近年来，越来越多高学历、高收入、高素质的精英人群进入保险大军，其中私营企业主这一高端群体格外引人关注。
原本就收入近千万，甚至已实现财务自由，这些私营企业主们为何转型进入保险业？为何选择健康财富规划师这一职业？又如何迈向新时代的保险企业家？三位成功转型的精英人士讲述了他们的心路历程。
01
“HWP让我从红海跨进了蓝海”
人物档案：吴明华，国际物流公司创始人、投资人，2019年6月加盟泰康。
2005年，吴明华在宁波,创办了自己的国际物流公司。借着宁波北仑港快速崛起的“东风”，吴明华事业蒸蒸日上。2011年，他从北仑转移到宁波，置办写字楼，规模化、专业化经营公司。
吴明华非常认可保险的作用，不仅给自己和家人配置了许多保单，也积极将好产品推荐给朋友。一次聊天时，朋友告诉他，养老社区一定要选择泰康的，目前已在全国形成十八城联动，并且在宁波核心地段东部新城也已拿地，周围有朋友买了泰康养老社区。好奇驱使吴明华对泰康进行深入了解。
“最吸引我的是泰康大健康战略，这是别的公司所不具备的。泰康通过做大支付、布局服务、科技驱动、建设生态，坚定的打造‘健康、长寿、富足’三大闭环。泰康的战略和HWP机制能够吸引很多优秀人才加入，从长远角度来看对队伍发展也起到关键作用。”通过旁听泰康人寿早会，与健康财富规划师交流，实地参观泰康之家上海申园，吴明华决定，加盟泰康健康财富规划师。
泰康长寿社区已在宁波当地形成第一品牌，这帮助吴明华轻松打开市场。“我们做销售，最核心的就是要节约沟通成本，“泰康之家·甬园”在宁波的口碑和辨识度很高，广受认可，对我们展业有很大帮助。泰康有泰康之家、幸福有约这样的高客产品，让我从红海跨进了蓝海，也比较符合我的身份，走高端路线。”入职泰康三四个月，他就完成了一百万标保。
为培养跨界专业化人才队伍，泰康为健康财富规划师提供长期培训。健康财富规划师认证课程是由泰康和武汉大学携手开创，设置保险、财富管理、医疗健康、养老、终极关怀、综合六大版块课程，初、中、高，专家四级认证层层递进，线上线下课程齐备，面授+网授结合，终身学习，持续提升。
泰康打造的一流培训体系，助力吴明华更加专业化、职业化。泰康商学院、TOP峰会、申园体验式培训、清华北大专训等，他抓住一切机会参加培训，收获颇丰。专业能力和综合素养的快速提升，帮助他获得了更多客户的认可。“泰康对人才培养的重视，尤其是对绩优人员培养的重视，是同业无法比的。像我这样转型的人，对培训需求更迫切，泰康恰恰能够满足我的需求，我是HWP最大的受益者。”
广阔天地，大有作为。加盟健康财富规划师，为吴明华打开了一片新的天地。“原来我只是把保险定位为销售的岗位，但现在我发现这个行业大有可为，跟做企业一样。你的发展路径、收入都可以看得到，都可以自己规划，因为这都写入公司管理制度。”
展望未来，吴明华决定继续发扬自己的创业和管理优势，做保险企业家。“每个做企业的人，都有企业家精神、创业精神，既然选择了这份事业，就要不断坚持和努力。我来这里不是卖一份保险，做一个销售，肯定要做大团队，做保险企业家，这也是我比较擅长的，因为我一直做管理、做企业。未来我会更关注人员增员的留存率，要利用我的特长，把我的资源跟公司结合，发挥自己特色，做出自己的模式来。”
02
“成功，最主要的是选对一个起点”
人物档案：滕根莲，贸易公司创始人、女企业家，2018年9月加盟泰康。
在进入寿险行业之前，滕根莲是一位女企业家，做了十七年贸易公司。凭借自己努力，从零起步直到营业额突破数千万元，年净收益超过百万元，生意做得也是风生水起。
一人身兼多个职位，工作量有时可抵七八个员工，长期的紧张和压力让滕根莲，越来越有健康方面的危机感，风险意识逐渐增加，想要为自己和家人做好健康保障和财务规划。在咨询和投保过程中，滕根莲对保险逐渐产生了浓厚兴趣。
2018年，滕根莲家人不幸患了重疾，再次触动了她对于保险的思考：是不是所有的保险公司都能提供完备、合适保障呢？随后滕根莲对主要保险公司做了充分了解和考察。
当参观泰康之家杭州大清谷时，滕根莲对泰康战略产生了浓厚的兴趣。第二次被邀请去参观泰康之家申园时，她被深深的触动了。“申园里活力区老人精神奕奕，协护区老人笑容满面，甚至连记忆照顾区的老人都被细心呵护，这就是我梦寐以求的老年养老生活，这个平台也最适合我身边这些客户。”当即她决定加盟泰康，成为众多优秀健康财富规划师中一员。
“来泰康的最初目标，就是借助泰康‘保险+医养’战略的平台优势，既给客户送去保障，又可以成就自我，走向成功”，滕根莲说道。她也把经营企业的雷厉风行、吃苦耐劳的创业精神，投入到保险事业中。2018年9月进入泰康至今，累计达成保费240多万，收入也达成了百万年薪。滕根莲强调平台重要性，“现在成功最主要的是选对一个起点，起点高了，你的成就肯定会高，起点低的话，怎么都做不起来。”
现在，滕根莲更是以创业者心态，把健康财富规划师视为新的起点。“现在做保险，我是将它作为一份事业来经营，当作重新来一次自主创业。就跟当年创业一样，做HWP也要用心，这一点是相通的，要用心去服务客户，只要用心，客户总会看到你的诚意，你的付出，你就会迎来成功！”
同时，她还认为HWP是一个非常适合年轻人选择的职业，“我认为HWP发展前景非常好，年轻人应该多多关注这个职业，它会把我们带入一个更高层次，把我们塑造成一个更好的自己。而且HWP职业也能为我们提供更多的资源分享和交流，对于自身能力提升和价值实现，都是一种很好的途径。”
03
“最大的收获是，
找到了为高净值人群服务的平台”
人物档案：张玉旺，资深会计师、注册税务师，2018年12月加盟泰康。
张玉旺出生于北京平谷农村，青少年艰苦生活激励着他勤奋学习。他一边工作，一边陆续考取了统计员、会计师、注册税务师等。工作范围和工作领域也在不断拓展，从简单的会计工作，到自主创业，为中小企业提供财税咨询，再到为房地产开发商提供财税规划。
同时，张玉旺投资股市收益过千万。为了寻求金融理论支持，他主动学习金融EMBA等课程，丰富了财税金融知识体系，并考取基金和证券从业资格证。
作为泰康老客户，2018年，张玉旺获邀参观燕园。“我被燕园五位一体（温馨的家、开放的大学、优雅的活力中心、高品质的医疗保健中心、自主的精神家园）、CCRC持续照料理念所深深震撼，当时就决定投保了一单。”
泰康大健康战略，也让张玉旺眼前一亮。在做财税金融咨询时，他感受到高净值客户对于财富传承和保障的需求。“解决财富传承与保障，需要两大工具，即人寿保险与家族信托。泰康把虚拟保险产品与实体养老、医疗服务结合起来。利用泰康人寿的保险工具，既解决了客户的财富保障与传承问题，还解决了客户将来的养老问题。”为此，他毅然在2018年12月加入泰康，并取得HWP证书。
“加入泰康后，我最大的收获是，找到了为高净值人群服务的平台。”结合自己在财税、金融以及健康财富规划等方面的学习积累，通过实践和摸索，张玉旺总结自己的定位：从企业的财税规划到家族的财富规划，为高净值的企业家人群提供财税财富规划的全方位全过程的整体解决方案。
在工作中，张玉旺利用自己的财税及金融专长作为两大工具，服务于企业家人群。他印象深刻的是，在为一位客户做健康财富规划时，当时客户妻子态度很坚决，“健康险可以上，但年金险绝对不上”。因为这位客户的公司上了新三板，张玉旺便通过股票代码查了他们公司的财务数据，发现他们两口子都是股东，并且有七千万的银行借款。张玉旺便指出来，“假如企业经营出现风险，银行借款还不上，是不是得用家庭资产抵债？如果出现这样的情况，三个孩子咋办？”客户妻子听后说：“玉旺大哥，我加你微信吧，以后好好和你学学健康财富规划知识。”后来，根据张玉旺为他们设计的财富规划方案，这位客户签了年交20万元保费的“幸福有约”保单。
谈及未来的发展规划，张玉旺说道，“泰康大医养大健康战略为大家提供了施展才华的大舞台，同时为大家提供了非常好的学习平台。积极参加公司组织的各种形式的培训，能够更大程度的提升自己专业能力，更好的为企业家人群提供健康财富规划服务。我的目标是提升专业能力、做大做强业绩、打造个人品牌，做一名专家型的健康财富规划师。”
04
做寿险新时代的保险企业家
事实上，保险业或将成为金融领域最大的风口。随着经济的发展、中产人群的壮大和老龄化的加速到来，人们对保险有了更深层次和更多样化的需求。专家预测，10~15年内，中国将成为全球第一大保险市场。
国家统计局数据显示，2018年我国65岁及以上人口比重达到11.9%。全国老龄办公布的数据称，2035年前后，中国老年人口占总人口的比例将超过1/4，2050年前后将超过1/3。长寿时代，人们不得不面对新的养老、健康和财务的挑战，同时也是未来的重大机遇。
进入长寿时代，必然会进入一个大健康时代、财富时代。中国财富时代的来临以及财富结构的变化也会对大健康产业带来影响，人们要为未来养老准备充分的财务资金。同时，受互联网的影响，每家大企业都开始从工业时代专业化分工进入一个以自己主业为核心的纵深、横向扩张的新生态时代，同时这也是一个共享的时代。所以社会开始进入长寿时代、健康时代、财富时代、生态和共享的时代，也成为寿险新时代。
迎接长寿时代的来临，已有保险企业以前瞻性眼光提前规划布局，引领寿险新时代的发展潮流。泰康从2007年开始进入大健康产业，通过将虚拟保险和实体医养康宁服务结合起来，经过十余年的坚持探索与实践，做大支付、布局服务、科技驱动、建设生态，打造健康、长寿、富足三个闭环，构建大健康生态体系的战略和商业模式。
目前，泰康已在全国形成了“19城联动”的养老布局，北京、上海、广州、成都、苏州、武汉六家长寿社区已开业，完成东西南北中连锁运营。在高端医疗方面，泰康推进价值医疗创新，建设国际水平的现代医疗体系，在全国着力打造多个医教研一体化医学中心，投资建设五家医学中心：南京泰康仙林鼓楼医院、武汉泰康同济医院、成都西南医学中心、泰康宁波国际医院、泰康前海国际医院，不断扩大“保险+医养康宁”体系布局。
2018年底，泰康人寿推出“健康财富规划师”（HWP）这一全新的职业。健康财富规划师横跨医养、健康和财富管理三大领域，实现寿险、金融和实体服务相结合，从传统保险产品的销售者向高净值客户健康和财富管理规划者转变，使保险更人性化，从业人员更专业化。
在泰康的舞台上，转型为健康财富规划师的前企业主们，并不单纯的把自己定位为保险销售人员，而是结合自己原有的创业和管理经验，充分整合资源，在泰康的大健康平台上重新出发，再次创业，成为保险企业家、梦想合伙人，助力事业再次腾飞。
这正与泰康保险集团董事长兼CEO陈东升提出的“做寿险新时代的保险企业家”不谋而合。在2019年11月26日举办的泰康人寿TOP峰会上，陈东升强调，要坚定地以个人代理人管理办法为抓手，打造合伙人，打造保险企业家，这是泰康迈向大健康生态体系，走向寿险转型成功之道的必由之路。而泰康将从品牌、产品、培训、科技四个方面充分赋能代理人，打造新时代伟大的保险企业家。
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