披着合法“投资理财”外衣，既不限制人身自由，也不影响正常工作，
只要你自愿投资50300元，就有机会拿到800万元的“投资收益”；如反悔“投资”，还可以“随时”退出。如此低风险、高收益的“理财产品”，简直就是天上掉下的“馅饼”，能被砸中，像是福气。如此诱人的“馅饼”，其实是……
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包工头梦碎“理财计划”
2015年秋天的一个早晨，在浙江经商的宫某接到好友电话，称山东省海阳市有工程，利益可观，让他过来参与竞标。“关系都找好了，肯定能中标。”朋友在电话里信誓旦旦。朋友给宫某买好了机票，来了之后直接拉到海阳当地一家不错的酒店，跟着朋友上“理财课”。
“人不理财，财不理你。”这话听说过吗。宫某想提工程的事，被朋友截住话头：“你先听课，工程的事黄不了。”
宫某1980年生人，此前在浙江省杭州市做包工头，四处承包工程。活了快40岁，宫某与形形色色的人打过交道，头脑精明，社会经验老道。但他从没想过有一天，自己会落入传销陷阱。
可是一节课下来，宫某却入了迷。随后，他陆续将自己比较熟悉的杭州朋友介绍过来，直到2016年，宫某发展了十几名亲友，他们租住在海阳靠近海边的一个高档住宅小区，经常结队到附近一家酒店的会议室，听专家讲“成为百万富豪”的课程。这个被称为“民间互助小额保本理财”的模式简单易行：交5万元，成为初级经销商，发展三个人，成为中级经销商，下线达到29人，成为高级经销商。高级经销商之后再分四个层次，发展到第四级之后，下面就有243个会员，可赚800万元。
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听上去十分简单，只要发展3个人，剩下的事让别人去努力，自己只要坐享其成等着就行了，很快就能成为百万富翁，这比做工程生意强多了。
此时，已被成功洗脑的宫某早把参与工程竞标的事抛到脑后，心里只盯住授课老师讲的那诱人的800万。然而，赚钱并非一番风顺，发展会员谈何容易。该组织有规定，不允许发展海阳本地会员，山东省的都不行。宫某只能从身边的亲朋好友下手。为了装出已经发展很多会员的样子，宫某自己掏钱，写上父母兄妹的名字，让他们当会员。为此，宫某前后花了90多万元。
几个月过去了，宫某半辈子的积蓄投了进去，百万富翁的梦，似乎越来越远。思前想后，宫某觉得上当受骗，这才向山东省海阳市公安局报了警。
来自全国各地的“追梦人”
2016年10月17日，海阳市公安局经侦大队接到报案后，对宫某反映的情况进行了分析研判，初步断定这是一个带有明显传销性质的外地犯罪团伙。
据海阳警方初步摸底调查，该团伙是打着“民间互助小额保本理财”的幌子，以拉人头的方式进行传销。
投资5万元，回报800万元，这简直就是天荒夜谈。然而，就这样一个谁看着都不能实现的梦却吸引来无数外地人，警方统计，每天都有来自全国各地的新成员到海阳，他们都相信自己就是下一个百万富翁。和以往传销不一样，这样的以家庭为单位进行“拉人头”式的传销，不限制人身自由，不吃大锅饭，不打地铺，利用“注册公司”作为外衣，将深陷传销的人员牢牢困在“发财白日梦”里。
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来自黑龙江省的72岁退休妇女陈某，当初是被一起工作的工友以旅游的名义骗到海阳的。机票和酒店的钱，都是工友花的，到了海阳就进酒店听课。两天时间里，陈某脑子里就只剩下“交5万赚800万”的赚钱模式。在她看来，传销应该限制人身自由，吃大锅饭，睡地铺。但这里相反，好吃好住，也不限制自由。
她想着挣800万，然后给马上就要结婚的儿子在哈尔滨买一套大房子。可这个组织却想着她的本钱。很快，陈某一辈子攒下的70多万元都被吸了进去。离家两个月，她有时会打电话回家，每一次都说正与老友相聚，年底回去。可是除了每天吃饭、听课，陈某并没赚到钱。儿子的婚房没了着落，准儿媳也跟别人走了。陈某后来向海阳警方哭诉，自己没法活了。
可是，那些讲课的老师每天都会告诉大家，有人升入五星级了，有人发展了足够的会员数，完美出局领走800万元，并晒出了转账短信、银行流水给大家“打鸡血”。新人就应尽快理解“赚钱模式”，多拉些人进来，尽早赚到800万。这样的课程，在新成员来的7天时间里，每天都在重复地上演着。
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交上5万元真能回报800万？
人人都在说800万，人人都拿着5万元入局，却没有底层成员见过钱到了哪儿去了。
讲课的老师很会营造气氛，有时候讲课讲到一半出去了，回来说，“民政部来了一个领导，对咱们的项目十分关注。”或者说：“农业部刚刚来商量，有一个新政策准备给我们这个团队。”
在各种上层“光环”的笼罩下，会场里的信男信女听得更加认真了。从带着初始资金，被称为“发展层”的新成员到最高级别，共需5个层级。随着层级上升，底层成员也越来越多，3个、9个、27个……每个新成员所带来的资金，会被分配给上层。如此一来，等到成为统领243个成员的C3级大家长时，800万人民币也就进入了腰包。整个过程中没有产品，所有的资金都来自于新人的5万元。
讲师强调，“交了5万元，排队不干活保准赚大钱，别人也能把你推到领导层。”这被他们称作 “新型社会主义互帮互助”。新人把5万元一交，从其上线开始，可以分到8个人手里，每个人拿的钱都不一样。自己想分到钱，就得赶紧拉新人垫底。
但是拉人头晋级模式发展下线，最底层的人数将会远远高于上层人数，整个行业的钱也都来自底层投入。这样算下来，成为最顶层的人少之又少。
会讲国学的传销头目
2016年11月3日，海阳市公安局经侦大队快速出击，将该传销团伙主要头目于某某等人抓获归案。
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办案人员告诉笔者：54岁的于某某，北京人，大学本科学历，原某国家级研究机构研究员。这个看上去文质彬彬的男人平日里爱穿唐装，对国学有着精湛的研究。他平日里在培训课上亮相的次数不多，每次都是精心研究过的。于某某亮相的时候从不与大家谈论理财项目，也从不让大家抓紧拉人头，他只谈国学，只谈与人为善，表达能力相当好，口才了得。 在大型培训课上亮相时，于某某的第一句话往往是：“刚刚与国家农业部的领导见了个面……”就这一句话，抓住了很多人的心。
2014年年底，犯罪嫌疑人于某某及同伙在山东省青岛市黄岛区加入“民间互助小额保本理财”项目的传销组织，发展3名下线，积极组织、领导传销活动。
“民间互助小额保本理财”项目采取无产品、传人头，以发展下线的多少为返利依据的方式，欺骗他人投资5万元加入传销组织。
2015年6月，于某某及同伙下线皆达到29人，并达到五星级别，次月，他们各自的下线分别达到五星级别。由于青岛当地的房租特别昂贵，2015年9月，于某某等人带领其传销团队搬迁至烟台海阳继续开展传销活动，其同伙下线发展到242人。
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2016年8月前后，于某某将“民间互助小额保本理财”项目变更名称为“013购房理财计划”，但其传销实质不变，仍然延续“民间互助小额保本理财”项目的上下线关系，成立专门的组织培训部，负责对推广项目的讲课、晨会等的安排，以及微信群的通知下发等管理性工作。至案发时，于某某的下线超过201人。
众会员亏空，于某某全盘获利。平时，于某某生活奢华，他驾驶保时捷跑车，手表是一块价值几十万元的江诗丹顿，生活标准极高。
2018年3月，山东省海阳市人民法院依法开庭，检察机关公诉人宣读了起诉书，经过讯问、质证，法院依法作出宣判：被告人于某某及同案犯田某、张某等人分别被判处3到6年有期徒刑。接到判决后，3名被告人服判均未上诉。
提醒：四个要素帮你识别传销犯罪
据办案民警刘高波介绍：传销之所以屡禁不止，最根本的原因就在于它带有很强的欺骗性，并且还有着很广泛的受骗群众基础。作为公安机关，近几年始终坚持不断加大对重大传销案件的打击力度。但是，
警方的打击只能治标，如要治本，还必须提高全社会的防范意识和辨别能力。
随着近年来国家经济的发展和对传销违法犯罪活动的持续打压，传销的形式与手段逐步衍生、变异，更加隐蔽，更具欺骗性。主要表现为：以直销为名实施传销；利用互联网进行的传销活动日益严重；源头组织与分支组织地域分离。
- 符合下列条件的，即为传销违法犯罪活动：
1、从组织方式看：
传销组织者承诺给予参加者高额回报，发展他人加入，参加者再以同样的方式介绍和发展他人加入，以此组成上下线紧密联系的传销网络；
2、从计酬方式看：
组织者以参加者发展下线的数量为依据计算和给付报酬，或以参加者发展的下线的销售业绩为依据给付报酬，形成传销的“金钱链”；
3、从销售方式看：
与直销的单层次销售（即推销员直接将商品推销给最终消费者）相区别，传销是多层次网络式销售；
4、从经营目的看：
传销不以销售商品为最终目的，而以发展人员数量、骗取钱财为最终目的。
无论传销的方式怎么“与时俱进”，识别传销的方法万变不离其宗，即缴入门费、发展下线和通过直接或间接的发展下线获得报酬。山东省烟台市警方提醒：如不幸陷入此类理财式的传销，请务必保留好相关证据，及时报案。
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