以公益為名，聚小善大愛。以清茶會友，敘中外古今。12月18日，由宜信企業社會責任部發起的“公益下午茶”活動在京舉辦，此次活動以“慈善”和“傳承”為話題，洛克菲勒家族第四代掌門人Peggy Dulany出席現場，並定向邀約10位宜信財富高淨值客戶。
同時，宜信高級副總裁、宜信企業社會責任部總監徐秀玲，宜信財富家族傳承業務董事總經理孔繁順，宜信高級顧問郝紅娟，宜信財富私人財富規劃部及家族辦公室總監呂輝也出席了活動。
“公益下午茶”活動現場
活動恰逢改革開放40年紀念日。宜信企業社會責任部總監徐秀玲在歡迎辭中談到：“過去40年中國經濟蓬勃發展，企業家和創業者是這個舞臺上重要的貢獻者。財富從社會中來，又回饋於社會，秉承著這樣的理念，他們越來越關注財富的使命和價值，再一次走在時代的前列。與此同時，作為第一代創富者，很多家庭將家風的傳承放在比財富傳承更重要的位置，希望把家族的精神傳遞到下一代，使家業長青。”
洛克菲勒家族是歷史上第一個財富超過10億美金的家族，非常傳奇的是，他們不僅把財富傳遞到了第五代，還在全球範圍內開展了很多公益慈善的創舉。160年以來，洛克菲勒家族累計在慈善事業上投入超1500億美元，共創造了75個公益基金會，通過慈善活動所建立的全球朋友圈，遍佈了宗教、教育、醫療、金融社會科學、環境保護、人文藝術、經濟發展、人口控制、國際關係、國際慈善等多個領域。北京協和醫科大學，即現在的北京協和醫院，在1951年之前接受洛克菲勒基金會的捐贈累計達5000萬美元。協和醫學院培養了非常多的專家，產生了非常深遠的影響，至今還是中國首屈一指的醫院。
洛克菲勒家族第四代掌門人Peggy Dulany在十幾歲時，她想去建立個人的關係網絡，顯赫的家世反而給她帶來了諸多困擾，自此隱去父姓洛克菲勒，改為母姓Dulany。
她擁有哈佛大學教育學博士學位，有強烈的社會正義感，17歲時加入當地的人類學團隊研究棚戶區，1986年成立了Synergos研究所，構建慈善網絡去解決貧困和不平等問題。
洛克菲勒家族第四代掌門人Peggy Dulany （中）
所有來賓的分享之後，Peggy說出了洛克菲勒家族百年傳承的一道密碼：“在從平凡到偉大的路上，有很長的路要走。人生或早或晚都會遇到困難，它們或給人帶來傷痛，或令人羞愧，這些情感導致自我封閉，從而阻礙自己喪失創造力，失去給社會帶來正能量的能力。那麼，我的做法是，始終保持謙遜，為成就他人的夢想而努力，這樣能幫助我們建立起真正的內在自信。”
Peggy作為慈善家、教育家，在“傳道”的同時，還慷慨地為客戶“解惑”，內容涉獵了對光伏發電的影響力投資，基於神經科學評估的早期全人教育，生物科技解決垃圾處理的全球難題以及洛克菲勒家族信託的安排等。並通過其廣泛的國際及家族網絡，精準地為客戶對接資源，以期共同推動解決更大的社會問題。
王先生：經營一家全球領先的太陽能技術開發公司，希望把技術和財富通過家族信託的方式傳承下去，想了解洛克菲勒家族的項目可操作性、風險的規避、前瞻性的相關經驗。
Peggy ：太陽能行業，美國不如以色列發達，我很開心中國政府大力支持另類能源的發展，我多次來華也看到信貸行業對能源行業的大力支持。
如果您希望您做的企業支持到下游行業的發展，可以做一些影響力投資。比如IPE這家機構，發現哪些企業在製造汙染，找到源頭，提供解決方案，這家公司和中國政府有緊密的合作。我想到了在大公司和小公司之間的合作，環保的方式創造財富。
蕭先生及夫人：從事了二十年幼兒教育事業，旗下有20多家幼兒園。因為沒有孩子，考慮傳承的角度是如何讓金錢發揮它的意義，希望公益慈善是財富傳承的歸宿。
Peggy：您一定對幼兒的教育方式很有想法，也有很多經驗。在我看來，最佳的慈善家就是它本身專長於一個領域，然後把本身的專長和熱情用到這個領域。我本人也是教育家，我有些想法說來給你聽聽，我注意到中美教育的共同點：對於智力和紀律關注得多，而不是關注於人本身如何發展，我們需要將同理心等人文教育引入通識教育中。最近我的同事已經說服了墨西哥政府，把社會情感教育融到8-12歲兒童的大眾教育中。
郝女士：今年依賴宜信 “苔花計劃”支持了侗人心絃藝術團，並動員閨蜜團通過公益加金融 的方式一起來做。
Peggy：對於您剛剛談到的侗族的活動我很興奮，中國有很豐富的文化遺產，尤其是少數民族地區。如果有人能關注他們，讓他們發展壯大，而不是讓他們與漢族相似起來，這樣是很有意義的。特別是動員閨蜜團而非一人之力。但有一點需要考慮的是，侗族地區的人，他們需要的是什麼？是和外面的世界融合，還是保持自己獨特的文化？
郝女士：十年前他們可能會想融入，但他們現在意識到了民族的就是世界的，他們現在想保持自己民族的特色，想保持多樣化。
Peggy：幾天前我們剛去了雲南，發現那裡有納西族學校已經將他們的文字和傳統作為學校的特色課程，這很讓人振奮。
Michael：在傳承方面，希望激勵下一代比上一代更加優秀。在慈善方面，已經成立了慈善基金，投資到社會企業，比如在北京一家幫助殘障兒童恢復的機構，還有在陝西一家幫助婦女提高家庭地位的機構，希望瞭解美國經驗。
Peggy：傳承的制度方面，我的祖父很有遠見，為孫子輩建立了信託，兒子和女兒這輩，只能受益於信託的收益，而持有的財產是傳給孫子輩的。我的父親在102歲高齡搭建了信託框架，第一種是生前的慈善信託，持續25年，收益用於慈善，結束後本金給受益人。另一種是房地產投資信託，原理和第一個一樣，但是通過信託投資到房地產開發項目。這當然是在美國的法律框架之下，因此只能作為借鑑。
在美國成立一個家族基金會，會有受託人或者是基金會的董事，如果全部基金會的人是家族的成員，就對基金有百分之百的控制權。我自己的家族中的趨勢，是每代人都有個基金會，家族成員會擔任主席，也會引入外部專家，他們在醫學、農業等方面有自己的專長，擁有平等投票權。
另一位先生也提到了，上一代創業者謙虛好學的精神，應該怎麼樣保留在家族裡面，價值觀和能力如何都傳下去。我們看到有兩種家長，一種是急著想賺錢家長，他們不會太照顧孩子的教育；另一種家長已經積累了部分財富，他們帶帶孩子去旅行，看看各個國家地方的文化和財富，我覺著第二種肯定是更好的方法。
客戶王先生在參與活動後，“夜不能寐，欣然下筆填詞”：
感吾洛克菲勒
京城隆冬，一代創富精英，探尋富貴難守，薄功而厚食，對話洛克菲勒四代豪門女傑。洛氏財富始於美標石油，家族信託興而利天下，建芝大創協和而播其惠。頂層設計架構為其源泉，身既死而其子孫代代相傳，情隨事遷。使其一枝瀟灑，空江煙浪裡，但夢想，引領傳承與慈善流水到天涯。
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本文主要來源自“宜信快訊”
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