其實在股票市場當中，很多人經常會遇到股價每天心電圖一樣，都是一些散戶在交易買賣，成交量非常低迷，主力一般都是都不動倉位的，都交由散戶買賣。
在股市實戰中,投資者應具備的關鍵素質有五個：
第一是具有冒險精神(在遇到對自己有利的時機時敢於重倉出擊)；
第二是理性思維(不受市場氣氛影響,有根據實際操作的能力)；
第三是邏輯推理性強(能夠根據一些表象分析和研究股價波動的實質)；
第四是本能性反應快(見多識廣、速算能力強)；
第五是有樂觀的工作和生活狀態(對理性投資有足夠的耐心與信心)。
我們來看博弈論中有一個“智豬博弈”模型：
豬圈裡有兩頭豬，一頭大豬，一頭小豬。豬圈的一邊有個踏板，每踩一下踏板，在遠離踏板的豬圈的另一邊的投食口就會落下少量的食物。如果有一隻豬去踩踏板，另一隻豬就有機會搶先吃到另一邊落下的食物。
當小豬踩動踏板時，大豬會在小豬跑到食槽之前吃光所有的食物;若是大豬踩動了踏板，則還有機會在小豬吃完落下的食物之前跑到食槽，爭吃自己的勞動成果。現在問："兩隻豬各會採取什麼策略?"
答案是：小豬隻能是等在食槽邊，而讓大豬不知疲倦地奔忙於踏板和食槽之間。
在這個模型中，有一條規則：豬越小越容易餓死。
這 其中的“大豬”就是股票市場中的“莊家”，而“散戶”就是其中的“小豬”。在這個遊戲中，散戶不要妄想去踩動踏板，那是莊家的專利，散戶能做的，就是瞄準時機，耐心等待在食槽邊。所謂“識時務者為俊傑”，散戶順勢而為，投機吃差價才會有更多的機會賺到錢。
於是，這個遊戲可以轉變為，莊家們充分發揮自身優勢，發掘或“製造”出一些具有增長前景的股票，散戶則借勢哄抬股價，或者乾脆順風搭車，雙方實現雙贏。
散戶難以戰勝莊家，但可以從莊家的盛宴中分得一杯羹。散戶與莊家實力懸殊，這是一場業餘選手和職業選手的比賽。
莊家有的是辦法跟散戶鬥，反正莊家有的是資金玩，一次不行，再來第二次，直到拿到足夠多的籌碼，實現控盤狀態。
利用資金優勢大量拋售股票，實現大幅殺跌;還可以聯合公司發佈利空消息，打壓股價;製造技術破位的形態，造成散戶內心恐慌.....
在這個過程中，相信絕大多數散戶會出現嚴重情緒化，被迫認輸交出手中的“籌碼”。莊家單憑這些優勢並不能奈何散戶,因為股市不是強買強賣的市場。誘惑，人一生最失敗的源頭就是受不了誘惑，上至高官下至平民，難逃此列。就這樣滿懷憧憬進入了股市。
莊家的勝利完全建立在散戶錯誤判斷之上。
散戶若想“吃定莊家”，首先要在心理上戰勝自己，注意“四心”。從這個角度來看，炒股也是要求散戶們具備“忍常人所不能忍”的素質。
任何一個莊家進入市場都是以贏利為目的，即都要經過從低位買入廉價籌碼,通過運作把股價拉昇抬高後,再在高位進行派發。
投資額的1/3獲利平倉,而該筆利潤用做保證另外1/3的投資,使真正冒風險的只有1/3的投資額,而同時又可以享有2/3的贏利潛力,使自己立於不敗之地。
一戒貪心和懼心。
趨利避害是人的本能，隨之而來的是貪婪和恐懼。莊家盤踞在主動的位置，坐擁天時地利，他們把握散戶的一切弱點，按照預謀，有步驟地營造出各種各樣的市場假象，使散戶歷經無所適從、滿懷希望、心灰意冷等心理折磨，判斷脫離常軌，最終，趨利發展為貪婪，避害演化為恐懼。
貪婪使散戶在不應持有股票時買進，恐懼使散戶在應該買進或持有時拋售，不知不覺地進入追漲殺跌的誤區，莊家則在這一片混亂之中坐收漁翁之利。散戶跟莊中切忌貪婪與恐懼。
二要有恆心。
因為莊家做莊是個較長的過程，要樹立放長線釣大魚的理念;
三是要有信心。
不管莊家如何打壓震倉，上下洗盤，任憑風浪起，都要穩坐釣魚船，不要被震出局。
“人性是進化得最慢的東西，今天的人性和100年前的人性沒太多的變化。
統計顯示：
1、在250種股票的組合裡,最高回報為16%,最低為11.4%。
2、在15種股票的組組合裡最高回報為26.6%,最低為4.4%。
3、在3000種15只股票的組合中,有808種組合擊敗市場。
4、在3000種250只股票的組合中,有63種組合擊敗市場。
首要考慮的是如何保住勝利果實,要在分散風險的前提下穩定獲利，在控制自己自己方面下功夫理控制、行為控制的重要性怎麼強調都不過分，只要能過這一關，就成功一半了，這點做不到，其他部分做得再好都沒用。要成功首先要有能力控制自己的行為。做不到這一點，沒人能幫你。
蠅頭小利
“蠅頭小利”對股民來說可以是嚐到甜頭，可以是貪圖小利，可以是市場對散戶的不捨得孩子套不住狼，也可以是市場對散戶的放長線釣大魚。
建倉要慢慢來這是一個過程,在這個過程中給自己一個適應的心理準備並能給自己留下改正錯誤的機會！但瘋狂中清倉一定要果斷不能慢慢來！
長期操作的發展方向,永遠是在週而復始的公式中進行。股市在瘋狂貪婪階段，怎麼操作都賺錢，只是賺多賺少，可是散戶卻不深知自己為什麼能賺錢，更不知道瘋狂貪婪的背後是兇險。
錨定心理
錨定心理在股市交易的時候很常見，4900點的時候為什麼捨不得賣?是因為看到前幾天5100點的價格，覺得不甘心，心裡想著等漲到5100的那個價格我再賣，結果再也沒等到。
4500點的時候被4700點錨住。
4000點的時候被4200點錨住。
3500點的時候被3800點錨住。
具體來講,投資者需要把握以下幾種情況。
(l)漲到當天最高點：漲勢階段創新高,這是籌碼良性換手,表示股價會繼續上漲。
(2)漲到當天最高點(長上影線)：表明莊家在試探性賣出或者短線浮籌獲利了結。近日內可能會向下拉低股價,但對中長期行情暫時無須看壞。隔天如果不能迅速拉高,今天收盤價以上的買入盤即被套住,有止損可能。
(3)漲到當天最高點(長下影線)：表明莊家在試探性賣出,更有一些已經賺到差價的獲利盤賣出。
(4)漲到當天最高點(巨量)：創新高,收盤價漲放巨量,有莊家或機構大量賣出,同時也有一批機構或大戶在積極買入。
一路下跌，一路被錨定，一路不甘心。這就是為什麼連續暴跌的時候股民往往呆若木雞，喪失操作能力，而當大盤開始反彈的時候如夢初醒，紛紛揮刀割肉。
因為一反彈，股價容易達到之前錨定住的位置，於是就很有割肉的衝動。
散戶思維該如何克服？
六大解套策略，做低買入成本
1、分步解套法
適用於平衡市且套得較深的股票，優點是能明顯縮短解套時間;缺點是把握不得法容易踏空，在牛市中不太適用。
操作原則：一是如果手中有多隻股票被套，應利用板塊輪動的特點，集中資金，選擇先啟動的個股進行操作，等解套後再對其他股票一一擊破;二是必須在上升通道主力成本金叉形成過程中低吸高拋，當股市處於弱勢時，由於獲利比較困難，不宜進行操作。
2、止損解套法
適用於追漲、投機性買入和股價在高位的股票，對滿倉深套的人尤其適用，優點是解套效率高，常常能一步解套，缺點是有一定的做空風險。
操作原則：一是要果斷，不要錯過止損的機會。二是避免在低位操作，要設置回補，即發現股價跌不下去時要及時回補，以免踏空。例如：主力做股票的主力成本在6.15，而股價在6.07，跟主力成本接近的情況下而主力剛介入形金叉範圍這個時候介入是最佳點。
自騙機制
自己騙自己是一種非常常見的行為反應，當事人對一件事持有高估的態度，很容易將事實的真相扭曲和美化，以致脫離了現實。
前途看似一片光明，然而投資者並沒有對這些政策進行審慎的研究和了解，去思考到底會給公司盈利帶來什麼樣的影響、會不會反應在股價上。
股票出利空，說是“利空出盡是利好”。行情不好的時候自己沒賣，說“別人恐懼的時候我貪婪”。買入的股套牢到現在，說我堅持巴菲特的“價值投資”。
處置效應
處置效應是指投資者在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續持有賠錢的股票的一種大眾心理現象。在買賣股票時往往會選擇將虧損股票持在手中,而相反在盈利時傾向於賣出股票,具體表現為當股票價格上漲時,投資者賣出盈餘股票,在股票價格下降時反而將股票牢牢持有在手中,最終造成了巨大虧損。
不要和市場作對,市場永遠是對的
就單個集中投資組合而言,集中投資有更大的機會獲得高於市場的收益,也有更大的可能低於市場的平均收益。流動比率表示企業流動資產中在短期債務到期時變現用於償還流動負債的能力。
我們可以把股票市場比做水池，水池有一個進水口和一個出水口，池外的水資源是有限的，當進水口的流量突然增多，而出水口流量變化不大時，這時我們要思考的是池外是否仍然還擁有足夠的水源用以維持不斷上漲的池水。
巴菲特曾多次強調：“多元化投資就像諾亞方舟一般,每種動物帶2只上船,結果最後變成了一個動物園。這樣投資的風險雖然降低了,但收益率也同時降低了,不是最佳的投資策略。
我一直奉行少而精的原則,我認為大多數投資者對所投資企業的瞭解不透徹,自然不敢只投一家企業而要進行多元投資。但投資的公司一多,投資者對每家企業的瞭解相對減少,充其量只能監測所投企業的業績。”
要投資一隻股票,還是應該充分研究公司的情況,摸清其歷史、行業成長性、公司在行業中的地位、市場的估值、公司的發展趨勢等等,之後借用一些技術分析來把握買賣,這樣才能算是前進了一步。
