投資者不瞭解何為區塊鏈就貿然跟風投資，結果是很容易掉入掉入傳銷和非法集資騙局。
近日，有市民群眾向長沙市天心區文源派出所反映：文源街道和莊A1棟1410房疑似以“區塊鏈錢包”為噱頭，開展非法金融宣傳活動。接到報警後，有關部門立刻趕往現場展開調查，對該“區塊鏈錢包“宣傳窩點進行了查處。
現場，大門外牆上懸掛有“會賺錢的區塊鏈錢包震撼來襲”以及“錢包領域 功能性強 幣圈剛需 範圍性廣”字樣的宣傳牌，房屋內聚集了近30人，正在進行有關“區塊鏈錢包“的宣講活動，公安當即控制宣講負責人，並依法對現場進行了檢查。
經現場檢查發現，該宣傳窩點無任何相關資質，違反國家有關規定，打著“區塊鏈”的牌子從事虛擬貨幣等相關宣傳培訓，疑似通過此方式引誘群眾投資。
金融智商稅瞭解到，長沙市天心區文源派出所查處的是“PlusToken錢包”傳銷宣傳窩點。該傳銷組織號稱“plustoken錢包”區塊鏈項目是區塊鏈中的支付寶。投資者存入100萬元，複利一年就能能賺到700萬元。開啟“智能搬磚”，除保本外還能獲得10%到30%的月收益，發展下線還能獲得高額的提成，用戶直接發展一名下線獎勵100%，二層到十層各獎勵10%。
另外，“plustoken錢包”為了增加用戶的信任度，稱可以隨時提幣兌現。但是，“plustoken錢包”的設計者設置了門檻，就是28天內提幣要扣5%手續費，28天后只需要1%的手續費。
實際上，“plustoken錢包”只是披著最近火熱的“區塊鏈”馬甲，打著創新的幌子，矇騙投資者，但實質上仍然有收取入門費、發展下線、層級計酬三個傳銷特徵，是典型的傳銷活動。
當地派出所當即對在場人員進行勸誡，責令宣講負責人立即關停該場所，並將相關負責人帶回派出所問話，相關的街道、社區已安排專人值守跟進，持續關注，從源頭遏制此類亂象勢頭髮展壯大。
天心區金融辦向廣大群眾再次發出警示，央行等七部門早在2017年9月虛擬貨幣比較火熱的時期就發佈了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，公告中已明確了對在國內發行代幣的融資行為認定為非法集資、吸收公眾存款的詐騙、傳銷行為。
從層出不窮的“區塊鏈詐騙”案件來看，犯罪分子所用騙術全是“老套路”，但卻動輒使上萬人中招。究竟是騙子太精明，還是投資者太單純？不得不說，頻頻出現的“區塊鏈詐騙”，確實切中許多普通投資者的軟肋。
一種是“著急上車”的財富渴求。近年來，一夜暴富的傳說和財富縮水的焦慮，雙向擠壓著人們的內心。當年沒趕上共享經濟的快車，今天只能天天騎小黃車；當年沒趕上比特幣的快車，今天只能天天翻硬幣花。這種“年年錯過風口”的焦慮感，強化了很多人“一幣一別墅”的幻夢。
一種是“越高調越可信”的思維陷阱。儘管大部分受害者並沒有足夠能力真正理解區塊鏈，但這並不妨礙人們“用錢投票”。畢竟比特幣“暴富神話”近在眼前，畢竟臺上西裝革履的專家把區塊鏈吹得天花亂墜。再加上詐騙團伙頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會，更使大家陷入“越高調越可信”的思維陷阱。
再有就是“賺一把就走”的投機心態。事實上，相關部門在處理非法集資案或傳銷案中，受害人不願舉報是常見現象。在犯罪團伙進行詐騙的過程中，許多“受害者”在推薦“人頭”後也得到了提成，只要不崩盤就不會“受害”。在許多非法集資和傳銷案中，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”。
中國政法大學資本金融研究院網絡經濟研究中心主任武長海在接受媒體採訪時表示，“頂著“虛擬貨幣”“區塊鏈”等名義的傳銷騙局，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣、區塊鏈，卻又希望趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。其騙局往往設置複雜，投資者很容易上當。不僅如此，這類傳銷騙局的模式非常容易被複制，參與過這類騙局的人，後期很有可能會單幹。所以這類騙局很容易呈現病毒式的擴散傳播。”
2018年8月24日，銀保監會、中央網信辦等五部門又發佈《關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，再次對以虛擬幣、區塊鏈名義的非法集資活動進行風險警示。請大家提高警惕，謹慎投資。
