時至今日，Bitfinex和Tether無疑是整個事件最大的“受害者”。一方面，Bitfinex的資金被凍結，而且他們甚至無法獲得實質性證據證明自己的錢被凍結，僅僅是聽Crypto Capital的一面之詞；另一方面，為了解決客戶提款延遲問題而進行的私自轉賬交易又受到監管機構的嚴查。
那麼，躲在背後的Crypto Capital呢？他們，好像一切都沒有發生過一樣。
最近，因為被美國紐約總檢察長辦公室爆出8.5億美元虧空，Bitfinex再次站到了輿論的風口浪尖。實際上，就在Bitfinex引起社區關注的同時，人們也發現這家加密貨幣交易所的發展歷史似乎並沒有想象中的那麼好。
01Bitfinex的前世今生
很少有人知道Bitfinex的前身是一家鮮為人知的加密貨幣交易所，名叫Bitcoinica。Bitcoinica成立於2011年，他們最初的定位是想成為一家提供複雜加密交易活動的平臺，並且為用戶提供槓桿交易服務。
然而僅僅在成立一年時間之後，他們就遭到了黑客攻擊，導致超過43,000 BTC被竊（當時價值約合20萬美元）。根據科技媒體Ars Techina當時的報道，本次被竊事件的參與者可能還包括了來自Bitcoinica交易所內部的人。
然而就在這次被盜事件發生後的短短几周之後，第二起被竊事件又發生了，這起被竊導致超過18,000 BTC被竊（按照當時的價格接近9萬美元）。這起事件最終導致Bitcoinica交易所關閉，後續的案件訴訟中有提到其創始人周同可能是一系列盜竊事件的幕後黑手。
在遭到民事訴訟之後，Bitcoinica交易所最終分崩瓦解。
但是就在Bitcoinica交易所倒閉不到一年時間，Bitfinex就上線了。很多人懷疑Bitfinex是Bitcoinica的“重生版本”，因為他們是將Bitcoinica源代碼作為其平臺基礎的。不過這次，Bitfinex交易所沒有把註冊地放在香港，而是設在了英屬維京群島，而且註冊的公司名稱是iFinex Inc.，該公司旗下有兩家子公司，一個是位於香港的加密貨幣交易所Bitfinex，另一個是美國的BFXNA。（請大家記住iFinex這家公司，因為後面會有更大發現）
實際上，自從2012年成立之後，Bitfinex交易所就通過保證金交易等服務吸引了大量客戶，但是他們在安全保護上仍然沒有吸取教訓。2015年5月，這家“新”成立的交易所遭到黑客攻擊被盜約1500 BTC。
2016年5月，美國商品期貨交易委員會下令對Bitfinex罰款7.5萬美元，因為他們沒有註冊為期貨經紀商，因此在美國提供非交易所商品交易服務違反了《商品交易法案》。
2016年8月，Bitfinex“再次”遭到黑客攻擊丟失了近12萬BTC，損失金額超過6000萬美元。然而“有趣”的是，Bitfinex最後竟然讓用戶“分攤”36%的損失，這意味著有大約2160萬美元的被盜資金是再也追不回來，憑空“消失”了。
02“天堂文件”揭開Bitfinex與Tether的神秘關係
Tether的前身是一家名為“Realcoin”的公司，於2014年7月在美國聖莫妮卡成立，三位聯合創始人分別是Brock Pierce，Reeve Collins和Craig Sellars。2014年10月6日，他們第一個代幣通過使用Omni Layer Protocol協議在比特幣區塊鏈上完成發佈。2014年11月20日，時任該公司首席執行官Reeve Collins宣佈項目正在更名為“Tether”，並且啟動了私人測試，支持美元、歐元和日元三種法定貨幣錨定。
按照Tether當時的說法，每個交易對都是100%由法定貨幣支持，並且可以在任何時候兌換且不會面臨匯率風險。
2015年1月，加密貨幣交易所Bitfinex“忽然”在其平臺上添加了Tether交易，當時來自Tether和Bitfinex兩家公司的代表聲稱，他們之間沒有任何關係。然而就在2017年11月披露的“天堂文件（Paradise Papers）”顯示，Bitfinex公司的菲利普·波特（Philip Potter）和首席財務官吉安卡洛·德瓦西尼（Giancarlo Devasini）在2014年就前往英屬維京群島設立了Tether Holdings Limited公司。隨後，Bitfinex和Tether公司發言人不得不承認，兩家公司的首席執行官都是Jan Ludovicus van der Velde，且共享高管團隊成員。
（注：天堂文件是指2017年11月5日被曝光的一份財務報告，該報告揭露了數以百計知名公司和個人的離岸利益。這批洩密文件不但曝光了特朗普內閣成員的大量海外交易，還揭露了英國女王伊麗莎白二世以私有財產在被稱為“避稅天堂”的開曼群島一基金投資數百萬英鎊。這次爆料是近百家媒體長期調查的結果，BBC和《衛報》是這近百家調查媒體團體的成員，他們調查了專業服務公司和離岸公司註冊機構的1340萬份文件。大部分數據來自一家名為阿普爾比（Appleby）的百慕大群島海洋產業高端法律服務提供商，該公司的主要業務是幫助客戶提供低或零稅率的海外司法管轄區方面的服務，而這份文件的消息來源並未透露。）
Bitfinex高管團隊（圖自：https://www.bitfinex.com/about）
Tether高管團隊（圖自：https://tether.to/about-us/）
03沒有傳統銀行支持，Bitfinex就無法支持客戶提款服務
起初，Bitfinex通過幾家臺灣的銀行處理美元交易，這些銀行在通過富國銀行匯款交易把資金流向臺灣以外的地方。不過在2017年4月18日，Bitfinex的國際匯款業務被富國銀行封鎖了。這一舉措讓Bitfinex和Tether蒙受了不小的損失，因此兩家公司在美國加州北區地方法院對富國銀行提起訴訟，但很快又撤銷了起訴。
自從富國銀行切斷了Bitfinex業務之後，Bitfinex就開始尋找新的合作銀行，否則他們就很難將法定貨幣轉移到客戶賬戶裡。此時，波多黎各的Noble Bank接管了Bitfinex的銀行業務，並且為他們開設了為USDT提供等額美元擔保的銀行賬戶。不過雙方合作關係最近似乎也出現了問題，之後Tether又與巴哈馬銀行Deltec建立了銀行業務關係。
而在Bitfinex與Noble Bank結束合作、並與Deltec建立銀行業務之間的這段時間裡，他們不得不使用另一家“銀行服務提供商”Crypto Capital的服務。
為什麼幣安和Bitfinex都會使用Crypto Capital，它會是加密史上最大的“黑天鵝”嗎？
事實上，不管是最近被紐約總檢察長辦公室披露出8.5億美元的Bitfinex，還是之前損失了1.9億美元的加拿大加密貨幣交易所QuadrigaCX，他們都依賴於一個陰暗的巴拿馬“銀行”Crypto Capital來處理付款交易。
Crypto Capital的母公司是在瑞士楚格獲得金融機構牌照的Global Trade Solutions AG，之所以會有這種“銀行”的存在，就是因為很多傳統銀行出於洗錢等原因不願與加密公司合作，而像Crypto Capital和Noble Bank則是以銀行服務提供商的身份出現，為她們提供銀行服務。
根據幣安首席財務官Wei Zhou和Kraken交易所首席品牌官Christina Lee透露，幣安和Kraken兩家加密貨幣交易所過去也曾和Crypto Capital有過合作。
截至本文發稿時，Crypto Capital沒有就Bitfinex和之前的QuadrigaCX問題發表過任何評論。
奇怪的是，Crypto Capital網站仍宣稱QuadrigaCX是其主要合作伙伴之一，而根據QuadrigaCX首席架構師Alex Hanin透露，該交易所客戶之所以出現提款延遲問題，是因為他們在臺灣的銀行存在問題，交易無法通過Crypto Capital成功處理——情況似乎與現在的Bitfinex非常相似。
那麼，Crypto Capital是如何為這些加密貨幣交易所提供所謂“銀行服務”的呢？
實際上，總部位於巴拿馬的Crypto Capital很少披露自己與加密貨幣交易所的深層關係，而是通過一系列空殼公司的名義開設了大量銀行賬戶，這些銀行賬戶使用的公司名稱和開戶銀行包括：
簡單來說，目前根本沒有主流銀行願意為Bitfinex這樣的加密貨幣交易所提供服務，他們沒有選擇，只能依賴Crypto Capital這種“偽銀行”來處理法定貨幣存款和取款業務。但是Crypto Capital這種開設大量賬戶的情況會引起監管當局的關注，只要被認定存在可疑行為就會被凍結，但如果最終沒有查詢到洗錢證據，賬戶也會被重新開放。
根據2017年11月公佈的信息，Crypto Capital為Bitfinex在一家波蘭銀行開設的銀行被波蘭當局查封，凍結了大約5億美元，而這筆錢應該屬於Bitfinex/Tether。
2018年10月，有報道稱Bitfinex利用Crypto Capital在匯豐銀行一個名為“Global Trading Solutions”的私人賬戶發送資金，這種做法聽起來與之前他們使用空殼公司的套路相同。這個賬戶引起了監管機構的關注，就在Crypto Capital部署於全球各地銀行裡的賬戶被關閉的同時，“Global Trading Solutions”及其相關實體在美國、歐洲和其他國家均被拒絕提供銀行服務，監管機構也開始調查他們是否存在洗錢和其他金融犯罪活動。
事實上，Bitfinex的提款問題從此時就已經開始了，因為按照Crypto Capital的說法，Bitfinex的資金被扣押凍結了——這筆賬戶凍結訂單被存放在了倫敦的匯豐銀行賬戶以及美國和葡萄牙的賬戶中。之後，雖然Crypto Capital一直向其合作伙伴保證其服務會在三個月內恢復，但時至今日，其客戶卻未能倖免於難——QuadrigaCX已經在申請破產，而Bitfinex則陷入紐約檢察長辦公室的調查困境之中。
04Bitfinex當前的困境
由於銀行賬戶的資金被凍結，Bitfinex不得不開始琢磨其他解決方案，他們因此想到把Tether的儲備金轉入到自己的銀行賬戶裡，只要自己銀行賬戶裡有錢，就能把錢轉給客戶，這樣也就能解決客戶頻繁抱怨的提款延遲問題了。
2018年11月，也就是Crypto Capital聲稱Bitfinex的銀行賬戶被凍結之後的一個月（雖然Bitfinex並不相信Crypto Capital的說辭），Bitfinex要求Tether把他們在Deltec銀行賬戶裡的6.25億美元轉移到自己的Deltec銀行賬戶裡。之後，Bitfinex又將自己在Crypto Capital賬戶力的6.25億美元轉入到了Tether的Crypto Capital賬戶——這樣一借一貸，雖然雙方賬面上的資金沒有變化，但是Bitfinex的銀行賬戶裡有了可以流動的“真金白銀”，他們的流動性問題也可以暫時得到解決了。
然而，紐約檢察長辦公室認為這種做法是違規的。
通過與Bitfinex和Tether兩家公司的代理律師溝通，紐約檢察長辦公室認為Bitfinex和Tether兩家公司“偷樑換柱”轉移資金的做法並沒有對公眾披露，也沒有告知Bitfinex交易平臺的投資人和USDT代幣持有人。不僅如此，Bitfinex和Tether兩家公司的法律代表——來自紐約法律公司Morgan, Lewis & Bockius LLP of New York和華盛頓特區律師事務所Steptoe & Johnson LLP的律師向紐約檢察長辦公室透露，他們在Crypto Capital被凍結的資金高達8.51億美元，這個問題離開引起了紐約檢察長辦公室的注意，因為他們可以明確一點：Bitfinex的運作資金至少存在8.51億美元的缺口。
很快，紐約檢察長辦公室還發現Bitfinex和Tether在完成了資金轉移交易之後，雙方又簽署了一份高達9億美元的信貸合作安排（arrangement），按照6.5%的利率提供了三年期貸款，並且有DigFinex擁有的60,000,000股iFinex Inc.股份作為抵押擔保——顯然，這筆交易也存在問題，因為iFinex Inc.就是Bitfinex和Tether的運營母公司。對此，紐約總檢察長利蒂希婭·詹姆斯（Letitia James）透露，法院已經命令iFinex Inc.公司必須按照紐約州法律要求開展虛擬貨幣業務，紐約總檢察長辦公室會繼續保護投資者，避免他們受到公司誤導和欺騙，並幫助他們尋求正義。此外，法院還要求iFinex公司董事、高級職員、高管、代理方、員工、承包商、受讓人和其他任何關聯附屬個體都不得繼續訪問其服務，也不能獲取貸款或對Tether持有的美元儲備提出任何其他要求。不僅如此，任何iFinex關聯附屬個體也被命令不得篡改任何文件，包括記錄上述相關行為的記錄。
參考媒體：
https://decryptmedia.com/6759/crypto-capital-quadrigacx-bitfinex
https://cointelegraph.com/news/mutual-owners-mutual-funds-what-we-know-about-the-bitfinex-tether-scandal
https://www.bloomberg.com/news/articles/2019-04-26/bitfinex-crypto-case-shows-little-guy-at-risk-of-holding-the-bag
閱讀更多 巴比特 的文章
