根據網貸天眼的統計,在23張罰單中,共有6家機構因備付金而被罰。
記者注意到,前四個月,公開信息中被處罰金額最高的支付機構為重慶市錢寶科技服務有限公司,處罰原因為“違反有關反洗錢規定的行為”,該司被央行重慶營業管理部作出罰款190萬元,並對2名相關責任人員分別處以2萬、3萬元罰款的處罰決定。
除此之外,中匯電子支付有限公司則為處罰次數最多的公司。數據顯示,2018年2月7日,中匯電子支付有限公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》等相關法律制度規定,被處以9萬元罰款行政處罰；2月11日中匯電子支付安徽分公司因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定,被責令限期改正,處以5萬元罰款；2月14日,中匯電子支付浙江分公司未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施、存在危害支付服務市場的違規行為,被處以6萬元罰款。
記者發現,在過去幾年,中匯電子支付屢“吃”央行罰單。值得注意的是,2017年9月份,中國銀聯爭議處理委員會辦公室給成員機構印發了關於《中匯支付差錯處理提供虛假材料的通報》。該通報內容顯示,中匯支付在銀聯交易爭議處理問題事件佔據較高的比例,主要問題出現在虛假商戶比例較高等方面。
公開資料顯示,中匯支付於2013年1月份取得央行頒發的《支付業務許可證》,業務範圍包括全國範圍內的互聯網支付和銀行卡收單。
“截至今年前4個月罰單來看,表明央行對第三方支付機構的違規打擊力度還是很大的,尤其是在洗錢和備付金方面,更是央行監管的重點。”高才業對記者表示。
來源丨證券日報
分享到:
閱讀更多 支付之家網 的文章
