近日，上海华领资管兑付困难，康力电梯近8000万理财产品逾期的消息再次引发热议，该公司今年已是第三次曝出所购私募基金踩雷，共涉及金额约2.19亿元。此外，另一家上市公司，上海洗霸同样也买了上海华领资管产品，并称可能存投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险。巧合的是，今年3月份上海良卓资管旗下私募基金爆雷，康力电梯和上海洗霸这两家公司也均踩雷。如此默契程度，着实让人惊讶。
近8000万私募理财款逾期，相关方“兜底保证”靠谱吗？
11月26日，康力电梯股份有限公司（证券简称：康力电梯，证券代码：002367.SZ）公告披露，公司获悉投资的上海华领资产管理有限公司（以下简称：华领资管）管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”（以下简称“华领定制9号”），最终可能存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险，合计投资本金余额7900万元人民币，可能对公司经营业绩构成不利影响。
据悉，康力电梯于2018年10月24日使用7900万元分三笔购买了“华领定制9号”产品，三笔投资的起止期限分别为2018年10月24日至2019年1月23日、2018年10月24日至2019年4月23日、2018年10月24日至2019年7月23日。
后于2019年1月8日，康力电梯接到华领资管下发的通知函，结合基金的运作安排及基金整体退出清算的需要，基金管理人将“华领定制9号”的收益分配方案进行调整，原投资起止日调整为“2018年10月24日至2019年11月26日”，相对应的业绩比较基准也由“7.50%/年、8.50%/年、9.50%/年”调整为“10.50%/年”。
此次7900万元投资款到期未能收回，康力电梯公告显示，系出现兑付困难，具体原因尚未明朗。康力电梯表示，公司持有华领资管法人孙祺及其配偶董敏出具的不可撤销的《保证承诺函》以及孙祺出具的《确认书》。
据公告披露的承诺函部分内容来看，若未能按照约定及时、全额的兑付康力电梯本金及其预期收益，孙祺及其配偶董敏二人保证在收到投资人的书面“索款通知”之日起的30个工作日内将上述款项打入投资人指定的账户内。
同时，康力电梯称，公司持有第三方提供的房产抵押担保，房产原值4000万元以上，并已办理不动产抵押物的登记手续，公司为第一顺位抵押权人，可依据《房地产抵押合同》进行追索。
一年连踩三“雷”，或需加强风险意识
需要说明的是，这已是康力电梯今年以来所投理财产品第三次爆雷了。
据悉，2019年4月，经董事会、股东大会审议通过，同意康力电梯及子公司使用合计即期余额不超过人民币16亿元的闲置自有资金适时购买低风险的信托产品或商业银行、信托机构和其他金融机构发行的其他低风险理财产品。
康力电梯还表示，前期经2017年年度股东大会审议授权购买、但不符合授权范围的即“低风险的信托产品或商业银行、信托机构和其他金融机构发行的其他低风险理财产品”产品，到期后不再续期或购买。
截至目前，在滚动授权下，康力电梯及其子公司购买的非银行理财产品合计余额为2.59亿元，占公司最近一期经审计总资产的4.70%，占归属于母公司股东权益的8.21%。
据公开披露信息来看，康力电梯购买的非银行理财产品除了此次“华领定制9号”银行承兑汇票分级私募基金7900万元外，还包括上海良卓票据基金1.10亿元、大通阳明18号一期集合资产管理计划3000万元、国通信托-方兴771号丹投集团集合资金信托计划4000万元。
目前前三笔已到期理财产品均已发生逾期，涉及金额合计2.19亿元，公司已对上海良卓票据基金、大通阳明18号一期集合资产管理计划计提减值。
另一个理财产品国通信托-方兴771号丹投集团集合资金信托计划，经与管理人国通信托跟踪项目情况，不存在兑付风险，将于2019年12月27日到期。
康力电梯表示，对公司前期投资出现风险的理财产品已聘请律师，通过法院、公安机关采取法律手段维护公司利益中。
连续三踩雷，涉及金额2个多亿，康力电梯“运气”着实让人汗颜，其风险意识或有待加强。
一顿操作猛如虎，理财产品买不停
值得一提的是，2016年上半年康力电梯短期理财产品明细中，关于上海良卓和华领资管相关产品的购买金额还分别是8000万元和6000万，到了2017年购买力度大大增加。
康力电梯短期理财投资明细表显示，2017年1月23日至2017年6月21日期间，公司购买短期理财产品金额达到14.53亿元。其中华领资管旗下“华领定制”相关产品的购买金额达到2.40亿元，良卓资产相关投资金额为1.20亿元。2017年下半年公司继续增加购买金额，2017年7月28日至2017年12月29日，康力电梯购买“华领定制”相关私募基金购买金额为3亿元；良卓资产相关产品8000万元。
紧接着，2018年上半年，康力电梯又使用3亿元购买华领资管相关产品，8000万元购买上海良卓相关产品。可谓是一顿操作猛如虎，如今两款私募基金产品却双双踩雷。
公开资料显示，康力电梯于2010年上市，为中国民族电梯品牌的第一家上市公司，主要从事电梯、扶梯、自动人行步道整机产品、相关零部件的研发、制造、销售，以及相关安装、维保、改造服务。
2019年上半年，康力电梯实现营业收入17.03亿元；归属于上市公司股东的净利润1.03亿元。报告期内公司取得投资收益1372万元，占利润总额的10.97%，主要来源于理财产生收益。以公司目前未收回的2.19亿元理财产品本金来看，相当于今年全年白干一场。
对于公司理财产品踩雷，11月26日，交易所对康力电梯下发关注函，要求公司补充说明前期购买的非银行理财产品是否存在不符合股东大会审议授权的情形；公司相关内部制度是否完备，相关人员是否勤勉尽责。
“难兄难弟”上海洗霸“默契”踩同样的雷
经我们梳理发现，另一家上市公司上海洗霸科技股份有限公司（证券简称：上海洗霸，证券代码：603200.SH）竟然和康力电梯踩了同样的雷。
资料显示，上海洗霸于1994年7月成立，并于2017年6月1日在上海证券交易所挂牌上市，公司主营水处理业务和风管清洗业务。
11月7日，上海洗霸曾披露公司购买的“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”（以下简称“华领定制5号”）产品存续期业已届满。根据相关基金管理人对外发布的清算公告，该基金产品予以到期清算，清算期为30个工作日。
据悉，上海洗霸购买该基金产品金额为2000万元人民币，公司称，可能存在清算期满相关投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险，将对公司相关期间的整体业绩构成不利影响。不仅如此，今年3月份上海良卓资管旗下私募基金爆雷，上海洗霸也在其中，其购买金额为1400万元。
以公司购买的上海良卓和华领资管私募基金合计3400万元为基数，按照2018年归属于上市公司股东的净利润8007.92万元计算，两次投资额度占比达42.46%。
而2019年上半年，上海洗霸实现营业收入2.69亿元，归属于上市公司股东的净利润4117.98万元，两次理财产品踩雷，风险金额接近公司上半年净利润收入。
让人不解的是，无论是此次的华领资管还是今年3月份爆雷的上海良卓资管旗下私募基金产品，康力电梯和上海洗霸均在其中。这对“难兄难弟”的默契程度不免让人惊讶。
值得一提的是，除了发展主营业务外，购买理财产品成为不少上市公司获得收益，盘活资金的有效方式。其中，一些高收益的私募产品则也进入了不少上市公司配置组合中，然而，理财有风险，投资需谨慎的道理，人人都懂，对于理财产品也需要进行专业的甄别，因此，公司内部控制和风险管理就显得尤为重要。
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