來 源：最高人民檢察院
隨著企業復工復產的有序推進，不法分子利用非法金融廣告導致百姓“錢袋子”受損的風險再次進入我們的視野，為此，檢察官梳理出以下12種非法金融廣告的宣傳手法和特徵，幫您識別和防範金融犯罪。
01
檢察官提醒：不法分子假借P2P為名，吸收資金後進入平臺賬戶形成資金池，行非法集資之實，將資金置於極大風險之中，一旦資金鍊斷裂，投資款就無法兌現。而真正的P2P平臺僅是信息中介，投資款直接匹配給借款人，平臺不得形成資金池，更不得承諾保本付息。
02
檢察官提醒：不法分子假借私募基金為名，違反私募基金募資規定，不設投資門檻，不限投資人數，公開宣傳銷售，將投資款置於極大風險之中，資金安全難以保障。而真正的私募基金產品僅針對合格投資人，對投資人數、投資人淨資產均有嚴格要求，且禁止公開宣傳。
03
檢察官提醒：不法分子開設投資管理公司，宣稱有專業操盤手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺上開立賬戶後交由不法分子代為管理，不法分子藉此集中投資款進行大額資金操盤或挪作他用，置資金安全於不顧。
04
檢察官提醒：不法分子以發售原始股權為名向投資人虛構上市回報，給投資人“講故事”“畫大餅”，誘騙投資人進行投資，將投資款置於高風險之中。而事實上，發售原始股權有著嚴格的法律規定，公司上市更需經過監管部門層層審批，對這種動輒配股上市的說法需引起足夠警惕。
05
檢察官提醒：不法分子以“移動商城”“自選超市”等名義，承諾消費者在向不法分子控制的賬戶內充值一定金額錢款後，即免費贈送米油等日常用品甚至所謂的高檔營養品，一定期限後返還充值款。究其本質，就是假借銷售貨物非法集資。
06
檢察官提醒：不法分子以投資養老基地、預售養老床位等項目為名，迎合老年投資人極其強烈的養老需求，往往以旅遊考察為名將老年客戶誘騙至所謂養老基地、福利院進行參觀、遊玩，描繪養老項目的未來，進而以預售養老床位等名義非法集資。
07
檢察官提醒：不法分子設立多家空殼公司，形成所謂的集團公司。他們租用核心商業區高檔商務樓，通過網絡、媒體甚至明星代言等方式進行宣傳，營造“高大上”的假象，最終目的就是以資產管理、投資理財等為名非法集資。
08
檢察官提醒：不法分子以提供資產增值服務等名義，設置一定的投資金額標準，吸收投資人成為客戶，承諾回報。同時，還鼓勵投資人“拉人頭”入會投資，根據吸收的會員情況，向投資人支付“人頭費”，最終形成金字塔式傳銷模式。
09
檢察官提醒：不法分子向投資人許諾高額提成，鼓勵投資人吸引身邊親朋好友、鄰里同事進行投資，將投資人轉化為業務員，不少親友往往礙於情面進行投資。經濟損失一旦發生，往往波及一個家庭，甚至一個社區。
010
檢察官提醒：不法分子打著設立有限合夥企業的旗號，宣稱投資人投入資金即可成為公司合夥人，與投資人簽訂《合夥協議》，頗具迷惑性。而事實上，投資人在公司運營過程中並不享有和履行合夥人的權利和義務，僅僅處於普通投資者的地位，根據約定到期贖回本息。不法分子的這種行為仍然是非法集資活動。
011
檢察官提醒：不法分子對外宣稱有工商部門核發的營業執照，經營範圍列明投資管理、投資諮詢等，以此表明具備相關資質，誘騙投資人放心投資。而事實上，根據法律規定，從事吸收存款等金融業務必須經過相關金融監管部門的嚴格審查，方能核發許可證。投資管理、投資諮詢與從事吸收存款根本不是一回事。
012
檢察官提醒：不法分子藉助融資租賃模式，謊稱將標的出租給第三方，在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權，由第三方公司返還標的本金和利息。而事實上，不法分子往往虛構融資租賃項目，吸收資金後直接為自己所用，置資金安全於不顧。
疫情防控期間，我們要增強身體和眼睛的“免疫力”，面對各類金融產品，知風險、知投向，莫被非法集資廣告所矇蔽。要識破非法集資真面目，通過合法合規渠道參與金融投資。
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