正北方網訊（北方新報融媒體記者 解裕濤）10月28日，記者從包頭市昆區人民檢察院瞭解到，利用“P2P”網絡借貸平臺非法吸收公眾存款，涉案金額高達2億餘元的幾名涉案人員被起訴。
據瞭解，趙某某（已死亡）、沈某某、郭某某、段某某、王某某、蔡某某、秦某某等人利用“P2P”模式，在互聯網上建立網絡借貸平臺，通過網絡媒體、報紙宣傳、調查問卷、業務員承攬等形式宣傳“P2P”投資業務，並承諾在一定期限內以貨幣的方式還本付息或者給付股權，面向社會不特定對象大肆吸收資金。
隨著業務量增多，資金需求不斷增加，該團伙採取設立線下公司實體的傳統方式同步開展業務，協助完成吸收資金任務。在經營過程中，違法設立“資金池”，即把投資人的資金匯聚到一起後，形成一個類似蓄水池一樣的儲存資金的暗箱，導致投資款和標的無法對賬，投資人無法監控出借資金的去向，久而久之，壞賬率提高，導致資金鍊斷裂，致使百餘名投資人的投資款無法返還。案發後，經過相關機構審計，該團伙借用公司合法的經營形式非法吸收公眾存款近2億元。
由於該案涉及面廣，涉案金額巨大，投資者眾多，且大部分投資者的錢款尚未追回，所以造成集體上訪，引發群體性事件，影響社會和諧穩定。在辦理案件的過程中，承辦檢察官除了需要對案件事實、證據、定性等進行梳理以外，還需要積極探索防控對策，比如引導受害人積極提供有關嫌疑人的財產線索；及時與偵查人員溝通，監督、督促偵查機關徹查贓款贓物去向；對在案的涉案贓款贓物及時採取有效的查封、扣押、凍結措施；加大財產刑的適用力度等，有效控制輿情，最大限度的追贓挽損，保護投資者的合法權益。
昆區檢察院承辦法官表示：“P2P”網貸作為一種新型的投融資方式，目前法律監管建設不健全，信息披露不充分、缺乏完善的行業自律體系，導致監管缺失，嚴重侵害了平臺投資者的利益，阻礙了行業的健康發展。
面對P2P網貸行業發展現狀，法官建議立法機構應加大立法，提高行業法律監管效力，加強對平臺建設與借貸方監管的完善，同時建立健全信息披露制度，完善行業自律體系，促進網貸平臺良性發展。
法官提醒市民：在選擇理財產品時要理性、謹慎。同時，在選擇“P2P”公司時，一定要多調查，選擇有正規資質、規模較大、信譽好的公司辦理業務。
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