超级险微镜
问：重大疾病保险，一辈子只买一次对吗？
答：这个问题怎么回答呢？就像我跟客户推荐产品时，经常说的一句话：我只能保证，我现在给您推荐的产品，是市场现阶段里面相对来说适合您的。
为什么这么说？像之前的重疾保险，重疾只理赔1次，合同就终止了，而且没有“中症责任”甚至是“轻症责任”；而现在的重疾险呢？有轻症、中症、重疾责任，且多次赔付，还有“疾病终末期”责任等等，不到20年的时间里，重疾险甚至整个“保险”行业发生了巨大的变化；
未来的保险行业还会变成什么样？谁也说不清楚，保障本身也是规避当下的风险，为我们当下“可预期”的未来做规划和保障，如果未来自己身价越来越高，所购买的产品肯定也是随之增长的。
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悦保阁
再有，如果给孩子配置重疾本人建议不要配置太多，虽然孩子的保费很便宜，但是他们也许在短期内可能用不到，而且保险条款会越来越合理每一年的重疾都有更新更好的条款出现，给自己留一点支付能力，如果遇到更好的产品再增加。或者等孩子有了支付能力再让他自己增加。如果是给30、40多岁的人配置重疾我一般都会建议一次买够。因为随着年龄增加保额每长一岁就会增加不少，而且随着年龄增加身体状况也可能成为拒保的理由，为什么现在很多人因为甲状腺结节、乳腺结节、脂肪肝、子宫肌瘤被除外、加费甚至拒保。保险公司只对健康体负责，而且现在大数据的核保很严格，你在哪个体检中心、哪个医院哪个科室看过病，保险公司一目了然。你想隐瞒都很难，所以趁着年轻、趁着还没有不健康的记录出现赶紧投保，而且，提醒各位自己的社保卡不要给别人开药，不管你给谁买的药，你有没有类似的病，保险公司都会认为是你的记录，我的很多想投保的客户都因为这个原因被拒之门外。
玲珑雨的石头屋
无论是重疾险、寿险、意外险、医疗险，保险体系是一个长期配置的过程。
奶爸经常强调，保险不应该是一次配置万事大吉的过程，而是要结合自己人生和家庭的不同阶段，做好长期甚至一辈子的规划，到了什么阶段该增加什么保障，应该是清楚而又有逻辑的。
如问题的情况，完成了终身重疾险的缴费，是否还需要后续的补充呢？
答案是肯定的。在经济允许的情况下，应该在原有的保障基础上进行补充。
因为在保障相近的前提下，终身型重疾险比定期的保费是要贵差不多1倍的：
对于普通的工薪阶层而言，保费预算有限，又是终身保障的话，只能把保额压低。但了解保险的朋友都清楚，保险最重要的就是保额，只有这保额充足的情况下才能真正发挥保险规避风险的作用。
比如奶爸认为，重疾险最基础的保额应该要50万，因为对于罹患重疾，不仅需要诊疗费，还需要对因重疾而造成的收入损失的补偿，50万是经过综合考虑的保额数据。
那如果一不小心交完了20年的终身重疾险，发现保额太低咋办？
莫方，奶爸有一套基础且最为重要的保险配置方案：“消费型重疾险+高额定期寿险”
按照奶爸这个保险搭配，年交费11404可以得到300万的身故保障、60万的疾病保障。
大家可按照自己的实际情况，选择合适的定期寿险和消费型重疾险进行配备。比如最近的“网红”产品：复星联合健康达尔文1号、信美相互的三叶草、百年人生康惠保旗舰版等，都是性价比极高的消费型重疾险。
如果看完了还是不会配置、不知道怎么挑选产品怎么办？求助奶爸保进行专业科学的保险配置服务吧~
奶爸保
我是汇全保，关注我，任何与保险有关的问题，欢迎交流讨论。
针对重大疾病保险，一辈子是否只买一次这个问题，有如下看法：
首先，题主要明白，一款重大疾病保险产品带来的保障是否能够覆盖重疾风险，主要是看这款产品的保额是否足够，和购买次数关系不大。
我们建议大家选购重疾险，最好选择保障期足够长，保额足够高的，如果预算充足，建议选择终身型重疾险，保额设置在50万及以上。
而针对题主的情况，题主购买的终生重疾险，保障期足够长，这一点值得肯定，但是保额未知，因此，题主可以根据自己保单的保额和目前的保障需求看看这方面的保障是否需要补充。
其次，重疾险产品有单次赔付型和多次赔付型，至于如何选择，建议在保费一定的前提下，优先选择单次高保额的保险产品，毕竟人一生得一次大病的概率要大于得两次或两次以上大病的概率。
如果保费和保障范围都相差不大，或者保费预算很充足的情况下，那么可以优先选择多次赔付，能将疾病风险最大程度地转移当然是最好不过。
要注意的是，多次赔付型重疾险产品要考虑疾病分组问题，一般每一组疾病只能赔付一次，如果再得同组的大病就不能获得赔付，因此即便选择多次赔付型也要注意优先选择疾病不分组的产品。
最后，重疾险产品是可以重复获赔的，也就是说，你买了多家保险公司的重疾险产品，只要符合各家保险合同的理赔条款，就可以同时获得多家保险公司的赔偿金。
因此，如果题主觉得所选重疾险产品的保额不够，可以适当进行补充，当然，多买也意味着要增加保费预算，需要根据需求，谨慎考虑。
希望以上回答对大家有所帮助。
汇全保
一张保单是不可能解决所有问题的，一份重疾也不能保障一生的需求。需要根据自己的实际情况和社会的经济水平来不断完善自己的保障计划的。
首先，说一下人生不同阶段需要的七张保单，希望你在经济条件允许的情况下，一步步配齐。
No.1意外保单：包含意外医疗、意外残疾、意外身故等责任。
No.2重疾保单：包含住院医疗、轻度重疾、重大重疾。
No.3寿险保单：无论意外或疾病导致的身故都可以赔付。
No.4子女保障保单：保障孩子成长过程中的意外，疾病等风险。
No.5子女教育保单：教育是刚需，越早规划，投资越小。
No.6养老险保单：在年轻的时候，多做老年准备，老年会更轻松。
No.7财富传承保单：通过保单的方式将财富传给想要传承的那个人。
其次，现在的医疗保险包含医疗报销险和重大疾病两种。医疗报销的保险是用发票来报销，用了多少钱，根据险种的报销规则，来报销；重大疾病，是根据确诊并达到重疾条款，一次性给付，买多少赔多少。
而现在一个重疾的对家庭的影响不单单是治疗的费用，更需要后期的康复的费用，以及康复期间收入的损失和家人看护误工的费用。医学上有个五年康复期的说法，因此我们以五年为例来计算一下重疾保额需要多少。
重疾保额=治疗付+五年收入损失+五年康复+五年家人误工费。
这个保额很多朋友很难一步到位，大部分都是一步步配齐的。
最后，我们还要考虑到通胀的情况。十年钱一个大病就十万左右的治疗费用，现在大部分的重疾都需要50万左右的治疗费。而很多保障类的产品的保额都是不变的。不能应对通货膨胀。
综上所述：一份重疾险是远远不够的，需要根据自己的情况，随时调整。另外，保险在不停的变化，其保障范围在不断变大，但这不代表以前买的产品不好，所以在有能力的时候补充保险，而不建议退保，换投其他保险。
希望对你有所帮助。
从何说起2018
所有保险公司的重大疾病不看你投保的次数的，重大疾病看保额。重大疾病也叫收入损失险，是跟你的收入挂钩的。一般来说重大疾病的保额是你年收入的5到10倍最好。不知道你现在的保额是多少，年收入是多少，年龄是多少。如果你目前的保额是年收入的10倍的话，不建议你再加保了，如果不够10倍的话，建议增加一个消费型的重疾险，这种消费型的重疾险，交一年保一年。保额高，保费低，在责任重大期的话能很好的抵御风险。老百姓看病一般都是这样的，在地方的医院考不好就去省医院看，省医院看不好就去就去北京医院看。北京的专科医院一般都是姑息疗法，也就是指标不治本，缓解一下。所以我们有义务让客户的医疗预算在他患病之前就花掉，来延误健康。每家保险公司的重大疾病都是有数量限制的，建议你买重大疾病的时候附加上住院医疗，如果将来发生重大疾病，这种重大疾病刚好是合同内的疾病最好，如果在合同范围之外的话，这种住院医疗也是可以安比例报销的。
瑞瑞243525545
也不一定，都是根据我们的需求来定制的。
比如我自己，2006年投保的10万重疾险，过几年就觉得不太够，已经做了加保，保额共计50万，其中15万还不是终身的。今年，想再加30万保额，突然发现被保险公司延期了，已经不能再买了。
重大疾病保险，可根据自己担心、收入、医疗花费水平来判断是否保障额度能达到我们所需要的要求来判定是否一辈子只买一次就够了。
以上，希望能帮到您。
阳宝妈咪工作室
作为一名保险经纪人，最痛苦的事情，就是发现很多人认可保险，想买保险，但他们却不知道为什么要买保险。
买保险当然是怕生病啊，怕出意外啊，需要一份保障啊！
可是，仔细想一下，买了保险，就不生病了么？就不发生意外了么？显然不是。
那如果我们真的发生疾病了，意外了，跟医生说我们有保险，就可以抵充医疗费了么？对房产公司说我有保险，就可以不交房贷了么？显然更不是。
所以，你买保险是为什么呢？说的直白一点，就是为了，在出险的时候，可以获得一笔钱，“保险”不能帮你解决医疗费和生活费，帮你解决问题的是——“保险金”。所以，必须思考的一件事情就是，如果发生风险，需要多少“保险金”的理赔，够你去承担医疗费，够你去负担你因病失去收入能力后的房车贷以及，所有的生活必要开销。
只有这个保险金的金额，够覆盖这些支出项目，这份保险，才算买的有意义，否则就是个摆设，就是个没出险时候的心理安慰，一旦出险，啥用没有。
所以回到题主的问题，重大疾病保险，一辈子只买一次对吗？这个问题，不是从保险公司找答案，不是从保险产品找答案，也不是从保险理念观念找答案，这个问题的答案，在你自身的家庭状况。你觉得，你在不同的年龄段，或者说在不同的家庭角色阶段，比如儿子阶段、丈夫阶段、爸爸阶段，在这些不同的阶段罹患重病，你对家挺所造成的损失是否一样？这些不同的阶段，家庭的必要开销是否一样？需要通过保险去解决的支出是否一样？如果需求是一样的，那解决这个需求所用的工具自然可以一样，但如果需求发生变化了，对应的解决策略，自然也要随之升级。
最后，再次对所有认可保险的朋友做一份提醒，买保险，一定要深度思考买它是干什么用的，是想解决什么问题，如果这个没明确，你永远买不到对的产品和计划，永远都是在花冤枉钱。
如果你同意这个观点，但自己找不到答案，可以联系我。
朋哥说险
其实也不完全是这样。
重疾险是可以多次赔付的。也就是说，你有一份重疾险的合同，就可以赔付一次。这是跟医疗险最大的差距。
尽管现在很多重疾险可以做到多次赔付，但是很多重大疾病一旦患病，基本就是个无底洞，你看那些抗癌的药有多贵，一个月消极万都打不住。
而且，重疾险赔付时一次给足多少钱，只能缓解一时的资金紧张，很难形成持续资金收入。
因此，如果有条件的话，可以给家庭重要经济收入来源多买一份重疾险。
而且，现在保险产品升级换代比较快，其实好产品会越来越多，保障范围也会更多，更吸引人，因此对于早几年年轻时买过重疾险的人，现在可以考虑再补一份消费型重疾险。
有钱妈妈的欢喜妈
重大疾病险是可以累加的，只要你能够买上建议你多买，假如非标准体你想买就不那么容易了。给你个方法，都知道保险分三大类：裸险，半险和全险。你假如够买一个全险后你的重疾保额不是太高，你就再够买一份重疾裸险，单买一款裸险重疾的价格还不是很离谱，这样，还是比较划算的，如果够买的不是一家公司的产品更容易购买成功，如果够买一家公司的，根据年龄和保额的对等关系很有可能触发体检或者财务调查函件，这样有可能购买不到你想要的额度。如果够买成功，就是最划算的重疾够买方式。中国平均重大疾病治疗费用25万左右，比较高的费用100万左右，比如白血病，这些还都是治疗费用，后期护理再加上日常生活那就更高了，根据自己经济状况够买合适的保额！量力而行！
