公安部14日在北京召开新闻发布会，通报全国公安机关开展“净网2019”专项行动工作情况及典型案例，其中包括黑龙江省公安机关侦破的“7.30”网络“套路贷”专案。黑龙江七台河市公安局副局长朱孔勤参加新闻发布会通报案情。
今年5月25日，黑龙江省七台河市居民宋某报案称，其通过APP贷款1500元后，被平台不断套路，向其推送56个“套路贷”APP，诱其以贷还贷，5个月时间欠款35万元。宋某每天被迫还款2万多元，根本无力偿还，“套路贷”平台通过骚扰电话、恐吓信息、诱导借款等形式，不断对其本人、家人、同事、朋友进行各种方式的“软暴力”催款，给其带来了巨大的精神压力。
七台河市公安局于7月30日成立由副市长、市公安局局长宋鸿源同志任总指挥的“7.30”专案指挥部，并从全局抽调100余名精干警力，成立“7.30”专案组，从本地被“套路贷”受害者和催收团伙入手，对“套路贷”犯罪开展全链条、生态式打击。
8月10日开始，专案组对7.30”网络“套路贷”专案开展集中收网行动。截至11月8日，经不完全统计，3号集群战役，全国共打掉团伙158个，抓获嫌疑人1656人，采取刑事措施823人。公安部网安局将“7.30”套路贷专案列为公安部挂牌督办案件。
主要犯罪事实
1、“阿尔法象”系统商涉案情况
经查，“阿尔法象”系统商所属天科安华（北京）科技有限公司专门为“套路贷”研发系统平台、开发APP，共为“套路贷”开发上千个APP，被打掉时正在上线运行246个APP，该系统商以每年48800元、78800元、108800元、200000元不等的价格租赁“套路贷”系统平台。为了拉拢客户，该公司主动提供为“套路贷”APP提供推广、介绍催收、对接第三方支付公司和数据风控公司等“一条龙”服务。经统计，“阿尔法象”系统内总注册用户数139.9万人，系统内放贷146828人，被催收76447人。
2、资方涉案情况
套路贷APP“随你花”资方为马某犯罪团伙，该团伙以78800元的价格购买了“阿尔法象”系统年服务，年服务包括系统维护、业务推广、联系催收、对接第三方支付通道等服务。马某团伙在“阿尔法象”系统平台上开通“套路贷”APP“随你花”，系统将贷款金额设定在3000元以内，贷款周期设定为7天、服务费（即“砍头息”）设定为36%，放贷款72万元，放贷896人。
套路贷APP“金蔷薇”是资方也是系统方，该犯罪团伙主犯刘某为谋取高额利润成立北京恩行骞跃科技有限公司，伙同郑某、张某、刘某、崔某，投资400万元研发并上线“套路贷”APP“金蔷薇”、“超好花”、“乐米花”，通过APP共放贷款380余万元，放贷两万余人次，非法获利1100余万元。
3、催收方涉案情况
林某催收团伙，对上联系“阿尔法象”系统商，对下为“随你花”等20个套路贷APP进行催收。该催收犯罪团伙股东林某、于某，于2018年6月成立七台河百亿智达互联网信息资讯服务有限公司，招聘30余名员工，排列1催、2催、3催、4催等级，1催告知贷款人到期，催缴立即还款；2催肆意辱骂贷款人，威如不还款就采取措施；3催给贷款人的亲属朋友打电话，辱骂威胁让其告知贷款人还款；4催电脑p图，将带有贷款人的身份证或头像的色情图片群发给贷款人的亲属朋友。经统计，林某共为35个资方APP进行催收，收取催回金额的4%-10%作为佣金，获利200余万元。
4、支付方涉案情况
支付方是作为“套路贷”运营链条中为“套路贷”APP提供支付通道必不可少的一个关键环节，提供代付和代扣服务。
某支付清算信息有限公司以“生活贷”名义做掩护，又以“策略123”项目名义企图规避风险，为1500余家“套路贷”商户、7家“套路贷”系统方提供支付服务。该公司在明知商户从事“套路贷”业务无放贷资质且频繁接到APP投诉，仍继续帮助“套路贷”商户提供支付通道和解决投诉问题，从中非法获利达5800余万元。
上海某网络科技有限公司为“阿尔法象”套路贷系统提供第三方支付服务，“阿尔法象”系统下的所有“套路贷”APP产生的每笔业务都由该公司扣除0.35%的服务费，其中该公司收取0.3%，天科安华（北京）科技有限公司收取0.05%。在打击“阿尔法象”系统商发现其旗下资方均通过该公司的支付通道进行放款和回款，该公司开通5个商户通道帮助“阿尔法象”系统商实施“套路贷”违法犯罪，使“阿尔法象”系统商成为名副其实的第四方支付公司（没有支付牌照的网络支付公司）。
5、数据方涉案情况
数据方即为“套路贷”提供有偿数据信息服务的公司。目前涉案的上海某人工智能科技有限公司、上海某信息科技有限公司、杭州某科技公司等3家数据公司与“套路贷”系统方对接，通过网络“爬虫”技术等方式获取并出售公民个人信息，为“套路贷”平台提供每次0.2-1.8元的有偿查询服务，帮助资方降低放贷风险和提供催收支持。
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