多的變種波浪，這個案例就是一個失敗的五浪，只有三浪沒有五浪，這也說明了，個股上三浪的把握性還是最大的。
第二個標準，回踩20日線或者30日線獲得支撐，沒有跌破。最好縮量。獲得支撐則說明均線的支撐力很強，這個地方有托盤或者護盤。成交量縮量則說明主力沒有出貨。下圖這個案例就是回踩的30日線，也就是圖中綠色的均線。當然大家行情軟件不一樣均線顏色可能也不一樣，這個以大家自己軟件為準。雙龍飛天戰法回踩30日線或者20日線都可以。
第三個標準：精準回踩防守位。攻守歸一戰法是前邊帖子中講過的戰法，還沒有學會的同學建議複習一下前邊的內容。
防守位有四種畫法，大陰線收盤價、大陽線開盤價、突破左邊平臺陽線開盤價、波段最高點收盤價，雙龍飛天戰法用到的一般是第二個和第三個。
大家看上圖的案例，中南傳媒 601098 在2017年2月6日之後的走勢。白色箭頭是2月6日，很明顯這是一根突破左邊平臺的陽線，所謂突破平臺，可以是超過左邊那個波段高點，也可以是突破一個橫盤區間。這個就是突破了橫盤區間，也就是超過了前邊幾天的股價。開盤價16.25元作為動態防守位。在2月16號那天最低價是16.25元精準回踩動態防守位，並且回踩了20日線（紫色均線）而後就是三浪上升。
最後說一下止盈與止損
一、止盈位設置
通常情況下，止盈位的設置主要有兩種方法：一是靜態止盈；二是動態止盈。
1、靜態止盈
靜態止盈是指預先設定固定的點位作為止盈條件，一旦股價上漲到止盈位附近就主動選擇賣出止盈的方法。
靜態止盈的點位選擇一般有兩種：（1）固定比率點位。例如，投資者可以設定上漲20%、10%作為止盈位，這樣股價一旦上漲到止盈位附近，投資者就需要賣出止盈了。（2）某一特殊點位。例如，投資者可以設定前期高點為止損位，也可以設定某一整數價位為止盈位等等。
下面來看長春高新的案例。
如圖所示，長春高新的股價從2015年3月中旬開始啟動了一波上漲行情，假如投資者以100元的價位在3月17日當天買入，這時，投資者就可以為自己設定一個靜態止盈位，如止盈位設定為120元。那麼，當股價在2015年3月30日上漲達到120位時，投資者就要堅決地執行賣出操作，不能因為感覺股票還會繼續上漲而猶豫不決。
2、動態止盈
動態止盈是指將某條均線或者趨勢線等作為止盈的標準線，一旦股價下跌到這條線以下時就賣出止盈的方法。動態止盈的點位選擇一般有兩種：（1）選擇某一條均線。在短線操作中，一般會選擇5日均線或10日均線作為止盈線。（2）選擇趨勢線作為標準線。當股價下跌到趨勢線以下時，投資者就可以賣出止盈了。
下面以索芙特為例進行說明。
如圖所示，索芙特的股價從2015年年初下旬開始啟動了一波上漲行情，短線投資者可以在股價上漲啟動之後，買入該股。投資者在買入該股時，可以同時將股價跌破10日均線作為止盈點位。這樣，當2015年4月24日股價跌破10日均線時，投資者就可以進行止盈操作了，從而保住到手的利潤。
投資建議：止盈的目的，就是及時鎖定收益。具體操盤過程中，若大盤出現劇烈變盤，投資者必須立即採取行動，及時鎖定收益，而不是機械地等待止盈信號發出。
二、止損位設置
止損位的設定，因人而異、因股而異。通常情況下，止損位的設定方法有以下幾種：
1、移動平均線止損
投資者可以將某一根移動平均線作為止損位，跌破該移動平均線就賣出。例如，投資者可以將5日、10日或者30日平均線作為止損位。
投資者如果把5日均線作為止損位，那麼，一旦該股的股價跌破5日均線，投資者就必須賣出該股。如圖4-5所示，中國鐵建經歷了一輪上漲之後，2015年6月中旬開始，隨著大盤一路下跌。股價在下跌過程中，曾出現了一波反彈行情，投資者若出於搶反彈的動機買入該股後，可以將5日均線設置為止損位，一旦股價跌破該均線立即止損。2015年8月18日，該股股價大幅下跌，並一舉跌破了5日均線，此時，該選擇賣出該股止損。
2、固定比率止損
投資者在買入股票時，可以設定一個向下的最大幅度，跌破該幅度就止損。例如，有的投資者喜歡把8%或10%作為自己的止損位。投資者在這裡需要注意，止損位不能設定的離股票買入價過近，否則一旦股價出現震盪，就容易把自己震出局，但止損位也不能設定的過遠，以免給自己造成過大的損失。
如圖所示，投資者如果把達意隆選為將要買入的目標股，就需要好好選擇一個買入點。2011年1月5日，該股突破了前期創下的最高點，並收下15.30元的高價，由於前兩次該股股價都是拉高遇阻回調，而這次卻成功實現了突破，所以，投資者這時可以選擇買入該股，並把下跌8%作為止損位。一旦該股跌破這一位置，就可以賣出該股。其實，投資者也可以將前期最高點最為止損位，但由於買入價距離止損位太近，所以，最好將止損位設置的稍稍距買入價有點距離為好。
2011年1月5日之後，該股一路下跌，2011年1月11日，該股距離買入位置下跌幅度超過8%，投資者宜賣出該股。雖然，這是一次失敗的短線操作，但卻把損失控制在了一個很小的範圍，避免了該股後續的大跌。
3、趨勢線止損
趨勢線止損是短線操作中，應用比較廣泛的止損方法。股價在上漲過程中一般會沿著一定的上升通道運行，這時就會出現上升趨勢線。投資者將股價上升過程中的最低點連線，就構成了一條向上的趨勢線，一旦股價跌破這一趨勢線，就可以賣出止損了。
如圖所示，金鴻能源的股價在2015年初開始了一波上漲走勢，投資者把該股上漲過程中的低點用直線連接就構成了一條趨勢線，股價也一直沿趨勢線攀升。2015年4月21日，股價繼續前一交易日的下跌，並跌破了趨勢線，這時，投資者就可以考慮賣出該股止損了。該股後期的走勢出現了大幅下跌，投資者如果此時賣出該股，就能迴避這次下跌造成的損失。
投資建議：對於投資者來說，止損的難度要遠遠大於止盈。畢竟，止損，意味著自己承認決策的失誤，必須接受資金損失的現實，然而，這卻是保住剩餘資金最有效的手段。俗話說，留得青山在不愁沒柴燒，止損就是讓自己的“青山”能夠常在。
成熟投資者的六個良好心態
良好心態一：先關注長線走勢，再回過頭來看短線操作
不管是做長線還是短線，正確的關注順序是從月線到周線到日線再到小時線。
良好心態二：不計較一城一池的得失
再厲害的投資人也不能保證每次交易都是盈利的。面對短期虧損的態度，才是衡量一個投資者成熟與否的真正標準。
因此，要學會用全局的眼光來看當下的問題，短期股價的變動再所難免，個人也無力操作，而那些真正能操縱股價的人，無非是想讓你低位賣出高位買入。
良好心態三：不人云亦云
投資交易最忌諱人云亦云，缺乏獨立思考能力。有的人寧願聽信小道消息，也不願冷靜坐下來好好思考一下符合自己的投資交易哲學或邏輯方法在哪裡。投資從來就不是一件容易事，不下一番功夫在裡面的話，往往只會收穫血淋林的教訓。
良好心態四：居安思危
居安思危，思則有備，有備無患。雞蛋永遠不要放到一個籃子裡。對於股民來說，行情再好，也不可傾囊而入，必須時刻保持風險意識，強化資產配置概念，將投資風險控制在自己能夠接受的範圍內。
良好心態五：學無止境
不管天資聰穎還是生性愚鈍，始終保持學習的熱情，不斷接受新鮮事物，都能幫助我們開拓視野，提高眼界，更重要的是發現我們的侷限性，知道我們的短板在哪裡。
良好心態六：知足常樂
對於交易來說，止盈和止損一樣重要。大多數人都會設置止損點來避免更大的損失，但是設置止盈點就大家來說就顯得不那麼容易了。貪婪是人的本性，誰都想賺得更多，明明股價下跌趨勢已定，卻頑固地認為終會“守得雲開見月明”，最終結果只落得個揮淚割肉。如果提前設置止盈點，這樣的悲劇就可以避免。所以，要學會知足常樂，止盈和止損，兩手都要抓，兩手都要硬。
思索自己：投資是孤獨的修行
有些人說，投資是一門藝術，因為很多股票的表現體現的是機構、主力的如夢如幻般的表演，但我想說，投資首先是一門科學。只有依據科學方法的分析，大量數據歸納整理後呈現的清晰的路線，有了紮實的論證基礎之後，才會有藝術性的上漲，才會有機構與主力的翻雲覆雨。機構投資者早已擺脫了人為操作市場的低級手段，已經用一個又一個眼花繚亂的科學數據模型，通過量化交易來攫取鉅額的利潤，我們所看到的美麗的表演，也許只是冰冷的機器在執行那些一條條早已完全設定好的指令而已。既然投資是科學，那麼必然有跡可循，我們作為個人投資者，在中國股市這個不完全成熟的市場中，小散們恐怕還無法將投資作為一門藝術來參與，但我們能夠通過科學的思路來分析和判斷我們需要走的路。
在投資這條路上，沒有人能幫你，只有做好自己。說起投資方法，我想很多人都能講自己成功的操作講的神乎其神，來證明自己擁有絕佳的投資方法，但很少有人會告訴你失敗的事件，如果說學習這些方法就能實現盈利，那為什麼還會有那麼多人虧損呢？因為那是別人的方法。擁有一套自己的投資體系是一件很難的事，但這件事沒人能夠幫你，你只能靠自己，所以投資是一場孤獨的修行。佛說:修行是走一條路，一條通往我們內心最深遠處的路。投資的修行也是走一條路，一條克服自己心魔，理性看待虧損和盈利的路。
止盈和止損，是個永恆的話題，但又有誰真正能做到？
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