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金融投资这件事,越早知道越好,越早越受益,但是对于很多金融小白来说,从哪开始学习理财成为了他们金融投资路上的第一个阻碍。
巴菲特曾说过:“学习投资很简单,只要愿意读书就行了。”
查理·芒格曾经评价说:“我这辈子遇到的来自各行各业的聪明人,没有一个不每天阅读的——没有,一个都没有。而沃伦读书之多,可能会让你感到吃惊,他是一本长了两条腿的书”。
事实上,工作无论有多忙,巴菲特每天都要挤出两个小时的时间来读书。这,对于一个世界上最富有的人来说,并不容易。
读书和终生学习,是我们每个人用最低的成本,提高自己知识、眼界、人格和投资能力的最佳途径。很多时候,社会阶级上的固化和差异,不仅表露于财富上的差距,更多体现在个人眼界和选择的不同。我们没有办法决定自己的出生和阶层,但我们可以通过读书、终生学习和稳赢投资,编织更加美好幸福的人生。
无论“入门篇”、“大师篇”、“技能篇”、“社科篇”等,都是希望从经典入手,在质量上经历了时间和多国家多读者的考验。
入门篇
1.《小狗钱钱》博多·舍费尔
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2.《财务自由之路》博多·舍费尔
3.《富爸爸穷爸爸》(青崎)
4.《富爸爸财务自由之路》(青崎)
5.《富爸爸投资指南》(青崎)
6.《富爸爸不公平的优势》(青崎)
富爸爸系列是最早风靡中国的理财启蒙书,很难想象早起接触到理财知识的人会没有遇见过这本书,且不论是以何种方式来读,至少一定接触过。
而富爸爸系列中最推崇的理财手段就是——贷款买房子。
如果在21世纪初期能够接触到这本书,并且合理善用,那么中国房地产十年黄金期就很可能是一场暴富的奇幻之旅。
富爸爸还提供了一个重要的思路:什么是资产,什么是负债。
其实一直到现在,发现身边很多朋友都不知道“资产”和“负债”的差别,比如他们贷款100W买了一套房子,竟然会认为这套背负着巨额负债的房子是资产。
资产和负债,用一个简单的表述就是:资产是专门往你口袋里放钱,且不需要你付出劳动力;负债是无论何时都从你口袋里掏钱出去。
想想负债100W的房子,每月动辄好几千的贷款不就是你钱包里的那个漏洞吗?
贷款买房、创业、投资实体构成了富爸爸的永恒三部曲!
富爸爸系列实在是太多了,越往后的水准真的是不敢恭维,很多内容感觉都是临时拼凑出来,反而不如最初的基本来的扎实。
我觉得大家只要看过这四本书,基本上富爸爸的很多思想也就明白了。
加上如今房地产事业极度不景气,投资渠道又危险重重,大家读书的时候千万不要盲从。
7.《救救你的钱包——如何在未来十年保护你的财产》(马克费奥伦蒂诺)
这本书写自金融危机之后,正是有过惨烈的现实教训,所以才会有正视的态度。
其中最棒的是第二章,他会告诉你“自己的财产命运需要自己去掌握,不要盲从不要跟风更不要不懂装懂”。
8.《30年后,你拿什么养活自己》(高得诚)
9.《钱不要存银行》胜间和代
一个善用时间、金钱,善待生命的新女性。
用身边唾手可得的故事作为例子解释各种理财元素,生动而清楚。
当然大家要当心,日本的经济环境跟国内是不同的,所以很多“建议”需要个人举一反思,重新思考。
10.《邻家的百万富翁》(托马斯斯坦利 威廉丹科)
这本书最厉害的地方是大量的数据和图表,主人公很多时候是一个旁观者,带领读者去看待美国中“百万富翁”的思维和生活工作方式;
用大量的事实依据告诉我们,努力勤奋加上合理的投资可以拥有很好的生活。
11.《穷人缺什么》古古
这不是一本教你如何理财的书,是一本告诉你“为何自己是穷人,而其他人是富人”的书。
一个人想改变自己的生活,只读大量的“生活整理术”、“时间管理”或者“职场技能”是没有用的。
只要他思想上不想改变原本的生活,只要他内心没有痛改前非的冲动,那么任何技能上灌输都只是浪费时间。
比如,一个从未对自己的浪费感到羞耻的人,永远都不会节俭起来;一个从未比债务逼迫的活不下去的人,也不可能痛改前非的开始储蓄。
人的改变是需要由内而外的冲动来指引,这也是很多人需要宗教信仰的因素之一。
这本书会告诉你,当同样的一件事发生在眼前,穷人会如何思考,而富人又会如何思考,不同的思考角度往往就会决定他们未来的命运。
12.《金融的逻辑》(陈志武)
13.《为什么中国人不富有》(陈志武)
14.《理性亢奋》(陈志武)
越是让人深陷其中的陷阱,往往越是简单。
而我们身边很多人也许会在日常生活和工作中表现的认真谨慎,可一旦牵扯到金钱和证券市场却会变得极其糊涂和愚蠢。
大家自问下,身边是不是存在这么一种很有意思的现象,大妈买白菜的时候比价比的跟什么似的,可是一旦买起黄金或者股票,跟不要钱一样的抢,这不是很荒谬吗?
买白菜的风险明显低于买黄金和股票,可前者货比三家,后者飞蛾扑火。
读这本书,会告诉你为何在中国“家”时常给年轻人以束缚感,为何年迈的父母们总是展现强硬的家长制作风,为何不养老会成为极大的罪孽,背负不孝的罪名等。
以上是入门书14本,足够大家看上好一阵子了。如果很多朋友都看过了,那么我们继续往下读。
社科篇
15.《激荡三十年》
16.《大败局》
纪实文学写的好,非常需要功底。
吴晓波在国内,估计是无人不知了吧,他的两套书——《激荡三十年》(上下)、《大败局》(ⅠⅡ)足以代表他的实力。
其实这里更加吸引人的地方在于,他立足点不是“成功学的传播”,而是“失败的警示”。
他反复在问,“为何他们终究归于失败?”
成功往往是因为多种因素的巧遇,而失败却是因为基本元素的必然。
跟踪那些失败的教训,查找自己是否也有同样的毛病,及时的纠正,往往会走很多的弯路。
而成功的路径很多时候是独径,走通一次却再也无法复制第二次。
17.《不得往生》
18.《大江东去》
19.《艰难的制造》
感受中国三十年改革开放的人情风貌,世事沧桑。
或许可以勾起你很多童年的回忆,也许可以让你从中获得某些启发去重新审视当下的生活。
20.《解读基金》(季凯帆)
21.《共同基金常识》(约翰博格)
这本书非常非常厚,字太多,可是一分价钱一分货,字字珠玑。
说了基金发展史,说了世界经济格局的变化,更讲述了基金投资的基本原则和注意事项。
不过有一点需要注意,美国的共同基金成长时间早与中国,还不是一年两年,加上两国国情和证券市场环境性质不同,所以一定要学会辨证思考。
不是任何好的方式拿过来都适用的。
22.《穷查理宝典》
强烈推荐,不知道该用什么样的词语来评价这本书的伟大。
它从出生的那一天起就彻底超越了证券市场的范畴,从整个人生的高度来讲述活着的意义。
如果只能看一本投资类的书,我想我会选择这一本。
23.《巴菲特传——一个美国资本家的成长》
这本书在书写方面优于另一本《滚雪球》。
希望心细的朋友可以尝试在读书时做时间年表,这样就可以看出巴菲特的金融帝国是如何搭建起来的。
当你读到最后一页,写完最后一笔数字,拿起自己做的年表就会发现,一切的奇迹都是从最小的积累的开始,九层之台起於累土。
他最初倒卖可口可乐,拾高尔夫球,找别人丢弃的彩票,送报纸经营子弹机,都是最最普通最容易操作的事情,可就是这么一个做着普通兼职的小孩,怀揣着一个令人不敢想象的梦想。
但你要问,巴菲特是个神奇的人物吗?很可惜,全书上上下下都没有将其神话,他唯一做的了不起的事情就是:
坚持一辈子做自己做想做的事情,仅此而已!24.《巴菲特致股东的信——股东公司教程》
这个本书有两种,一种是坎宁安编的书,一种是伯克希尔哈撒韦公司上可以找到的“巴菲特致股东的信”,当然国内已经有中英文对照版,大家可以搜索一下,几乎没有任何难度。
坎宁安编写的这本书,其实就是一个教程,通过分析巴菲特写给股东的那些信来展现老巴的投资思路。
在言传身教方面,老巴也没有吝啬过,里面详细解释了:公司治理、公司财务与投资、普通股的替代品、普通股、兼并与收购、会计与估值、会计政策与纳税问题。
25.《巴菲特的投资组合》,罗伯特•哈格斯特朗
这本书更多的是讨论实际操作方面的东西,比如,集中投资,如何评估投资绩效。
26.《证卷分析》格雷厄姆和多德
27.《聪明者的投资者》格雷厄姆
格雷厄姆,巴菲特的老师,他这辈子最敬重的人,当然第二位就是查理·芒格。
这两本书被称为“投资界的圣经”,各路门派的高手几乎都会人手一本。江湖门派各领风骚,可惟独这两本书可以号令天下。
28.《战胜华尔街》彼得林奇
29.《彼得·林奇的投资圣经》彼得林奇
30.《彼得·林奇教你理财》彼得林奇
与前两本一起读,《战胜华尔街》是《彼得·林奇的投资圣经》的案例说明,涉及了很多行业,做了大量的投资实例分析。
同时你还可以看到彼得林奇回顾总结自己当基金经理的那段岁月。
第三本书的特点是介绍一部分美国证券史和一些公司的商业历史,当金融历史小说来读,很轻松。
31.《邓普顿教你逆向投资》
32.《约翰涅夫的成功投资》
逆向投资也好,成功投资也罢,在恐慌期间买入,在疯狂中卖出。
33.《怎样投资成长股》
费雪是巴菲特的半个老师,巴菲特自己说的。
34.《股票作手回忆录》
一部非常好的反向投资教材,利弗莫尔多次成为巨富,多次又破产,最终的人生走向是穷困潦倒,跳楼自杀,投资如果变成了疯狂的投机,生活会变得多可怕,难以想象。
35.《投资最重要的事》
36.《黑天鹅》
37.《随即漫步的傻瓜》
这是2013年上半年,最期待的三本书,“黑天鹅”、“第二层思维”会决定你未来的财富走向。
不走寻常路往往就意味着绝处逢生。
其实这三套书是投资类作品,但它们体现出来的理念也可以应用到生活的很多方面,比如职场比如创业。
如何去发现生活中不一样的事物,如何从差异中找到共性,如何防范风险,应对不可避免的损失。
38.《门口的野蛮人》
39.《伟大的博弈》
技能篇
这个系列介绍的是经得起时间考验的技能。
40.《股市真规则》
41.《巴菲特的护城河》
42.《巴菲特教你读财报》
43.《股票价值评估》
44.《价值评估——公司价值的衡量和管理》
45.《估值——难点、解决方案及相关案例》
事实上,除却投资类的这些书,很多企业管理类的书也非常值得读。
价值投资的一个要旨就是购买那些伟大的公司。
这里就需要一个前提,你要能找到那些伟大的公司,用漫长的岁月跟他们一同成长。
如何寻找到那些伟大的公司,就需要自己能够站在公司经营者的角度上来审视自己的选择项。
所以企业管理类的读物也是无法绕开的。
46.《高盛帝国》
47.《罗斯柴尔德家族》
48.《赢》
49.《只有偏执狂才能赢》
50.《我在通用汽车的岁月》
51.《谁说大象不会跳舞》
52.《基业长青》
53.《从优秀到卓越》
54.《格鲁夫给经理人的第一课》
55-75、彼得德鲁克的所有书籍
世界上最伟大的管理大师,没有其他人,只有彼得德鲁克。
如果想在企业管理上有所建树,请大量大量反复反复的读德鲁克的书
以上介绍的75本书可以称之为金融投资经典书籍
读书和终生学习,是我们每个人用最低的成本,提高自己知识、眼界、人格和投资能力的最佳途径。既然决定踏入这个行业,就要做好读书吃苦的准备。
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