很多时候，我们开拓业务，进入到脑袋的第一个想法就是赶紧找新客户。其实殊不知留住一个老客户，它可以省去挖掘相当于十个新客户的时间和精力，而老客户相对于我们来说更加熟悉，更容易上手，但是，
想要老客户加保并且主动加保，我们应该怎么做呢？今天，我们就来和大家说说如何借用保单检视，实现客户主动加保。
一、保单检视是什么？
定义：是对客户的所有保单进行梳理，为客户厘清保险权益和责任，并提供全面的保险保障建议。
二、为什么要做保单检视？
保单检视是对已买有保单的客户提供的个人增值服务。而我们的新人常犯这样的错误就是听到客户说已经买了保险，就放弃了继续跟进，想当然的认为客户不会再购买。
其实，人身保险规划是一个动态的过程，什么阶段时期，环境境遇与生命体态都有所不同，与之相匹配的身价保障也是不同的，不会因为一次购买而结束，都需要要定期评估保险计划。
保单检视的逻辑：就是借助保单检视服务客户，发掘客户保障缺口，激发客户需求，量身订制保障计划，完善客户家庭保障，进行产品销售的过程。如果没有更多的客户可供拜访，以保单检视为理由约访客户也会更简单、更容易一些，这也是一个现实需要。给客户做保单检视就是证明自己的专业能力，让客户信任自己的机会。
三、如何做保单检视？
保单检视的几个关键点：分析具体情况，理清需求主次，对已有保单，找出保单的改进点（有时候需要重新做规划），产品的分析比较（需要对各家公司的产品非常熟悉），以及产品的组合（合适的保障方案，都是由不同保险公司的不同产品组合在一起的）。
做好保险检视是一般专业保险经纪人都会做到的事，很多客户听到想来检视保单的时候，他们也有小私心，因为你一检查，一解释一看，一下缺什么一下缺什么，感觉要花钱，就会拒绝，或者在做完保险检视之后客户还是不愿加保怎么办？
四、怎样给客户加保的来个临门一脚，吃个定心丸？
这时候我们就需要给客户来一个助推器，给加保来一个临门一脚，让客户吃定加保并化被动为主动。
（1）技法训练：给保险检视加个外衣平安的王平老师，巧妙借用“传家之宝”这个工具，一天之间帮一个4口之家规划健康险，总共规划了18份保单。将保单仅作为“传家之宝”的服务对象，但是个人在这个保单解释的过程中，就用这个工具那也帮王平老师成交了很多保单。很多时候保险检视只是一个简单的保险体检表，保单盒作为加保的载体，在不断放置保单，增加身价过程中，传递着对爱的传承。
对于保险销售人员而言，学会运用保险检视借用保险盒载体不仅可将老客户留住，也可让老客户主动加保，从而创造更高的销售业绩，既满足了自己的业务需求，也保全客户的全方位保障，同时给保户家庭一个爱的传承。
✪实例分享：
通过传家之宝这个保单礼盒之后，客户他会重视这份保险，为什么？一个四口之家，准备这3个保单礼盒的时候，儿子的保单礼盒放儿子的保单，女儿的保单礼盒里面放女儿的保单，爸爸妈妈的保单礼盒里面放爸爸妈妈的保单，每个保户保都拥有自己的传承载体。
保单太少，家庭中每一个成员的保单分配不一致，数量不同，保单礼盒贵重且大，放下礼盒中太小，身价不相符，这些都是表面物理上促进加保的契机。那么我们从情感上我们可以这样说：
保单加保，爱的传承
竟然这个作为传家之宝，自然是有传家宝的模样，真皮制作，印上了这样一个传家之宝的这样一个logo，将整个加保事情提升到一个高度，具有这个文化的内涵，同时准备了这个保单检视和在儿子保单里面我亲笔写了
一封信，女儿的保单盒里也写了一封信，爸爸妈妈的保单和礼盒里面以父亲的名义写了一封信，写给母亲的就是这个丈夫对妻子的呵护和爱。 我在，我保护你，我不在，保险保护你
女儿跟儿子的这个保单和的这封信，将来在他们婚礼的时候一定会要拿出来现场去朗读这封信，在这个过程中就充分的体现了这个父母亲对子女的爱，这样子的话让父母亲在这个人生非常神圣跟庄严的这样一个仪式下永远可以记住父母亲的爱！
“传家之宝”+生命之信+爱的礼物——增加仪式感
在这个互联网时代，无纸化办公的时代，我们将这个保单放到“传家之宝”的保单礼盒中，更有仪式感，在一个人一辈子生命长河中会经历很多事情，这“传家之宝”里的保单真的是让人感觉有人会照顾我，有一种安全的感觉。厚厚的保单盒放在那里，就像擎天柱定海神针一样的，家庭安稳了的感觉。
当客户一旦拥有这样一个仪式和保单以后，在冲刺事业的时候，客户会更加没有后顾之忧，他感觉他的家人永远都在这种都有一种这个就是非常精强的一个后盾在给她保驾护航。
这次帮一个客户一次性四口之家，成交了18张保单，我当时就采购了这样一个礼盒，一想这个一个两个不太合适，那怎么分？那干脆就是儿子一个女儿一个父母亲一个，这样装了以后这三个盒子它必须要装满，那同时他以后我每年的这个保单年检的时候，这个盒子它要陆陆续续要把它这样慢慢的把它装满，这份有多满就代表这个爱有多深。
对于这个传家之宝，我们还可以这样下一个定义，客户准备了这个传家之宝的这个礼盒以后，它其实就是告诉他的孩子，爸爸妈妈已经给你从小给你做好了规划，你要做的事就是将来你要把这份爱从你这一代传到下一代，让这个家族永远是在保险的呵护下，在这种传递爱心，要把这个家里的家风把家里好的文化这样一代一代地传承下去。
它其实是赋予了这种传递爱，传递价值，传递家风的这样一个很好的文化，这是我们这个做人做事通过这个载体去做到，既做到加保的业务同样也帮客户做到了情感的传递，没有客户会拒绝这样的爱，既然客户给孩子和自己买了保险，就是希望这份爱可以延续，自然而然的客户也就会主动去做加保的事情。
想要了解更多关于运用保单检视和借用“传家之宝”爱的传递，请留意天雁商学院——俊和聂家艳老师的课程《如何运用保单检视，实现客户主动加保》，将为我们进行系统的话术讲解，让我们敬请期待！
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