同样是经历了金融危机后的暴跌，美国股市早已收复失地并屡创历史新高，连香港股市都在历史高位盘整，为什么中国股市却只是在三千点徘徊，表现得如此差劲？为什么投资者不看好中国股市？

主要有以下原因：

一

在中国股市的存量中有大量由于以前IPO指导思想的问题、腐败的问题、监管的问题而上市的垃圾企业、僵尸企业，整体效率极低，甚至是负效率。

二

考虑到上市公司整体效率低、大股东减持、国家收税、交易所收费、证券公司收佣金等因素，中国的股市是一个纯负和交易市场，因此普通投资人在踏入股市的那一刻在概率上已经输了。

三

普通投资人（甚至包括许多公募、私募基金）面临与大股东、内幕知情者、庄家等对手相比在信息、资金实力等方面的不对称，始终是这些对手赚钱的对象，毫无抵抗之力。

四

股市，以及类似的游戏，是一个很好的锻炼人的地方。

在这里，你可以看到自己的真实映像，它就是一面镜子，可以照出你自己，它会让你的人生更加成熟。如果你对股市有了了解后，你在生活中遇到问题后，可以用股市来对应这些问题，你会发现原理居然是一样的，其实所有的事物都一样的，无论怎么变化，它们是同一个规则。

我个人看来，中国股市的游戏规则，说起来是照顾普通投资者，实际上是照顾大主力，也就是将社会闲散资金重新收集回来的工具，所以大部分普通投资者还是只当作来这里玩玩，不要太当真的好，尤其是把身家都投入进去的，那是比较麻烦的事情。

当然，有一种人即使不把身家投入到股市上，有其他机会，他也会投入到另外一个地方，这和人有关，只是股市给了个机会而已。吴伟军：要想在中国股市获得成功，需要投入很多的努力进去，如果指望随随便便就从股市取点钱，实际上是懒惰的一种表现。如果将这个精力投入到另外一个行业，也许会做到行业的顶端，但不排除有人喜欢股市这种单打独斗的方式，不喜欢与人交往的生活，那把精力投入股市也没问题，股市毕竟也是一种行业。

俗话说：“笑到最后的人，笑得最好。”股民朋友只有将投资的风险控制在可以接受的范围，保存足够的实力才有可能成为胜利者，笑到最后。

在股市中，不管你的基础知识多么扎实，技术手段多么高超，也不能保证自己永远不会被套。有时你可以依靠运气成功逃顶，一两次的好运虽然能让你从股市中赚取利润，但是好运不会永远伴随着你。只有熟练掌握解套的基础知识，才能真正做到运筹帷幄。让我们从零开始，探索有关解套的每一个细节，让你在每一场战斗中都能快速获利

止盈与止损

一、止盈位设置

通常情况下，止盈位的设置主要有两种方法：一是静态止盈；二是动态止盈。

1、静态止盈

静态止盈是指预先设定固定的点位作为止盈条件，一旦股价上涨到止盈位附近就主动选择卖出止盈的方法。

静态止盈的点位选择一般有两种：（1）固定比率点位。例如，投资者可以设定上涨20%、10%作为止盈位，这样股价一旦上涨到止盈位附近，投资者就需要卖出止盈了。（2）某一特殊点位。例如，投资者可以设定前期高点为止损位，也可以设定某一整数价位为止盈位等等。

下面来看长春高新的案例。

如图所示，长春高新的股价从2015年3月中旬开始启动了一波上涨行情，假如投资者以100元的价位在3月17日当天买入，这时，投资者就可以为自己设定一个静态止盈位，如止盈位设定为120元。那么，当股价在2015年3月30日上涨达到120位时，投资者就要坚决地执行卖出操作，不能因为感觉股票还会继续上涨而犹豫不决。

2、动态止盈

动态止盈是指将某条均线或者趋势线等作为止盈的标准线，一旦股价下跌到这条线以下时就卖出止盈的方法。动态止盈的点位选择一般有两种：（1）选择某一条均线。在短线操作中，一般会选择5日均线或10日均线作为止盈线。（2）选择趋势线作为标准线。当股价下跌到趋势线以下时，投资者就可以卖出止盈了。

下面以索芙特为例进行说明。

如图所示，索芙特的股价从2015年年初下旬开始启动了一波上涨行情，短线投资者可以在股价上涨启动之后，买入该股。投资者在买入该股时，可以同时将股价跌破10日均线作为止盈点位。这样，当2015年4月24日股价跌破10日均线时，投资者就可以进行止盈操作了，从而保住到手的利润。

投资建议：止盈的目的，就是及时锁定收益。具体操盘过程中，若大盘出现剧烈变盘，投资者必须立即采取行动，及时锁定收益，而不是机械地等待止盈信号发出。

二、止损位设置

止损位的设定，因人而异、因股而异。通常情况下，止损位的设定方法有以下几种：

1、移动平均线止损

投资者可以将某一根移动平均线作为止损位，跌破该移动平均线就卖出。例如，投资者可以将5日、10日或者30日平均线作为止损位。

投资者如果把5日均线作为止损位，那么，一旦该股的股价跌破5日均线，投资者就必须卖出该股。如图4-5所示，中国铁建经历了一轮上涨之后，2015年6月中旬开始，随着大盘一路下跌。股价在下跌过程中，曾出现了一波反弹行情，投资者若出于抢反弹的动机买入该股后，可以将5日均线设置为止损位，一旦股价跌破该均线立即止损。2015年8月18日，该股股价大幅下跌，并一举跌破了5日均线，此时，该选择卖出该股止损。

2、固定比率止损

投资者在买入股票时，可以设定一个向下的最大幅度，跌破该幅度就止损。例如，有的投资者喜欢把8%或10%作为自己的止损位。投资者在这里需要注意，止损位不能设定的离股票买入价过近，否则一旦股价出现震荡，就容易把自己震出局，但止损位也不能设定的过远，以免给自己造成过大的损失。

如图所示，投资者如果把达意隆选为将要买入的目标股，就需要好好选择一个买入点。2011年1月5日，该股突破了前期创下的最高点，并收下15.30元的高价，由于前两次该股股价都是拉高遇阻回调，而这次却成功实现了突破，所以，投资者这时可以选择买入该股，并把下跌8%作为止损位。一旦该股跌破这一位置，就可以卖出该股。其实，投资者也可以将前期最高点最为止损位，但由于买入价距离止损位太近，所以，最好将止损位设置的稍稍距买入价有点距离为好。

2011年1月5日之后，该股一路下跌，2011年1月11日，该股距离买入位置下跌幅度超过8%，投资者宜卖出该股。虽然，这是一次失败的短线操作，但却把损失控制在了一个很小的范围，避免了该股后续的大跌。

3、趋势线止损

趋势线止损是短线操作中，应用比较广泛的止损方法。股价在上涨过程中一般会沿着一定的上升通道运行，这时就会出现上升趋势线。投资者将股价上升过程中的最低点连线，就构成了一条向上的趋势线，一旦股价跌破这一趋势线，就可以卖出止损了。

如图所示，金鸿能源的股价在2015年初开始了一波上涨走势，投资者把该股上涨过程中的低点用直线连接就构成了一条趋势线，股价也一直沿趋势线攀升。2015年4月21日，股价继续前一交易日的下跌，并跌破了趋势线，这时，投资者就可以考虑卖出该股止损了。该股后期的走势出现了大幅下跌，投资者如果此时卖出该股，就能回避这次下跌造成的损失。

投资建议：对于投资者来说，止损的难度要远远大于止盈。毕竟，止损，意味着自己承认决策的失误，必须接受资金损失的现实，然而，这却是保住剩余资金最有效的手段。俗话说，留得青山在不愁没柴烧，止损就是让自己的“青山”能够常在。

股市一条千古流传的定律，一赚二平七亏，市场里最终只会有10%的人赚钱。

市场一直存在，而且成交量非常活跃的根本原因，在于交易分歧。看好的人在接盘，不看好的人在砸盘。没有人知道，下一秒价格是涨还是跌。

如果价格可以被科学地预测，根本就无法达成交易，大家都去买多或者都去买空了。所以注定炒股，是一场算概率和赔率的游戏。

概率：就是赚钱的比例。买三次赚两次亏一次，赚钱概率就是66%。

赔率：就是盈利的幅度。买1元赚0.3元，买1元赚3元，后者赔率大。

右侧趋势交易，就是低胜率高赔率

抓住趋势的时候，当然爽歪歪了：

抓不住的时候，就容易扯蛋了：

怎么抓住趋势？趋势信号转牛的时候试着建仓。错了怎么办？割肉止损。不舍得割肉止损会怎么样？套牢。趋势交易的核心，就是用大赚覆盖小亏，用止损控制风险。

左侧价值交易，就是高胜率低赔率。网格也好，定投也罢，因为我们在交易之前，都花了大量时间研究估值和选择品种，尽可能寻求安全边际，长期来看是一定赚的。

但赚多少就很难说了，对于网格而言，如果没有波动，像吃了屎一样难受。对于定投而言，整天上下坐电梯，经常怀疑人生。一段时间里，网格或者定投可能都是亏钱的。价值交易的核心，就是寻求安全边际，用时间换空间，不止损。

像我的底仓股之一（个股我坚决反对做网格，你们可认为我是定投），XX医药，最近是涨得挺凶的。

但我告诉你们，2017年10月-2018年2月，它小半年没动过。2017年4月-2017年8月，也是小半年没动过。

换句话说，从44块涨到66块，50%的涨幅其实就是2017年9月-10月和2018年2月-3月，4个月的事。其他8个月全在上下震荡....

散户随心交易，就是低胜率低赔率。低胜率是因为买股票总是追热点，追题材，低估值的时候不屑看一眼，高估值的时候兴冲冲接盘。低赔率是因为接盘也就算了，被套还坚称价值投资。坚称价值投资就算了，买的居然还是题材股。

学会了趋势的追涨，却没学会止损。学会了价值的坚守，却没发现坚守的是一堆垃圾

所以我一直认为，交易没秘密，全靠执行力。趋势破位了，不肯止损。网格到点了，不肯买卖。定投到一半，选择放弃。跌到最低估值，选择割肉。业绩炸雷，心存侥幸...

以上千万种死法，总有一款适合我们。

做交易的最关键是控制自己不要脑子发热。某一天看跌多了，心血来潮就总想一把梭，赢了就会所嫩模，输了就跳海干活。每一笔交易之前，都应该先制定交易计划，严格遵循交易计划去做。

无论市场走哪一步，都能根据策略作出应对，而不是凭即时主观判断。炒股就只是一种计算交易，而不是消费赌博了，

解套四大原则:

2、换股原则。一旦呈现跌势,弱势股和业绩不景气的股市通常都会遭到重创。所以,套住的时分要把自个手里的种类好好检查一下,如果是业绩不景气或股市走势较弱,就要迅速出手,并同时换成一些业绩好或走势强的种类。

3、鸵鸟准则。从理论上讲,只需你的命运不至于太坏,只需你持有的不是有严重问题种类,只需你不是追涨吃在历史最高价上,那么,要做好半年、一年或者两年的“抗战”准备了,解套甚至盈利是完全有可能的。

4、高抛低吸准则。在股价下跌一段期间后,这时对股价的股性应当会有所了解,这时无妨做做高抛低吸,摊低成本。一旦反弹,很快就能得以解套。

解套方法，补不补原则：

1、大盘：企稳时补、不稳不补。（如果在行情既未止跌，也未企稳时补仓，只会越套越深）

2、股性：熟悉的补、不熟不补。（熟悉的股票，心中有数）

3、业绩：良好的补、不良不补。

4、走势：起涨时补、破位不补。（前面说的，大势已去的股票不补）

5、 涨跌：大跌时补、大涨不补。

解套的最佳时机

1、止损策略适用于熊市初期。因为这时股指处于高位,后市的调整时间长,调整幅度深,投资者此时果断止损,可以有效规避熊市的投资风险。

2、做空策略适用于熊市中期。中国股市还没有做空机制,但对被套的个股却例外,投资者可以在下跌趋势明显的熊市中期把被套股卖出,再等大盘运行到低位时择机买入,这样能够最大限度的减少因套牢造成的损失。

3、捂股策略适用于熊市末期。此时股价已接近底部区域,盲目做空和止损回带来不必要的风险或损失,这时耐心捂股的结果,必然是收益大于风险

解套技巧实战应用:

1.倒金字塔式

倒金字塔式指进行解套操作的时候,每次加码数量都多于原来仓位。适合高位套牢之后的投资者,每次跌破一个整数价位,递增买入股票,一直形成底部为止。

2、先进后出解套法:

个股在当天行情内反弹不小于5%,在开盘惯性下跌中买进筹码,等待价格反弹上涨,临近收盘抛售仓中前期股票,赚取差额,完成降低成本的目标。

3、有卖有买,分批解套法。

持股较多的朋友不妨分批解套,先将已经解套的票分批卖出,另行补进一些强势股,用强势股收益补回亏空,心理压力自然小很多。

解套时注意:

1、被套的原因是买入成本过高,只要能在比卖出时更低的价格买回来,那么,你就成功地降低了成本;

2、解套要有耐心,只要能降低成本,分多次做也无所谓,千万不要想着一步到位;

3、换股要谨慎,切记不要重蹈覆辙;

4、留强势股换掉弱势股。弱势股的特征:如果大盘调,弱势股就随着大盘回落,幅度往往超过大盘;如果大盘反弹,弱势股即使跟随大盘反弹,其力度也较大盘弱。

在解套过程中,也要注意一些误区：

一个误区是“被套不怕,不卖就不赔”,有这种想法很可怕,因为谁也不知道你的股票要跌到哪里去。

第二个误区是补仓。当趋势向下的时候,补仓的结果只能是死得越惨。

第三个误区是没有止损的概念。这是多年来导致散户亏损的最大原因。

炒股要重视“四心”修养

保持平常心

原来没入市时,看见别人在股海里终日厮杀拼搏,忽而大喜过望,忽而痛心疾首,忽而追悔万分,觉得百思不得其解：难道人一到了股市就大失其态了吗？然而,待到真的下了“海”,才知道酸甜苦辣的个中三昧。大约不到两年的光景,至少经历了三次大的冲击。尤其让人刻骨铭心的是2010年,上证指数一路跌幅超过1000点,具体到每个股民持有的股票上,下跌厉害的缩水达100%,被结结实实地套牢。眼瞅着人家得心应手地玩短线,走捷径,快出快进,赚得不多却总有进项,心里立马乱了阵脚,甚至想从此偃息旗鼓,刀枪入库,马放南山。好不容易挨过了这段时光,待到股市偶然曙光初现,个股飘红,顺利抛出了股票。虽是小赚,可充满了兴奋感,全然忘记了“走麦城”的惨痛教训,又准备跃跃欲试了。事后,静下心来想想也觉可笑,股市从来没有捷径可循,更不会有百战不殆的常胜将军。若想在股市立足,不能奢望股市不断地满足你,而需要你去千方百计适应股市,胜不骄,败不馁,永远保持一颗平常心。

谨防盲从心

大凡初学游泳者,难免要呛几口水。刚进股市时,多数人有一股子“初生牛犊不怕虎”的英勇气势,大胆吃进,挥斥方遒,一派潇洒。当亲历了股市的切肤之痛后,又变得畏首畏尾,左顾右盼,不敢越雷池半步。不少人还顺理成章地产生一种心理,跟着行家走,追着高手行。加上证券公司门口总有几个热心讲解行情,透露“内部消息”的人,索性就采取了“傻子过年看邻居”的做法,人家买什么,何时买,买多少,哪个价位卖,一律亦步亦趋,照方吃药。如此运作一段时间后,所买股票大部分被深度套牢,此刻再心急火燎地问曾给予热情指导和帮助的“专家”时,人家理直气壮地反问你：是你炒股还是我炒股呢？弄得你欲哭无泪,只能打落牙齿往肚里咽。经过深刻反思得出结论,人虽然进了股市,心思却在别人身上,多了盲从冲动,少了睿智理性,必然陷入误区。

摒弃浮躁心

随着股市的潮起潮落,股民心情也演绎着喜怒愁乐的变化,这些当属正常范畴。值得注意的是,要时刻保持清醒头脑与平和心态,摒弃喧嚣浮躁心。这里说的喧嚣浮躁起码有三方面的含义。其一,缺乏对股市全面科学的认识,平日根本不研究左右股市走势的背景与内涵,完全跟着个人感觉走,指数上涨时欢天喜地,指数下跌时愁眉不展,操作充满随意性,肯定影响个人收益。其二,人云亦云,追风逐浪,时常受不准确信息的操纵,自己不加以分析判断,难免成为某一个股的牺牲品。其三,没养成良好的心理素质,也不具备“风物长宜放眼量”的宽阔胸襟,在股市波动时头脑发热,焦虑不安,患得患失,该抛时固执己见不抛,不该追时义无反顾地追,时常与机遇擦肩而过。加上事后不汲取教训,只凭意气用事,事倍而功半就不足为奇了。

切忌贪欲心

“你不理财,财不理你”,这本是理财的流行语,在亲历了理财的全过程之后,还会体味到另一句话“你若贪财,财就贪你”。入市不久赶上了牛市,指数一路攀升,股票全线飘红,所买的几只股票价位水涨船高,高歌猛进,按当时价位能赚4万元,此刻像登上高耸入云的山峰,对低矮的群山不屑一顾,目标突然变得宏大起来。虽然应适时将股票卖掉,因为钱入囊中才是真金白银。却固执己见,认定牛市势头强劲。谁都没想到,股市发生逆转,指数大幅下跌,手里股票被牢牢套住,市值缩水三成多,眼看着煮熟的鸭子从自己手里飞走,追悔不已。待头脑冷静下来,痛定思痛,理性分析,由此悟出一个道理：炒股好似做人,心不能太贪,因为欲望无止境,过分追求高回报的结果必然适得其反,见好就收未尝不是理想选择

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