随着各种金融骗术的层出不穷，监管部门亦出台了严厉的监管措施。
值得关注的是，近几年非法金融机构和非法金融业务的猖獗，对正常的经济、金融秩序造成冲击。有观察人士指出，如果处理不当，极易引起社会风险。
而就在此前，中国银保监会、公安部、国家市场监管总局、中国人民银行联合发布《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》，明确要求严厉打击非法金融活动，引导民间资金健康有序流动，防范金融风险。
扫街式高息诱导宣传
根据宣传彩页上的内容显示，高息理财项目的公司名称正是前述投资者反映的大恒财富投资管理有限公司，地址在北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心1902号。
值得玩味的是，彩页上边还印有另一公司—“康业集团”的简介。
根据宣传介绍，此款理财项目的发行规模为1.5亿，社会大众起投的最低额度为5万，时间是6个月至12个月，承诺利息是月息3分。
这么高的利息，这个理财项目募集的资金投向何处？通过宣传单中可以了解到大致有3个去向，分别为：康业怀仁连锁超市店面的铺设、康业温泉酒店旧店翻新和新店的建设、三亚旅游度假村的开发。
月息3分，是“馅饼”还是“陷阱”？
目标多瞄准老年人群
为何投资者一旦问及细节就会被下“逐客令”，这背后究竟有何玄机？
销售人员警觉性非常高
“大恒财富”营业执照的范围明确显示，未经有关部门批准不得以公开的方式募集资金、不得公开开展证券类产品及金融衍生品交易活动、不得发放贷款、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保，不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益。
也有投资者指出，明文规定未经批准不得公开募集资金，大恒财富的行为已逾越金融法规的红线。
专业人士：投资要慎重
有专业人士指出，路边宣传的高息项目，投资者在投资时要全方面了解，擦亮双眼谨慎辨别。很多不法分子通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，为吸引投资者上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱投资者。
该人士还指出，根据私募基金管理法规定，私募基金只能向特定的人群，合格的投资者募集，人数最多不能超过200人，合伙人不能超过50人，不能打电话，发短信，或其他媒介宣传推广模式招揽投资人，需做穿透审查，看是否具备投资资格。更不能向投资者承诺保本保收益。
事实上，今年4月23日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱在防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上就告诫广大投资者，天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险。同时还提醒广大投资者要积极了解非法集资的相关法律政策，不要相信竹篮子也能打一筐水的神话，选择正规渠道投资理财，守护好自己的钱袋子。
閱讀更多 探探金融界 的文章
