输
近日，济阳区公安局从中央督办线索入手，精研法条、内审外调、缜密侦查，克服涉案人员众多、调查取证难以及核查时间紧迫等诸多不利条件，历经一个月专案攻坚，辗转全省12市37地，走访调查60名受害人、17名证人，梳理固定各类证据材料，高效率转线索化战果，成功侦破“9.4套路贷”诈骗案，打掉一面向在校大学生以提供“贷款服务”为名，签订不利于贷款人的贷款合同，行“诈骗钱财”之实的“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人4名（已逮捕），充分实现了政治效果、社会效果、法律效果的完美统一。
01
线索突至、部署迅速，压力与责任并重
2018年9月4日下午，我局先后接到区扫黑办下发的《济阳区扫黑除恶专项斗争重要线索督办单》及区法院移交的在民事案件审理中发现董某、黄某、王某等人涉嫌“套路贷”和恶势力犯罪的相关证据材料，要求我局迅速核查，并上报核查结果。
材料显示，自2017年以来，董某、黄某、王某三人多次以民间借贷纠纷为由，在济阳区人民法院发生诉讼案件，共涉案305件，涉案总金额达6258850元。被诉讼人以在校学生为主，且大部分被告反映“不认识原告”、“没有借过这这么多钱”、“骚扰借款人家属”等。
伴随着中央督导组入驻山东及下沉督导工作铺展，加之受害人数量之大、分布之广，且大部分为大学生这一敏感群体，让我局深感工作压力之大；材料中，受害人及家人的亲笔亲书、字字血泪，无不透漏出“套路贷”影响之恶劣，让我局倍感肩负责任之重。政治责任与使命担当双肩并重，我局第一时间召集刑警、经侦、法制等部门召开紧急会议，会商、研判线索材料，展开核查工作。
02
高度重视、专案集结，理论与实践并进
第一时间安排部署： 9月4日17时，我局经研究决定：成立9.4专案组，全力攻坚！纪东明同志亲任组长，政委吴玉泉、副局长宋尔庆任副组长，同时从刑警、法制、经侦、网警等部门抽调精干警力20名，全力开展工作。当晚20时许，纪东明同志组织召开“9.4”专案动员部署会议，着重强调了该案的重要性、紧迫性，要求专案组务必攻坚克难、以慰民心！
第一时间交流培训：介于对“套路贷”新型犯罪的陌生，为依法、高效、精准办理此案，我局第一时间组织民警进行专题培训，积极协调、报请市局刑警支队、法制支队的专家亲临授课、跟案指导；积极与长清分局对接，借鉴其前期破获“套路贷”案件相关经验；通过培训与自学，整理归纳询问、讯问笔录模板，为高效调查取证打下坚实基础。
随着案件侦办的推进，专案组先后9次召开专案会商，法制支队、法制大队领导实时指导，明确工作思路、推动案件进展。同时，坚持“以审判为中心”，报请县委政法委协调法院全力配合、检察院提前介入，以此确保案件侦办有条不紊、依法有据。
03
全力攻坚、初战告捷，速度与质量共赢
吹响胜利的号角
“9.4”专案组分研判组、侦查组、审查组、内勤组，坚持“嫌疑人”线与“受害人”线同步并行，全面开展侦查工作。
全面铺展、搜集证据：行动初期，侦查员按照“近、快、准”的原则迅速从法院移交的312份民事卷宗筛选查找受害人，一昼夜奔赴6市9地，取得9名受害人、1名证人笔录材料，构建起基本证据链，为高效、依法采取强制措施打下坚实基础；后期为深度挖掘犯罪事实、铸牢证据链条，专案组一方面向全国24省158个县市发布协查请求，查找受害人，另一方面对前期掌握的受害人进行逐一研判分析，筛选、确定能够见面的受害人、证人42人，以济南为中心，向东、向西、绕济三条线路分配人员，查证受害人、搜集证据材料。截至目前，共获取受害人材料60份，证人材料17份，外单位出具的受害人查找情况说明14份。
三方会商、落锤定音：针对这种涉恶犯罪新形态，为确保证据标准明确、定性合法、打击成效， 9月6日晚，我局报请政法委牵头公、检、法三方会商，对已查案件材料进行逐一分析，就“套路贷”证据标准、共罪定性法律依据等一系列问题进行深入磋商，最终统一思想，消除分歧，达成共识：以“黄某、董某等人诈骗案”立案侦查，并对涉案的相关犯罪嫌疑人依法采取强制措施。
择机而动、迅速抓捕：9月7日，我局在依法立案、条件成熟的条件下，果断出击，将犯罪嫌疑人黄某、董某抓获到案，第一时间上报中央督办线索核查进展；8日，侦查员赴德州市平原县将深挖研判出的该“套路贷”诈骗案中的另一重要嫌疑人毛某抓获到案；11日，经进一步完善证据链条，将犯罪嫌疑人王某抓获到案。并查获贷款合同300余份，签订好的借条500余份，电脑2台，手机5部，记录的学生借还款信息1000余条。经攻心审讯、列摆证据，四人对其犯罪事实供认不讳。10月12日，四名犯罪嫌疑人被济阳区人民检察院依法批捕。下一步专案组将继续查找受害人，深挖细研、查深查透、斩草除根、全案全结！
套路贷
“套路贷”犯罪是一种新兴的犯罪形式，因披着高息贷款的外衣，容易与经济纠纷相混淆，往往被当做民间纠纷被忽视，加之其套路众多，涉嫌罪名众多，案件定性、事实认定等难度较大，可借鉴的案例不多，在侦办上存在较大困难。
通过我局侦办的“9.4”诈骗案看，“套路贷”普遍“套路”主要有以下几种：
一、“趁火打劫”，诱骗签订不合理合同。犯罪嫌疑人通常瞄准无法通过正规途径借款的大学生群体、网店个体，利用其急需用钱的心理和防范意识薄弱的特点诱骗受害人签订“阴阳合同”、“虚高欠条”等，超出部分以保证金、手续费为由抽走，受害人最多只拿到实际借款金额。
二、“金蝉脱壳”，虚构证据不留痕迹。签订不合理合同后，犯罪嫌疑人会通过支付宝或微信等形式按照虚高金额转账，形成转账记录后立即要求受害人取款归还超出实际借款金额的部分，制造出虚假的资金流水凭证。这样犯罪嫌疑人借条、转账记录等证据一应俱全，显示其取得虚高金额债权。
三、“拆东补西”，层层平账欠款飙升。犯罪嫌疑人要求受害人短期内快速还款，并要求其按照虚高金额还款，使受害人难以正常还款从而认定其违约。在受害人无力偿还的情况下，介绍其他借贷公司或个人“平账”，以相同手法迫使受害人不断签下更高金额的借条以贷还贷，最终债台高筑。
四、“软硬兼施”，多样“索债”。一方面，犯罪嫌疑人直接参与或雇佣他人以非法拘禁、故意伤害等暴力手段，或电话轰炸、骚扰滋事等“软暴力”方式催讨债款；另一方面，犯罪嫌疑人根据其掌握的签字借条、转账记录等证据提起民事诉讼，已达到非法牟利侵占受害人财产的目的。
除此之外，还有一个比较典型的套路，虽然在我们办理的案件中暂未发现，但是值得一提，就是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。
纵观现状，“套路贷”犯罪日益猖獗，这是以非法占有为目的、侵害特定客体的刑事犯罪行为，还有很多是通过民事审判来实现其犯罪目的，严重扰乱金融市场秩序，妨害司法公正，最重要的是不仅直接侵害人民群众的合法财产权益，而且其中掺杂的暴力、威胁、恐吓等索款手段又极易诱发其他犯罪。专案民警在侦办中发现：有的借款人因偿还不了高额债务，被逼无奈辍学打工；有的因多次被索债骚扰被迫举家搬迁；还有的被害人离家出走，甚至萌生了自杀的念头。其社会危害性极大，人民群众反映极强烈，是当前扫黑除恶重点打击对象之一。
对我局来说，虽已打响了打击“套路贷”犯罪的第一枪，但依旧“任重而道远”。“崇法尚德”之本不移，“惠民安群”之心不变，“秉忠持廉”之律坚守，“笃学重行”之路攀越，务必让扫黑利剑高悬，人民获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障！
閱讀更多 濟陽公安 的文章
