基金定投案例分享

基金定投

十月，這是最危險的月份，其它危險的月份有：

一月，二月，三月，四月，五月，六月，七月，八月，九月，十一月和十二月。

——馬克.吐溫

基金定投概念

分散風險，平均成本

積少成多，強制儲蓄

輕鬆投資，自動定投

基金定投選擇參考標準

一、參考標準梗概

1. 成立時間：最好超過3年

2. 基金排名：近三年同類排名前四分之一；近3個月、半年同類排名前二分之一

3. 基金規模：基金份額10-50億之間，過大，不利於基金經理換倉；過小，難以合理配置

4. 機構評級：如有，3星以上

5. 機構投資者比例：優質的一般在15-40%之間，劣質一般在5%以下，超過80%則可能有清盤風險

6. 基金持倉：比例高低、數量多寡、對於不同的風險喜好等

二、案例

110023

圖中顯示，此基金成立於2011年，到2018年止已經遠遠超過3年，市場綜合評價3星，年化收益強於滬深300跟蹤指數。

和同類基金相比，110023的排名比較靠前，滿足近三年同類排名前四分之一；近3個月、半年同類排名前二分之一的條件

從基金的份額可以看出，110023的基金份額有18.73億左右，有利於基金經理合理的調倉換股。

從機構和個人持有比例可以看到，機構持股將近31%，而個人持股將近69%，也符合我們設定的機構持有比例在15%-40%之間的標準。

從持倉和比例收益可以看出，110023重倉的恆瑞醫藥，而我們知道，恆瑞醫藥在醫藥行業無論是研發還是製造都排在前列，有自己的醫療技

術與有效的醫療項目，而且財務優質，前景良好。在個股的收益與調倉比例來看，也趨於穩定增值狀態。