金融投資這件事,越早知道越好,越早越受益,但是對於很多金融小白來說,從哪開始學習理財成為了他們金融投資路上的第一個阻礙。
巴菲特曾說過:“學習投資很簡單,只要願意讀書就行了。”
查理·芒格曾經評價說:“我這輩子遇到的來自各行各業的聰明人,沒有一個不每天閱讀的——沒有,一個都沒有。而沃倫讀書之多,可能會讓你感到吃驚,他是一本長了兩條腿的書”。
事實上,工作無論有多忙,巴菲特每天都要擠出兩個小時的時間來讀書。這,對於一個世界上最富有的人來說,並不容易。
讀書和終生學習,是我們每個人用最低的成本,提高自己知識、眼界、人格和投資能力的最佳途徑。很多時候,社會階級上的固化和差異,不僅表露於財富上的差距,更多體現在個人眼界和選擇的不同。我們沒有辦法決定自己的出生和階層,但我們可以通過讀書、終生學習和穩贏投資,編織更加美好幸福的人生。
無論“入門篇”、“大師篇”、“技能篇”、“社科篇”等,都是希望從經典入手,在質量上經歷了時間和多國家多讀者的考驗。
入門篇
1.《小狗錢錢》博多·舍費爾
2.《財務自由之路》博多·舍費爾
3.《富爸爸窮爸爸》(青崎)
4.《富爸爸財務自由之路》(青崎)
5.《富爸爸投資指南》(青崎)
6.《富爸爸不公平的優勢》(青崎)
富爸爸系列是最早風靡中國的理財啟蒙書,很難想象早起接觸到理財知識的人會沒有遇見過這本書,且不論是以何種方式來讀,至少一定接觸過。
而富爸爸系列中最推崇的理財手段就是——貸款買房子。
如果在21世紀初期能夠接觸到這本書,並且合理善用,那麼中國房地產十年黃金期就很可能是一場暴富的奇幻之旅。
富爸爸還提供了一個重要的思路:什麼是資產,什麼是負債。
其實一直到現在,發現身邊很多朋友都不知道“資產”和“負債”的差別,比如他們貸款100W買了一套房子,竟然會認為這套揹負著鉅額負債的房子是資產。
資產和負債,用一個簡單的表述就是:資產是專門往你口袋裡放錢,且不需要你付出勞動力;負債是無論何時都從你口袋裡掏錢出去。
想想負債100W的房子,每月動輒好幾千的貸款不就是你錢包裡的那個漏洞嗎?
貸款買房、創業、投資實體構成了富爸爸的永恆三部曲!
富爸爸系列實在是太多了,越往後的水準真的是不敢恭維,很多內容感覺都是臨時拼湊出來,反而不如最初的基本來的紮實。
我覺得大家只要看過這四本書,基本上富爸爸的很多思想也就明白了。
加上如今房地產事業極度不景氣,投資渠道又危險重重,大家讀書的時候千萬不要盲從。
7.《救救你的錢包——如何在未來十年保護你的財產》(馬克費奧倫蒂諾)
這本書寫自金融危機之後,正是有過慘烈的現實教訓,所以才會有正視的態度。
其中最棒的是第二章,他會告訴你“自己的財產命運需要自己去掌握,不要盲從不要跟風更不要不懂裝懂”。
8.《30年後,你拿什麼養活自己》(高得誠)
9.《錢不要存銀行》勝間和代
一個善用時間、金錢,善待生命的新女性。
用身邊唾手可得的故事作為例子解釋各種理財元素,生動而清楚。
當然大家要當心,日本的經濟環境跟國內是不同的,所以很多“建議”需要個人舉一反思,重新思考。
10.《鄰家的百萬富翁》(托馬斯斯坦利 威廉丹科)
這本書最厲害的地方是大量的數據和圖表,主人公很多時候是一個旁觀者,帶領讀者去看待美國中“百萬富翁”的思維和生活工作方式;
用大量的事實依據告訴我們,努力勤奮加上合理的投資可以擁有很好的生活。
11.《窮人缺什麼》古古
這不是一本教你如何理財的書,是一本告訴你“為何自己是窮人,而其他人是富人”的書。
一個人想改變自己的生活,只讀大量的“生活整理術”、“時間管理”或者“職場技能”是沒有用的。
只要他思想上不想改變原本的生活,只要他內心沒有痛改前非的衝動,那麼任何技能上灌輸都只是浪費時間。
比如,一個從未對自己的浪費感到羞恥的人,永遠都不會節儉起來;一個從未比債務逼迫的活不下去的人,也不可能痛改前非的開始儲蓄。
人的改變是需要由內而外的衝動來指引,這也是很多人需要宗教信仰的因素之一。
這本書會告訴你,當同樣的一件事發生在眼前,窮人會如何思考,而富人又會如何思考,不同的思考角度往往就會決定他們未來的命運。
12.《金融的邏輯》(陳志武)
13.《為什麼中國人不富有》(陳志武)
14.《理性亢奮》(陳志武)
越是讓人深陷其中的陷阱,往往越是簡單。
而我們身邊很多人也許會在日常生活和工作中表現的認真謹慎,可一旦牽扯到金錢和證券市場卻會變得極其糊塗和愚蠢。
大家自問下,身邊是不是存在這麼一種很有意思的現象,大媽買白菜的時候比價比的跟什麼似的,可是一旦買起黃金或者股票,跟不要錢一樣的搶,這不是很荒謬嗎?
買白菜的風險明顯低於買黃金和股票,可前者貨比三家,後者飛蛾撲火。
讀這本書,會告訴你為何在中國“家”時常給年輕人以束縛感,為何年邁的父母們總是展現強硬的家長制作風,為何不養老會成為極大的罪孽,揹負不孝的罪名等。
以上是入門書14本,足夠大家看上好一陣子了。如果很多朋友都看過了,那麼我們繼續往下讀。
社科篇
15.《激盪三十年》
16.《大敗局》
紀實文學寫的好,非常需要功底。
吳曉波在國內,估計是無人不知了吧,他的兩套書——《激盪三十年》(上下)、《大敗局》(ⅠⅡ)足以代表他的實力。
其實這裡更加吸引人的地方在於,他立足點不是“成功學的傳播”,而是“失敗的警示”。
他反覆在問,“為何他們終究歸於失敗?”
成功往往是因為多種因素的巧遇,而失敗卻是因為基本元素的必然。
跟蹤那些失敗的教訓,查找自己是否也有同樣的毛病,及時的糾正,往往會走很多的彎路。
而成功的路徑很多時候是獨徑,走通一次卻再也無法複製第二次。
17.《不得往生》
18.《大江東去》
19.《艱難的製造》
感受中國三十年改革開放的人情風貌,世事滄桑。
或許可以勾起你很多童年的回憶,也許可以讓你從中獲得某些啟發去重新審視當下的生活。
20.《解讀基金》(季凱帆)
21.《共同基金常識》(約翰博格)
這本書非常非常厚,字太多,可是一分價錢一分貨,字字珠璣。
說了基金髮展史,說了世界經濟格局的變化,更講述了基金投資的基本原則和注意事項。
不過有一點需要注意,美國的共同基金成長時間早與中國,還不是一年兩年,加上兩國國情和證券市場環境性質不同,所以一定要學會辨證思考。
不是任何好的方式拿過來都適用的。
22.《窮查理寶典》
強烈推薦,不知道該用什麼樣的詞語來評價這本書的偉大。
它從出生的那一天起就徹底超越了證券市場的範疇,從整個人生的高度來講述活著的意義。
如果只能看一本投資類的書,我想我會選擇這一本。
23.《巴菲特傳——一個美國資本家的成長》
這本書在書寫方面優於另一本《滾雪球》。
希望心細的朋友可以嘗試在讀書時做時間年表,這樣就可以看出巴菲特的金融帝國是如何搭建起來的。
當你讀到最後一頁,寫完最後一筆數字,拿起自己做的年表就會發現,一切的奇蹟都是從最小的積累的開始,九層之臺起於累土。
他最初倒賣可口可樂,拾高爾夫球,找別人丟棄的彩票,送報紙經營子彈機,都是最最普通最容易操作的事情,可就是這麼一個做著普通兼職的小孩,懷揣著一個令人不敢想象的夢想。
但你要問,巴菲特是個神奇的人物嗎?很可惜,全書上上下下都沒有將其神話,他唯一做的了不起的事情就是:
堅持一輩子做自己做想做的事情,僅此而已!24.《巴菲特致股東的信——股東公司教程》
這個本書有兩種,一種是坎寧安編的書,一種是伯克希爾哈撒韋公司上可以找到的“巴菲特致股東的信”,當然國內已經有中英文對照版,大家可以搜索一下,幾乎沒有任何難度。
坎寧安編寫的這本書,其實就是一個教程,通過分析巴菲特寫給股東的那些信來展現老巴的投資思路。
在言傳身教方面,老巴也沒有吝嗇過,裡面詳細解釋了:公司治理、公司財務與投資、普通股的替代品、普通股、兼併與收購、會計與估值、會計政策與納稅問題。
25.《巴菲特的投資組合》,羅伯特•哈格斯特朗
這本書更多的是討論實際操作方面的東西,比如,集中投資,如何評估投資績效。
26.《證卷分析》格雷厄姆和多德
27.《聰明者的投資者》格雷厄姆
格雷厄姆,巴菲特的老師,他這輩子最敬重的人,當然第二位就是查理·芒格。
這兩本書被稱為“投資界的聖經”,各路門派的高手幾乎都會人手一本。江湖門派各領風騷,可惟獨這兩本書可以號令天下。
28.《戰勝華爾街》彼得林奇
29.《彼得·林奇的投資聖經》彼得林奇
30.《彼得·林奇教你理財》彼得林奇
與前兩本一起讀,《戰勝華爾街》是《彼得·林奇的投資聖經》的案例說明,涉及了很多行業,做了大量的投資實例分析。
同時你還可以看到彼得林奇回顧總結自己當基金經理的那段歲月。
第三本書的特點是介紹一部分美國證券史和一些公司的商業歷史,當金融歷史小說來讀,很輕鬆。
31.《鄧普頓教你逆向投資》
32.《約翰涅夫的成功投資》
逆向投資也好,成功投資也罷,在恐慌期間買入,在瘋狂中賣出。
33.《怎樣投資成長股》
費雪是巴菲特的半個老師,巴菲特自己說的。
34.《股票作手回憶錄》
一部非常好的反向投資教材,利弗莫爾多次成為鉅富,多次又破產,最終的人生走向是窮困潦倒,跳樓自殺,投資如果變成了瘋狂的投機,生活會變得多可怕,難以想象。
35.《投資最重要的事》
36.《黑天鵝》
37.《隨即漫步的傻瓜》
這是2013年上半年,最期待的三本書,“黑天鵝”、“第二層思維”會決定你未來的財富走向。
不走尋常路往往就意味著絕處逢生。
其實這三套書是投資類作品,但它們體現出來的理念也可以應用到生活的很多方面,比如職場比如創業。
如何去發現生活中不一樣的事物,如何從差異中找到共性,如何防範風險,應對不可避免的損失。
38.《門口的野蠻人》
39.《偉大的博弈》
技能篇
這個系列介紹的是經得起時間考驗的技能。
40.《股市真規則》
41.《巴菲特的護城河》
42.《巴菲特教你讀財報》
43.《股票價值評估》
44.《價值評估——公司價值的衡量和管理》
45.《估值——難點、解決方案及相關案例》
事實上,除卻投資類的這些書,很多企業管理類的書也非常值得讀。
價值投資的一個要旨就是購買那些偉大的公司。
這裡就需要一個前提,你要能找到那些偉大的公司,用漫長的歲月跟他們一同成長。
如何尋找到那些偉大的公司,就需要自己能夠站在公司經營者的角度上來審視自己的選擇項。
所以企業管理類的讀物也是無法繞開的。
46.《高盛帝國》
47.《羅斯柴爾德家族》
48.《贏》
49.《只有偏執狂才能贏》
50.《我在通用汽車的歲月》
51.《誰說大象不會跳舞》
52.《基業長青》
53.《從優秀到卓越》
54.《格魯夫給經理人的第一課》
55-75、彼得德魯克的所有書籍
世界上最偉大的管理大師,沒有其他人,只有彼得德魯克。
如果想在企業管理上有所建樹,請大量大量反覆反覆的讀德魯克的書
以上介紹的75本書可以稱之為金融投資經典書籍
讀書和終生學習,是我們每個人用最低的成本,提高自己知識、眼界、人格和投資能力的最佳途徑。既然決定踏入這個行業,就要做好讀書吃苦的準備。
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