根据网贷天眼的统计,在23张罚单中,共有6家机构因备付金而被罚。
记者注意到,前四个月,公开信息中被处罚金额最高的支付机构为重庆市钱宝科技服务有限公司,处罚原因为“违反有关反洗钱规定的行为”,该司被央行重庆营业管理部作出罚款190万元,并对2名相关责任人员分别处以2万、3万元罚款的处罚决定。
除此之外,中汇电子支付有限公司则为处罚次数最多的公司。数据显示,2018年2月7日,中汇电子支付有限公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》等相关法律制度规定,被处以9万元罚款行政处罚；2月11日中汇电子支付安徽分公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被责令限期改正,处以5万元罚款；2月14日,中汇电子支付浙江分公司未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违规行为,被处以6万元罚款。
记者发现,在过去几年,中汇电子支付屡“吃”央行罚单。值得注意的是,2017年9月份,中国银联争议处理委员会办公室给成员机构印发了关于《中汇支付差错处理提供虚假材料的通报》。该通报内容显示,中汇支付在银联交易争议处理问题事件占据较高的比例,主要问题出现在虚假商户比例较高等方面。
公开资料显示,中汇支付于2013年1月份取得央行颁发的《支付业务许可证》,业务范围包括全国范围内的互联网支付和银行卡收单。
“截至今年前4个月罚单来看,表明央行对第三方支付机构的违规打击力度还是很大的,尤其是在洗钱和备付金方面,更是央行监管的重点。”高才业对记者表示。
来源丨证券日报
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