近日，在新三板上市的“九鼎集團(430719)”爆出新聞：
公司實際控制人吳剛的一段內部會議的講話錄音和文字，被人披露出來，向普通人展示了“大佬眼裡的金融市場”，估計普通投資者讀後會感到非常震撼。
吳剛是個有故事的人。他初中畢業之後因為家境不好，只讀了箇中專，就到一家水泥廠工作。然後，他通過自學拿下多個本科文憑，在1998年考上西南財經大學的研究生，畢業後入職閩發證券投資銀行部，一年之後考入證監會。又用了5年時間，他成為證監會最年輕的處長，隨後下海創立了搞PE的九鼎投資。
九鼎投資後來在新三板上市，並一度成為“新三板市值第一股”。在2016年的“胡潤百富榜”上，吳剛以175億元的財富，名列百富榜147位，並蟬聯新三板首富。
下面讓我們來聽聽吳剛是如何在內部會議上，談到金融投資的：
價差是盈利的核心來源，價差包括基礎價差和泡沫價差…基礎價差堅持一買二，如果我們碰上運氣好或者我們運作運作然後以一個泡沫高價賣給傻瓜、一群傻瓜，就是股民 ，一個傻瓜或一個傻逼接盤者，這就是泡沫價差，沒有我們就把基礎價差給賺了。
投資成敗不能寄希望於增長，只能寄希望於價差，買的便宜是賺錢的王道，…當然這不能對外講，對外講這不是佔別人便宜嗎，但賺錢就是這樣的，有人吃虧你才能賺錢，就是要利用別人不對，所以你每個項目就要思考為什麼能賺錢，是不是有人要犯傻，別人犯傻你就能賺錢，這就是本質。你們不要對外講，講了不符合社會主義價值觀。
接下來講我們的賺錢方式，我們賺錢只能靠撿錢而不能靠掙錢，什麼叫撿錢什麼叫掙錢，我個人定義能力圈內賺錢叫撿錢，能力圈外賺錢叫掙錢，…在能力圈裡做事就很輕鬆，…所以我們一定要堅持撿錢，只有我們輕輕鬆鬆百分之百掙錢了，凡是不輕鬆的錢你掙不了，天底下賺大錢的人都是撿錢賺的，沒有人靠掙錢賺大錢。
我堂哥就是掙錢，每天八點起床上班，天天在工地上打工搬磚但是賺不到錢，因為他不是通過撿的方式，他是真正的掙了，他沒有在一個小小的能力圈裡弄到極致。
所以我們要有這個意識，就是撿錢，在能力圈裡面把這個錢給賺了，輕輕鬆鬆，掙錢太難，我們都沒有掙錢的本事，…人類和平時期的唯一戰爭就是賺錢。…在我們這個圈子裡面，總有些傻子不太懂的嘩的就撞進來了，後面我們就把他按住拿下，這樣躺著就把錢賺了，這才是真正賺大錢的辦法，要摒棄掙錢。
吳剛演講的內容很多，外流的只是其中一部分，而我引述的則是外流部分的幾段話。有興趣的讀者，可以自行在網上搜索演講的內容。
不過本文涉及的部分，有錄音在，邏輯也是清楚的。它至少告訴大家以下幾個道理：
1、對於專業的金融投資機構來說，主要依靠“價差”而不是“增長”獲得利潤。“價差”包括“基礎價差”和“泡沫價差”。
所謂“基礎價差”，機構投資者往往是通過資金優勢獲得的，比如定增的折扣等等。而“泡沫價差”，則可能是通過炒作概念獲得的。比如一個“養豬”的上市公司，突然搞起了新媒體；一個服裝企業，突然要造新能源汽車。諸如此類的炒作，往往就是為了製造“泡沫價差”，讓股民接盤。
泡沫價差對於接盤者來說，其實就是打劫，讓你心甘情願地把自己的血汗錢交出來。
2、在專業投資者眼中，股民就是傻逼，是泡沫價差的接盤者。吳剛這句話說得赤裸裸，也足以讓很多對金融投資（特別是股票）寄予期望的散戶們頭腦清醒。
3、“撿錢”和“掙錢”。吳剛認為，“撿錢”就是在自己能力範圍內賺錢；而“掙錢”，則是超出自己能力範圍來賺錢。
其實這個說法還不夠明白。進一步解讀就是：通過信息、知識、資金不對稱來賺錢，就是撿錢，這非常容易。反之，就是“掙錢”，就要耗費體力和更多的智力，難度就很大。
專業投資機構甲，如果想賺普通股民的錢，這就非常容易。因為信息不對等、資金不對等、知識不對等。而如果想掙“專業投資機構乙”的錢，就比較難，因為大家在資金、知識、信息上基本是對等的。
所以在金融市場裡，專業投資機構，特別是知悉了內幕消息的專業機構，就如同手持先進武器、身懷絕技的獵手，而普通投資者就是獵物。
普通股民進入股市，常常把自己看做獵手，是跟機構一起打獵的人，股票才是獵物。其實不然，在專業機構眼中，散戶就是獵物。因為專業機構從來不寄希望於通過“增長”來賺錢，而是通過價差賺錢。這種零和遊戲下，只能把散戶當做獵物。
這就是中國金融市場，特別是股市的殘酷現實。
跟金融產品不同，房子不是虛擬的，而是客觀存在的。一套住宅，如果建在北京北四環邊上，旁邊有好的小學、中學，那麼這套房子的基本因素不會改變——它是北京的房子，它位置很好，它擁有優質學位，它可以居住或者租出，這些都不會被改變，對所有的人都是公開透明的。
而股票、債券、信託產品這類金融產品就不同，它們對應的是企業，是企業的業績和預期。業績可以被操縱，可以虛報很高也可以故意壓低。此外，企業還可以轉移資產、最終破產。
所以，股票、債券、信託的價值，主要是信用。當信用沒有了的時候，它連擦屁股紙都不如！金融市場天生就是信息不對稱的，資產會發生急劇的變化，甚至突然歸零。而房子不同，只要不發生地震、戰爭，它的基本屬性和配套都會長期存在，基本保持穩定。
股票可能有莊家，也可能沒有莊家。而每個城市的房子背後，都是地方政府在坐莊，新房子還有開發商在坐莊。所以股票波動巨大、易跌難漲，而房子價值穩定，易漲難跌。
有人說吳剛的講話，透露了金融圈的“貪婪和殘酷”。其實，金融一直都是這樣，只不過吳剛講了真話，把殘酷的一面揭開了、挑明瞭而已。
中國即將從“印鈔票的時代”進入“印股票的時代”。“印鈔票的時代”，主要是通過貨幣超發，推動房價上漲，讓買房者資產增長、未買房者產生緊迫感，最終推動城鎮化快跑，實現中國GDP的快速增長。
有不少人認為，“印鈔票的時代”帶來了房價過快上漲，因此是殘酷的。
我想說的是：“印股票的時代”，如果金融市場缺乏監管，則其殘酷程度將遠遠超過“印鈔票的時代”。因為過去這10多年，買房子的人95%以上都賺錢了。“印股票的時代”能讓95%的人都掙錢嗎？中國股市，歷來是少數人掙錢。所以我最近幾年一直提醒大家：即將到來的金融大時代，股市將越來越不適合散戶，如果你不信，可以去試試。
還是那句話：如果你沒有特殊的信息渠道，沒有資金和金融知識的優勢，還是遠離股市，對金融產品保持謹慎。未來可以讓你長期抵禦通脹的，還是大城市的優質房產。此外，就是境外的優質資產，以及少量的美元、黃金配置。
記住吳剛的話吧：普通人進入金融市場，在大佬眼中，就是一群傻逼，一群送錢上門的人。吳剛說的非常正確！
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