東北網11月15日訊(記者 趙紅星) 女子APP上借錢1500元，千元債務" 滾雪球"最終變成35萬元。近日，七臺河市公安局偵破了公安部督辦“7.30”套路貸專案，摧毀了專門為“套路貸”犯罪團伙運營APP的“阿爾法象”系統平臺，打掉“金薔薇”等“套路貸”犯罪團伙9個，抓獲犯罪嫌疑人80人。
警方審訊。圖片由警方提供
“套路貸”APP露端倪
2019年5月25日，七臺河市一居民到七臺河市公安局報案稱，她通過套路貸APP借款1500元后(實際到賬1050元)，不斷被“套路貸”平臺“套路”，並向其推送多達55個“套路貸”APP，誘其繼續貸款還款，在短短5個月時間裡，累計“被套路”高達35萬元的債務，每天需要償還2萬多元債務。
“套路貸”系統平臺通過騷擾電話、誘導借款、恐嚇信息等形式，不斷對其本人、家人、同事、朋友進行各種方式的“軟暴力”催款，給她帶來了巨大的精神壓力，一度產生自殺的念頭，無法正常工作和生活。
押解犯罪嫌疑人。圖片由經警方提供
警方梳理“套路貸”犯罪鏈條
七臺河市公安局成立“7.30”專案指揮部，從全局抽調100餘名精幹警力組成專案組，以本地催收團伙為切入點，開展分析和偵查。專案組經過深度調查和分析，刻畫出了網絡“套路貸”APP運營的生態鏈條和運行模式，梳理出了“套路貸”犯罪鏈條中的催收、技術、數據、支付、推廣等各個環節組織架構和人員構成。
從8月10日開始，“7.30”專案組從全局抽調300餘名警力，兵分七路在北京、杭州、上海、內蒙古、江蘇、廣東和七臺河等地，圍繞“阿爾法象”系統技術服務商、“金薔薇”套路貸APP兩個“套路貸”犯罪鏈條，開展全面收網和集中打擊，先後抓獲80名涉案犯罪嫌疑人。
抓獲犯罪嫌疑人。
兩千萬研發“阿爾法象”只為“套路貸”獲利
經工作查明，以鄒某為首的天科安華(北京)科技有限公司為獲取高額非法利益，投資2000餘萬元專門為“套路貸”研發“阿爾法象”系統平臺、定製APP，以每年48800元、78800元、108800元、200000元不等的價格租賃“套路貸”系統。該公司基於“阿爾法象”系統先後為“套路貸”定製上千款APP，被打掉時還有200多個“套路貸”APP在線運行，公安部根據這些APP線索組織開展集群戰役，全國各地集中打擊，取得良好的效果。
天科安華公司為了拉攏客戶，對在其公司租用系統平臺、定製APP的“套路貸”犯罪團伙提供推廣、介紹催收、對接第三方支付公司和數據公司等“一條龍”服務，同時鄒某等人還出資自己經營“套路貸”APP。經統計，“阿爾法象”系統內全國總註冊用戶數上百萬人，該公司系統平臺以及提供的數據風控和催收服務導致很多借款人被騷擾、恐嚇、威脅和軟暴力催收，個別借款人因不堪忍受高額債務和頻繁催收而自殺死亡。
同時查明，馬某犯罪團伙以78800元的價格租用“阿爾法象”系統，定製APP“隨你花”，將貸款金額設定在3000元以內，貸款週期設定為7天、服務費(即“砍頭息”)設定為36%，對借款人實施套路貸犯罪。
軟暴力催收貸款四等級
七臺河市林某催收團伙對接“阿爾法象”系統，為“隨你花”等20個套路貸APP進行催收，設置1催、2催、3催、4催等級(1催告知貸款人到期，催繳立即還款；2催肆意辱罵貸款人，威脅不還款就採取措施；3催給貸款人的親屬朋友打電話，辱罵威脅讓其告知貸款人還款；4催電腦p圖，將帶有貸款人的身份證或頭像的色情圖片群發給貸款人的親屬朋友)對借款人進行軟暴力催收。上海某第三方支付公司明知“套路貸”犯罪情況下，為“阿爾法象”套路貸系統提供第三方支付服務，開通5個商戶通道幫助“阿爾法象”系統平臺實施“套路貸”違法犯罪，非法謀取高額利潤。
爬蟲技術非法獲取信息提供幕後支持
上海、杭州3家科技公司專門研發數據風控產品，通過爬蟲技術非法獲取公民個人信息，為“阿爾法象”等“套路貸”系統平臺提供風險控制及催收支撐服務，還將非法獲取的公民個人信息以每條不等的價格出售給其他多個“套路貸”犯罪團伙，為其提供風控服務和催收支持，非法牟利。
同時還查明，套路貸APP“金薔薇”犯罪鏈條中，以劉某為首的犯罪團伙投資400萬元研發並上線“套路貸”APP“金薔薇”、“超好花”、“樂米花”，設置“砍頭息”，該團伙自主開發了相關APP並通過網絡推廣對借款人實施套路貸犯罪。
上海一第三方支付公司為獲取利潤，以“生活貸”名義做掩護，在明知商戶從事“套路貸”且頻繁接到投訴的情況下，仍繼續為“套路貸”APP“金薔薇”商戶提供支付結算通道，還為1000餘家其它“套路貸”商戶、7家“套路貸”技術服務商提供支付服務。上海一科技公司通過爬蟲技術非法獲取公民個人信息，為“套路貸”APP“金薔薇”提供風險控制及催收支撐服務。
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