“低息、放款快、無前置利息、無流量費、只押證不押車”這樣快速貸款業務廣告很誘人！然而，湛江市民蔡某某用慘痛的親身經歷，驗證出這不過是披著民間借貸外衣的“套路貸”犯罪行為。3月20日，雷州市公安局對22名犯罪嫌疑人以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪移送審查起訴。
蔡某某由於經濟問題，於2018年6月經朋友介紹，與湛江市某匯公司簽訂了融資租賃合同等資料。合同簽訂後，某匯公司給蔡某某第一筆匯入55000元，並在籤合同前沒有告知的情況下，委託第三方代扣11000元，緊接著再匯入第二筆50000元。至此，公司將虛高的105000元貸款金額如數轉入借款人賬戶，但實際上借款人只借到94000元，而公司卻按照合同上的105000元計本計息。蔡某某還款11個月後，超期未能還款，某銀公司派人將其停在雷州市某賓館停車場的小汽車秘密扣走，並要挾蔡某某還清本金、利息和強制收取違約金、收車勞務費等費用。
2019年7月底，蔡某某向雷州市公安局新城派出所報警。雷州市公安局經過初查，認為此案具備“套路貸”犯罪特徵，於2019年10月立案偵查，並從雷州市公安局刑偵大隊、指揮中心、網警、經偵、派出所等部門抽調骨幹力量組成專案組，全力以赴投入偵辦。民警從蔡某某的報案入手，查看相關合同資料，對涉案公司進行深入調查，逐步摸清該犯罪團伙的特定“套路”。
據瞭解，2017年10月份起，某禾公司和某通公司簽訂合作協議，為某通公司在湛江地區代理“售後回租”業務。按照約定，某通公司按某禾公司為其代理業務的融資總額的10%返點給某禾公司作為報酬，如果客戶不依照合同履約，某禾公司須向某通公司代還債務。簽訂合同後，某禾公司先後和湛江某匯公司、某銀公司一起合作該業務。
其間，某禾、某匯、某銀公司的老闆和員工楊某松、周某、竇某藝、李某權等人為了獲取某通公司10%的返點，在沒有告知或者沒有詳盡告知借款人的情況下，巧設收費名目，把所謂的服務費、GPS設備費、催收費、交通費等費用虛增在貸款總額中，並偽造銀行資金流水等。一旦他們認定借款人有違約行為，立馬扣車，強制借款人還清本金、利息和繳交手續費、違約金、收車勞務費、停車費等高額非法費用。如果借款人不就範，則賣車還款，或者提起訴訟索要債務。
專案組經過一個多月的苦心經營，2019年11月14日，在湛江市公安局刑警支隊等有關部門的支持下，在湛江市開發區、赤坎區等地同時對該“套路貸”團伙進行收網，抓獲犯罪嫌疑人周某、李某權等20人。2019年11月22日、26日，犯罪嫌疑人楊某松、竇某藝主動投案自首。警方凍結涉案資金80多萬元，繳獲作案電腦、手機、車輛定位儀等一批。
據瞭解，該“路套貸”團伙犯罪嫌疑人多，涉及借款客戶更多。為了提高偵辦效率，專案組把190多名借款人信息資料製作成表格下發至雷州市公安局10個派出所分工合作，逐一尋找借款人，逐人核實身份信息，逐案製作案卷材料上萬頁。
3月20日，雷州市公安局對22名犯罪嫌疑人以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪移送審查起訴。
來源 | 羊城晚報
